Aujourd'hui, la numérisation transforme l'ensemble de l'industrie financière. Qu'est-ce que cela signifie pour les professionnels de la gestion de patrimoine pour le compte de particuliers fortunés et très fortunés ? Cet article examine l'importance des solutions numériques modernes pour les banquiers privés et les gestionnaires de patrimoine indépendants afin de les aider à fournir un service exceptionnel à leurs clients.
Les plateformes d'investissement automatisées et pilotées par des algorithmes, communément appelées robo-advisors, sont apparues comme une solution pratique pour la gestion de portefeuille. S'ils peuvent constituer une alternative aux conseillers financiers humains pour les clients sensibles aux frais et préférant une approche autonome, les robo-advisors peuvent également constituer un outil précieux pour les sociétés de gestion de patrimoine traditionnelles, axées sur les relations, et leur permettre de fournir des services de qualité supérieure. Cet article décrit comment.
Les projections de la valeur des actifs personnels appelés à changer de mains au cours de ce que l'on appelle le grand transfert de richesse sont passées de $129 milliards à $72 milliards de dollars américains. Plus significatif, voire alarmant, est le fait que jusqu'à 88% des héritiers de cette richesse vont licencier ou remplacer les conseillers financiers de leurs parents. Comment pouvez-vous vous positionner pour continuer à servir la prochaine génération de leurs clients ? Voici nos trois principales recommandations.
Les fondateurs d'entreprises et les propriétaires de patrimoine asiatiques vieillissent et sont plus nombreux que jamais à transférer leurs biens à des membres plus jeunes de leur famille, dans le cadre de ce que l'on a appelé le "grand transfert de patrimoine asiatique". Cette tendance ouvre la voie aux conseillers en gestion de patrimoine et aux banques, qui peuvent se distinguer par une planification complète de la succession et de l'héritage.
La capacité à extraire des informations exploitables en temps réel à partir de données multi-sources est un facteur de réussite de plus en plus important pour les entreprises de gestion de patrimoine. Nous présentons ici la virtualisation des données comme un moyen de développer cette capacité et nous expliquons pourquoi elles devraient envisager de l'ajouter à leur ceinture d'outils numériques.
La banque transactionnelle, qui est considérée comme une étoile montante dans le secteur des services financiers, offre aux banques une chance unique mais délicate. Elle est importante parce qu'elle combine un grand nombre de tâches différentes basées sur les transactions en une seule unité d'affaires unifiée.
Ce n'était pas un bon élève, il était plutôt agité et hyperactif. Enfant, Sergio Ermotti rêvait d'une carrière de footballeur et se trouvait souvent derrière les buts du FC Lugano en tant que ramasseur de balles. Mais les choses ont bien changé : ce manager de 63 ans est aujourd'hui l'un des directeurs généraux de banque les plus anciens d'Europe. Après avoir été directeur général du géant bancaire suisse UBS de 2011 à 2020, il retrouvera ce poste au printemps 2023.
L'open banking doit avant tout profiter à toutes les parties prenantes. Ensuite, elle doit être pratique. Les clients peuvent facilement contrôler leurs finances à tout moment, ainsi que leurs engagements de paiement, leurs actifs et leurs provisions. Il y a ensuite les banques, qui anticipent la satisfaction de leurs clients. Les FinTechs devraient également être ravies car elles peuvent accéder à de nouveaux groupes démographiques. Enfin, grâce à leurs services, les opérateurs de plateformes apportent de la valeur aux banques, aux consommateurs et aux FinTechs.
Le rapport UBS Billionaire Ambitions Report 2023 met en évidence un changement important dans la mesure où les milliardaires ont franchi la ligne où l'héritage l'emporte sur l'esprit d'entreprise dans l'accumulation de la richesse.
Les traders et les investisseurs sont constamment à la recherche d'outils et d'indicateurs qui leur fournissent des informations précieuses sur les tendances du marché et les opportunités potentielles. Le Smart Money Index (SMI) est l'un de ces outils puissants qui gagne en popularité. Dans cet article, nous allons explorer sa signification, sa fonctionnalité et l'impact qu'il peut avoir sur votre parcours de gestion financière.
