Les structures complexes du patrimoine privé peuvent être difficiles à gérer seul, et la compilation manuelle d'informations sur votre patrimoine à partir de diverses sources présente un risque d'erreur et de confusion.
Le système de gestion et de suivi de patrimoine d'Altoo a été conçu pour répondre à cette problématique. Au lieu de se contenter de collecter et de communiquer des informations, il fournit une image numérique claire de votre patrimoine pour vous aider à prendre de meilleures décisions.
Notre solution peut faire office de "Digital Family Office" pour vous, vous épargnant ainsi le temps et les difficultés nécessaires à la mise en place d'un family office traditionnel.
Le "Altoo Wealth Tracker" offre le meilleur des deux mondes en donnant accès aux mêmes données et technologies de haute qualité que les plateformes professionnelles de gestion de patrimoine dans un design simple et convivial que tout le monde peut comprendre.
La sécurité est l'une des pierres angulaires de notre Wealth Tracker. Elle joue un rôle important dans la manière dont nous servons et améliorons notre plateforme, car elle contient des données sensibles. Nous nous associons à nos clients pour simplifier la gestion des patrimoines complexes. Nous leur fournissons des outils et des services qu'ils peuvent utiliser immédiatement pour prendre des décisions intelligentes concernant leur portefeuille et gérer leur patrimoine en toute simplicité. Notre infrastructure technologique intégrée nous permet d'améliorer rapidement nos systèmes de gestion de patrimoine en fonction des commentaires de nos clients et de nos partenaires. Grâce à notre agilité, notre flexibilité et notre indépendance, nous sommes en mesure de répondre rapidement aux demandes des consommateurs et aux tendances émergentes. Contrairement aux plateformes bancaires traditionnelles, nous apportons des améliorations incrémentales toutes les deux semaines.
Notre outil de collaboration vous permet de créer un écosystème fermé d'utilisateurs pour partager en toute sécurité des messages et des documents au sein de votre réseau. En outre, vous pouvez progressivement impliquer d'autres membres de la famille sur la plateforme et préparer une transition en douceur des actifs si nécessaire.
Notre application mobile vous permet d'accéder à votre patrimoine et de le suivre facilement. Communiquez en toute sécurité avec votre réseau et recevez des alertes sur vos investissements.
Nos clients disent que "Altoo m'a aidé à protéger le patrimoine de ma famille pour l'avenir. Il m'a également permis de tout comprendre, de sorte que je peux faire de meilleurs choix en matière d'investissement. Cela signifie que nous avons plus de temps à consacrer à notre famille". John P, propriétaire de patrimoine privé.
"Les avantages tangibles sont les suivants : position financière globale, réduction des processus manuels inexacts, capacités de reporting automatisées, tranquillité d'esprit. Notre approche est proactive et personnelle. Chaque relation client a un curateur dédié qui vous aide à tirer le meilleur parti de nos solutions de gestion de patrimoine."
Parfois, cela peut sembler plus facile à dire qu'à faire, surtout si vous êtes un propriétaire de patrimoine complexe. Si vous avez de l'argent dans différents types d'actifs, votre valeur totale ne se limite pas à votre compte en banque.
Mais c'est là qu'intervient la plateforme de gestion de patrimoine Altoo :
Il est toujours complémentaire de parler à l'un de nos experts Altoo.
Nous examinons de plus près la Suisse, qui possède le quatrième marché du patrimoine en Europe. La Suisse est l'un des pays où la vie est la plus chère. Il n'est donc pas surprenant que certaines des personnes les plus riches du monde vivent en Suisse. Quarante des 2 755 personnes les plus riches de la liste Forbes 2022 vivent en Suisse. Nombre d'entre elles sont issues de familles suisses extrêmement bien établies et fortunées qui dirigent des entreprises internationales depuis des générations. Plus de 60% des personnes en Suisse possèdent des actifs d'une valeur supérieure à $100'000.
En ce qui concerne les personnes fortunées, 11% des résidents suisses ont une valeur nette supérieure à $1 million de dollars US. 2 650 personnes ont un patrimoine net supérieur à $50 millions, et 980 ont un patrimoine net supérieur à $100 millions. Nous observons qu'à Zoug, les 10% les plus riches gagnent près de la moitié de tous les revenus et paient 88% de tous les impôts cantonaux. (Source : Institut suisse de politique économique de l'Université de Lucerne).
Le secteur suisse de la gestion de patrimoine est confronté à des circonstances difficiles, avec une baisse de la rentabilité. Cependant, le secteur suisse de la gestion de patrimoine invente de nouveaux produits et services, donnant ainsi l'exemple au secteur financier mondial.
