Les Émirats Arabes Unis sont la Nouvelle Plaque Tournante des Single Family Offices

Si vous êtes une personne fortunée, il est préférable de vous rendre aux Émirats arabes unis. Et si vous voulez devenir une personne très riche, c'est un must.

C'est ainsi que l'on peut décrire brièvement l'attrait de la destination des Émirats pour les personnes ou les familles très fortunées.

En 2021, la richesse des habitants des Émirats arabes unis a augmenté de 20%. Sur cette croissance, 41% ont été apportés par les particuliers fortunés et les Family Offices. Les prévisions sont encore plus optimistes : cette part passera à 46% en 2026, et le patrimoine financier total atteindra le chiffre impressionnant de $1 trillion.

Si l'on ajoute à cela certains des avantages désormais classiques des Émirats arabes unis, tels que son environnement commercial attrayant, son cadre réglementaire de qualité, ses diverses possibilités d'investissement et ses services administratifs de classe mondiale, la destination devient un pôle d'attraction pour de nombreuses personnes fortunées et très fortunées, ainsi que pour des familles fortunées.

Sept émirats qui attirent des dizaines de milliers de millionnaires

Selon Henley & Partners, le rapport de la Commission européenne, qui suit la migration des personnes fortunées dans le monde, 110'000 personnes aux Émirats Arabes unis ont actuellement un patrimoine net supérieur à 1,4 million de dollars, et 300 d'entre elles valent plus de 1,4 million de dollars. Selon un rapport récent, les Émirats arabes unis s'attendent à un afflux de 4'500 millionnaires rien qu'en 2023. Un grand nombre d'entre eux sont des Family Offices indiens, attirés par l'assouplissement des règles de propriété des entreprises et des options de résidence. En outre, le pays a accueilli 20 milliardaires ces dernières années.

C'est la raison pour laquelle le nombre et la taille des Single Family Offices dans le pays ne cessent d'augmenter. Les dernières enquête de la société de conseil KPMG montre que 34% d'entre elles comptent 20 employés et que 37% ont plus de 10 ans d'expérience. En d'autres termes, les Émirats arabes unis disposent d'un environnement de gestion d'actifs bien établi qui ne cesse de se développer.

“Les family offices du Moyen-Orient abordent l'année 2023 avec des perspectives éclairées"Selon Raajeev B. Patra, associé et responsable des entreprises privées chez KPMG Lower Gulf. "Auparavant, de nombreux family offices se concentraient principalement sur les investissements et moins sur la mise en place d'une infrastructure opérationnelle robuste et sophistiquée, mais cette tendance a changé. Le cadre réglementaire des Émirats arabes unis, plus particulièrement, a fortement contribué à inciter les family offices à s'installer dans le pays“.

Les Émirats Arabes Unis se positionnent activement comme une destination idéale pour les family offices. Le pays a mis en place des politiques fiscales favorables pour attirer les Family Offices. En l'absence de droits de succession et d'héritage, les Émirats arabes unis sont une destination fiscalement avantageuse pour la gestion de patrimoine. Le pays est stratégiquement situé entre l'Europe, l'Asie et l'Afrique, et dispose d'un écosystème financier florissant qui permet aux Family Offices d'avoir accès à un large éventail d'opportunités d'investissement, y compris des classes d'actifs populaires telles que le capital-investissement et l'immobilier, ajoute le rapport de KPMG.

Dubaï - le centre financier du monde qui attire de plus en plus de personnes fortunées.

Personne ne sera surpris d'apprendre que c'est à Dubaï que la plupart des personnes et des familles très fortunées se sont installées ces dernières années. Nombreux sont ceux qui préfèrent gérer leur entreprise familiale depuis cette partie du monde.

La ville abrite de nombreuses personnes et familles très fortunées, et elle a pris plusieurs mesures pour rendre la ville plus attrayante pour les Family Offices. Les Family Offices des Émirats arabes unis peuvent désormais travailler sans avoir à s'enregistrer auprès de la Dubai Financial Services Authority en tant qu'"entreprise ou profession non financière désignée". C'est ce que prévoit la nouvelle réglementation sur les arrangements familiaux du Centre financier international de Dubaï (DIFC). 

Ainsi, les bureaux familiaux de la région n'auront plus à dire qui était leur ancêtre commun, d'où vient leur argent ou combien de capital ils détiennent. Le droit du DIFC est fondé sur la common law anglaise, ce qui le rend facile à comprendre et à utiliser pour de nombreux investisseurs étrangers.