La blockchain occupe une place de plus en plus importante dans les services financiers. Ce grand livre numérique décentralisé et partagé d'informations sur les transactions pourrait également être une technologie très prometteuse pour l'émission d'obligations. L'intégration de la blockchain dans les marchés financiers traditionnels pourrait conduire à des processus plus efficaces et à des économies de coûts. C'est pourquoi les banques se tournent vers la technologie blockchain pour expérimenter l'émission d'obligations "numériques".
À une époque d'évolution technologique rapide, le secteur des services financiers se trouve à un carrefour où s'affrontent tradition et innovation.
À l'heure où les progrès technologiques redessinent le paysage de l'industrie financière, les banques privées ont des implications significatives. L'émergence de la finance ouverte, qui favorise la transparence et l'interconnexion des services financiers, offre à ces institutions une opportunité unique.
Joseph Safra, figure éminente du secteur bancaire brésilien, a été reconnu comme l'un des banquiers brésiliens les plus accomplis de son époque. Avec des bâtiments emblématiques tels que le Gherkin à Londres et à New York, sa fortune était estimée à 23 milliards d'USD au moment de son décès. La banque J. Safra Sarasin, basée à Bâle, a fait des progrès considérables pour devenir l'une des banques privées les plus performantes de Suisse.
Depuis 2015, les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) ont gagné en importance en tant que cadre d'évaluation des entreprises. Cette année-là, les Nations unies ont adopté à la fois leur Programme de développement 2030 Objectifs de développement durable (ODD) et les Accords de Paris sur le climat pour formaliser l'approche de l'organisation visant à faire progresser la durabilité et inciter les entreprises mondiales de tous les secteurs à s'aligner sur ces objectifs.
271 ans se sont écoulés depuis la création de la plus ancienne banque suisse, Wegelin & Co, jusqu'à sa fermeture. Treizième banque la plus ancienne du monde, elle a écrit l'histoire de la finance. En janvier 2013, l'histoire s'est soudainement achevée. Cependant, elle a façonné le système financier suisse, et sa loyauté envers les clients est devenue fatale.
Les sociétés de capital-investissement sont devenues des acteurs importants du secteur bancaire, marquant un changement notable dans le monde dynamique de la finance.
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Si vous utilisez des feuilles de calcul Excel pour la gestion de votre patrimoine, vous vous êtes peut-être interrogé sur la valeur d'une plateforme de gestion de patrimoine et sur le moment où il est judicieux d'étudier les options.
d'une plateforme de gestion de patrimoine, et à quel moment il est judicieux d'étudier les options.
En tant que gestionnaire de patrimoine, vos clients prennent-ils vos conseils pour argent comptant ? Si ce n'est pas le cas, ils ont probablement de bonnes raisons. Après tout, ils se sont probablement enrichis en réfléchissant de manière analytique. Vous ne devez pas vous attendre à ce qu'ils cessent cette analyse simplement parce que vous leur donnez des réponses. Heureusement, les questions difficiles qu'ils posent peuvent avoir une grande valeur pour eux comme pour vous. Une plateforme numérique sophistiquée peut vous aider à extraire et à libérer cette valeur.
Dans le paysage financier actuel, de plus en plus numérisé, tous les professionnels du patrimoine tournés vers l'avenir sont confrontés à un ensemble de défis communs en matière de consolidation, d'analyse et de visualisation des données dans le cadre du suivi des investissements. Pour les family officers en particulier, ces défis sont au nombre de trois. Nous vous proposons ici des pistes pour les relever avec succès.
Au cas où vous l'auriez manqué
Que vous soyez à la recherche d'une nouvelle plateforme de gestion de patrimoine ou que vous souhaitiez en changer, la satisfaction du client doit toujours être une priorité absolue. Il est important de s'assurer que votre fournisseur de plateforme de gestion de patrimoine est en mesure de vous fournir à la fois la technologie et le service dont vous avez besoin.