De nouveaux facteurs de changement, tels que les pratiques de gestion de patrimoine numérique, s'ajoutent au mélange et façonnent le secteur de la gestion d'investissement de demain. Le secteur suisse de la gestion de patrimoine continue de se consolider, plusieurs grandes banques commerciales ayant choisi d'abandonner le marché.
De nombreuses grandes banques commerciales et privées suisses décident de se retirer du secteur, qui continue de se consolider. En revanche, les fintechs suisses et les entreprises innovantes dans le domaine de la gestion de fortune numérique, telles qu'Altoo, sont en plein essor.
Le Global Wealth Report (Credit Suisse 2020) indique que plus de 2 millions d'Allemands disposent d'un patrimoine net de $1 million ou plus. Ce rapport place également l'Allemagne au troisième rang mondial pour ce qui est des personnes disposant d'une fortune de $50 millions ou plus.
Selon la liste des milliardaires de Forbes 2021, avec 136 milliardaires en Allemagne, l'Allemagne est le quatrième pays au monde. Au cours des dernières années, le nombre de personnes riches n'a que légèrement augmenté. Cela s'explique par le ralentissement de la forte croissance économique en 2017 et l'affaiblissement des marchés boursiers en 2018. Il est intéressant de noter que le Royaume-Uni et la France comptent tous deux plus de riches par personne que l'Allemagne.
Globalement, les 10% de personnes les plus aisées en Allemagne possèdent actuellement les deux tiers des actifs du pays. Le taux d'imposition sur le revenu le plus élevé en Allemagne est actuellement de 45%. Nous l'appelons le "taux d'imposition des riches" (Reichensteuersatz) et il ne s'applique qu'aux personnes qui gagnent plus de 250 000 euros par an, soit environ 108 000 des 42 millions de contribuables allemands.
En comparaison, le taux d'imposition maximal français de 45% commence à s'appliquer à un niveau beaucoup plus bas, autour de 158 000 euros, et c'est là que la planification fiscale est la plus populaire.
De nombreuses personnes très riches en Allemagne ont acquis leur fortune grâce à un mélange d'héritage et de travail acharné. Ce taux est beaucoup plus élevé que la moyenne mondiale, où la plupart des gens tirent leur argent de leurs propres sources. Cela montre l'importance des entreprises familiales et des entreprises de taille moyenne dans la richesse allemande. Les riches Allemands ont également tendance à être un peu plus âgés que la moyenne des riches dans le monde.
Le paysage de la gestion de patrimoine est très développé en Allemagne. Il existe de nombreuses sociétés de gestion de patrimoine et de gestion immobilière qui aident leurs clients privés et institutionnels, des family offices, ainsi que plusieurs banques commerciales ou privées internationales qui travaillent avec des banquiers d'affaires et des gestionnaires d'actifs locaux.
Plusieurs études indiquent que Dubaï abrite près de 68'000 "high-net-worth individuals" (HNWI). À Dubaï, il y a presque deux fois moins de personnes très fortunées que dans le reste du monde et Dubaï devient l'une des places financières mondiales.
Le rapport Knight Frank suggère qu'au cours des cinq prochaines années, le nombre de HNWI et UHNWI dans la région du Moyen-Orient augmentera même de 25%. Les services de conseil en gestion de patrimoine à Dubaï sont, comme leur nom l'indique, en charge des finances de leurs clients. Ils s'occupent de la gestion des risques, de la gestion des investissements et peuvent même proposer certains produits et services, en particulier sur le marché immobilier en plein essor.
La gestion des actifs et du patrimoine à Dubaï est une affaire très privée. Les particuliers fortunés et très fortunés trouveront ici les meilleures options de gestion de patrimoine. Quelle que soit votre situation personnelle, le plus important est de vous assurer que vos plans et objectifs à long terme sont établis de la meilleure façon possible. Vous pouvez être sûr de votre sécurité financière.
Avec $2,1 millions d'euros de richesse par personne, Monaco est l'un des pays les plus riches du monde. Le pays n'a pas d'impôt sur le revenu, ce qui attire les personnes très riches. Environ 32% des personnes vivant à Monaco sont millionnaires.
Monaco a le PIB par personne le plus élevé au monde, soit $173’688.20, ce qui en fait le pays le plus riche du monde. L'étude Wealth-X a également révélé qu'une personne sur 56 possède des actifs d'une valeur d'au moins 30 millions. Cela signifie qu'il ne s'agit pas seulement de millionnaires, mais aussi de multimillionnaires.
Pourquoi Monaco est-il un bon endroit pour s'occuper de son argent et de sa succession ? Certains disent qu'il possède une forme de démocratie forte. Bien d'autres éléments montrent que ce petit pays a su gérer son patrimoine et protéger l'argent des familles. Tous ces facteurs en font un endroit sûr pour conserver votre héritage.