Le fait que 71% des Family Offices des Émirats arabes unis se trouvent à Dubaï et seulement 29% dans les 6 autres Émirats n'est pas un hasard. Plus de la moitié des sociétés gèrent des portefeuilles d'une valeur comprise entre 250 et 500 millions de dollars, et 20% gèrent des portefeuilles d'une valeur comprise entre 2 et 5 milliards de dollars. Enfin, 7% sont en charge de plus de $5 milliards d'actifs.

Top 3 des Single Family Offices aux Émirats arabes unis

Un nouveau rapport de familyofficehub.io confirme que la plupart des single-family offices des Émirats arabes unis sont basés à Dubaï, mais que les trois premiers sont également originaires d'Abu Dhabi et de Sharjah :

1) Daher Capital

Michel Daher a créé Daher Capital pour réaliser des investissements privés. Après avoir créé Daher Foods, une entreprise très prospère qui fabrique et vend des produits alimentaires, dans les années 1990, Michel Daher a commencé à investir en plus de la gestion de Daher Foods. Michel Daher a commencé à investir tout en dirigeant Daher Foods, ce qui a conduit à la création de Daher Capital. Daher Capital est basée à Dubaï et s'occupe, entre autres, d'immobilier, d'actions publiques et de capital-risque.

2) Bureau privé du cheikh Mohamed Bin Ahmed Bin Hamdan Al Nahyan (Abu Dhabi).

La famille Al Nahyan est l'une des familles les plus importantes des Émirats car elle dirige Abu Dhabi. De nombreux membres de la famille ont leur propre bureau privé où ils réalisent différents types d'investissements. Le bureau privé du cheikh Mohamed Bin Ahmed Bin Hamdan Al Nahyan consacre la majeure partie de son argent à l'immobilier et au capital-investissement. Les technologies durables, les soins de santé et l'agro-technologie sont les domaines dans lesquels le family office investit le plus dans le capital-investissement.

3) Investissement Al-Huraimel

Dans la ville de Sharjah, Al-Huraimel Investments est dirigée par une seule famille. S.E. Issa Khalfan Al-Huraimel et ses fils l'ont créée en 1988. Al-Huraimel Investments se concentre sur la construction de logements et d'entreprises à Dubaï, Abu Dhabi et Sharjah. La société possède également d'autres actifs au Moyen-Orient, notamment des fonds de placement privés et d'autres types d'entreprises.

Travailler pour un family office aux Émirats arabes unis - Salaires et avantages

L'importance des investissements et des actifs gérés s'accompagne d'une grande responsabilité et, par conséquent, de grands avantages financiers pour les gestionnaires. L'étude de KPMG montre que la rémunération des différents types de personnel de gestion s'élève à plus de $132'000 euros par an, avec :

• Les directeurs généraux reçoivent entre $300'000 et $396'000, dont jusqu'à 20% sous forme de prime annuelle.
• Les directeurs financiers reçoivent entre $132'000 et $330'000, dont 150% de prime annuelle.
• Les directeurs des investissements reçoivent entre $158'000 et $500'000, jusqu'à 40% sous forme de prime annuelle.
• Les chefs d'exploitation reçoivent entre $264'000 et $330'000, jusqu'à 40% provenant d'une prime annuelle.

Par ailleurs, le personnel d'encadrement bénéficie de plusieurs avantages sociaux tels que l'assurance maladie privée (69%), les vols gratuits vers le domicile (54%), l'assurance vie (43%) et plusieurs autres avantages tels que les frais de voyage, la retraite, le logement, la voiture et la remise en forme.

En fin de compte, les Émirats arabes unis sont devenus un phare pour les ultra-riches. Leur richesse a augmenté de 20% en 2021, principalement grâce aux personnes très fortunées et aux Family Offices. Les projections montrent que cette croissance se poursuivra et que la richesse totale du monde atteindra le chiffre stupéfiant de $1 trillion d'ici à 2026. Les Émirats arabes unis ont de nombreux atouts, notamment un climat favorable aux affaires, un cadre réglementaire solide et de nombreuses possibilités d'investissement.

Par ailleurs, les Émirats arabes unis ont travaillé dur pour se présenter comme un endroit idéal pour les Family Offices. Cela se traduit par de bonnes politiques fiscales et une situation stratégique entre l'Europe, l'Asie et l'Afrique.

Grâce à la solidité du système bancaire du pays, les family offices peuvent investir dans un large éventail de domaines, tels que le capital-investissement et l'immobilier. Dans un monde qui évolue rapidement, les Émirats arabes unis continuent de renforcer leur position en tant que nouvelle plaque tournante mondiale pour les family offices. Ils offrent un potentiel de croissance inégalé et une qualité de vie qui séduit les personnes les plus riches du monde.