En 2023, la fortune des personnes les plus riches de Hong Kong s'élèvera à plus de $250 milliards. Li Ka-shing est la personne la plus riche, avec un patrimoine net de 1,438 milliard de dollars. Robin Zeng arrive en deuxième position, avec une valeur nette de 1,4 milliard de tonnes.
Lee Shau Kee est un autre homme d'affaires bien connu à Hong Kong. Il occupe la troisième place avec $30 milliards.
Avec respectivement $16,6 milliards et $15,4 milliards, Peter Woo et Xu Hang figurent également dans la liste des 30 premiers. Ces personnes font partie des plus riches de Hong Kong. Ils se sont enrichis dans des secteurs allant de l'immobilier à la technologie.
Malgré le Covid-19, la gestion de fortune privée à Hong Kong est restée forte. Grâce à une bonne gestion des actifs par des groupes bien établis et au boom technologique des entrepreneurs de la première génération.
Selon la Securities and Futures Commission (SFC), le total des actifs sous gestion (AUM) a augmenté de 21% pour atteindre HK$34 trillions en 2020, tandis que la banque privée et la gestion de patrimoine privée ont connu une augmentation de 25% en glissement annuel pour atteindre $11,3 trillions.
Singapour a connu une croissance significative de son PIB depuis son indépendance en 1965, et son PIB par habitant est aujourd'hui l'un des plus élevés au monde. En 2021, environ 1 361 personnes à Singapour possédaient un patrimoine net supérieur à $50 millions de dollars (S$67 millions d'euros).
Singapour est ainsi devenu le 11e pays le plus peuplé en termes de millionnaires. En 2022, la richesse totale de Singapour est passée de $1,5 trillion à $1,6 trillion.
Le Credit Suisse Global Wealth Report suggère qu'entre 2020 et 2025, le nombre de millionnaires à Singapour pourrait même augmenter de plus de 60%. Selon ce rapport, Singapour pourrait compter 437 000 millionnaires en 2025, contre 270 000 en 2020. Ce taux de croissance de 62% serait supérieur à celui de Hong Kong, estimé à 60 % pour la même période, mais il serait inférieur aux taux de croissance prévus pour la Chine continentale, l'Inde, l'Australie, la Corée du Sud et Taïwan.
En 2020, la densité de millionnaires à Singapour, c'est-à-dire la proportion de millionnaires par rapport à la population totale, était de 5,5%, soit la deuxième plus élevée d'Asie après les 8,3% de Hong Kong.
Le secteur de la gestion de patrimoine et les services financiers sont très développés à Singapour. Ils s'adressent à une grande partie des particuliers fortunés et gèrent leurs actifs bancaires et non bancaires.
Le secteur de la gestion de patrimoine privé et le monde des services financiers sont en pleine mutation. Dans le même temps, d'autres secteurs ont démontré que la confiance, la loyauté et l'augmentation des affaires peuvent être obtenues en personnalisant les interactions avec leurs clients grâce à des informations et des connaissances pertinentes fournies de manière pratique sur tous les canaux.
Visitez notre site Altoo Insights pour en savoir plus sur la gestion de patrimoine pour les particuliers fortunés, les family offices, les trusts et les fondations. Restez informé sur la gestion de patrimoine, le capital-investissement, les marchés financiers, la gestion des risques et la banque d'investissement. Nous écrivons également sur les modèles d'entreprise performants, les fonds communs de placement, la planification fiscale, les tendances philanthropiques, le sport et bien d'autres sujets.
Le "Digital Wealth Management" est une suite logicielle destinée au secteur de la gestion de patrimoine ou aux propriétaires de patrimoine privé. Son objectif est d'impliquer davantage les gens et de les rendre plus ouverts. La collaboration devient plus facile, ce qui permet d'améliorer la gestion des risques, la planification successorale et d'optimiser la gestion des investissements. La gamme de produits et de services s'élargit, y compris le service de conseil dans certains cas.
Une plateforme numérique de gestion de patrimoine est une plateforme sécurisée de gestion de patrimoine en ligne qui offre des outils aux propriétaires de patrimoine privé ou aux sociétés de gestion de patrimoine. Par exemple, des analyses basées sur les données dont ils ont besoin pour comprendre les besoins de leurs clients et leur proposer des solutions, une planification fiscale.
En choisissant notre plateforme pour single family offices, vous bénéficiez de cinq avantages distinctifs par rapport à d'autres solutions.
Nos clients sont à la recherche d'une solution technologique de gestion de patrimoine qui consolide tous les portefeuilles gérés et offre des services innovants aux clients. Ils sont également à la recherche d'une technologie avancée et intuitive pour améliorer le reporting et la communication avec les clients.
Ce qu'Altoo vous propose, c'est la simplicité pour un patrimoine complexe, sous la forme de:
Les personnes très fortunées ont besoin de quelqu'un ou de quelque chose (Altoo) pour créer la vue d'ensemble. Ils manquent généralement de temps et ne sont pas en mesure de garder une vue d'ensemble pour suivre et contrôler avec précision leur patrimoine financier global.
Il y a également beaucoup de données et de personnes à suivre. Les particuliers très fortunés (UHNWI) travaillent souvent avec plusieurs banques privées, gestionnaires d'actifs et services de conseil. Ils ont besoin de gérer des investissements dans l'immobilier, le capital-investissement ou des actifs de style de vie dans le monde entier. Leurs investissements sont diversifiés, catégorisés et interconnectés.
La gestion régulière d'un patrimoine plus important est source de complexité pour les particuliers et les personnes qui les soutiennent. La solution doit être facile à comprendre pour eux. Les personnes fortunées ne sont pas nécessairement des experts financiers et recherchent une solution de reporting simple et intuitive pour la gestion de leur patrimoine.
Notre logiciel de gestion des biens immobiliers peut vous montrer la valeur du bien par rapport à ses paiements sortants. En voyant le rapport coût-bénéfice, il est facile de déterminer s'il est judicieux de conserver le bien. Le suivi de la valeur du bien au fil du temps est un autre moyen d'aider à la prise de décision.
Cela vous permet, ainsi qu'à votre équipe de gestion financière, de comprendre dans quelle mesure le prix est susceptible de s'apprécier ou de baisser. L'observation des tendances vous aide à décider quand il est temps de vendre, d'investir ou de développer de nouveaux produits et services.
Nous hébergeons notre plateforme immobilière dans le cloud. Nous vous permettons, à vous ou à vos services financiers, de vous connecter en toute sécurité et de consulter les données relatives au prix de vos biens immobiliers partout dans le monde. Vous pouvez enregistrer plusieurs connexions et partager les données de suivi des actifs et d'enregistrement avec les gestionnaires de biens et les conseillers immobiliers.
Vous pouvez restreindre l'accès de l'équipe de planification successorale et ne lui donner que les informations dont elle a besoin. Par exemple, vous pouvez les autoriser à ne voir que certains biens immobiliers et les détails de l'hypothèque, sans leur donner accès à vos autres investissements. Cela facilite les réunions avec les gestionnaires de biens et les conseillers. En effet, tout le monde peut se connecter au logiciel basé sur le nuage et avoir les données à portée de main : gestion des risques, planification fiscale ...
Vous pouvez suivre tous les aspects de votre portefeuille et visualiser tous vos investissements sur un seul tableau de bord. Vos biens immobiliers sont listés à côté des investissements passion comme les voitures et le bon vin, ainsi que des actifs bancaires. La plateforme de gestion de patrimoine Altoo vous permet de déterminer facilement s'il est temps de diversifier votre portefeuille immobilier.
La visualisation de vos actifs dans un tableau de bord intuitif vous permet, ainsi qu'à vos gestionnaires de patrimoine, de déterminer la performance de vos actifs.
Comme la technologie permet d'obtenir des données historiques et des modèles de marché, il est également plus facile d'élaborer un plan pour l'avenir. Il est possible d'agir rapidement en cas de turbulences sur les marchés, par exemple lors d'un krach boursier. L'accès 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 aux données de gestion des investissements permet à votre équipe d'agir rapidement pour protéger votre patrimoine privé.
Pour répondre à la question "Qu'est-ce que la gestion de patrimoine ?", il faut d'abord savoir qui emploie les services de ce secteur. La population des personnes possédant $1 million ou plus d'actifs liquides augmente rapidement dans le monde.
La gestion de patrimoine va au-delà des investissements et englobe des aspects financiers essentiels tels que la planification successorale, l'optimisation fiscale et le transfert de patrimoine entre générations. Elle adopte une approche holistique pour optimiser et garantir un bien-être financier global à long terme. Travaillant avec des professionnels de divers domaines, tels que des avocats et des comptables, les équipes de gestion de patrimoine offrent une expertise qui va au-delà de l'investissement traditionnel.
Par ailleurs, la gestion de patrimoine est un service qui aide les gens dans tous les domaines de leur vie financière. Un expert en gestion de patrimoine offre une assistance en matière de services financiers. Il peut vous aider en matière de planification fiscale, d'investissement, de gestion d'actifs et de portefeuille, de services de conseil en investissement, de planification financière, de planification successorale ou de planification philanthropique.
Il s'agit d'un plan d'action sur mesure pour votre patrimoine. Il s'agit d'un outil très important pour les personnes fortunées ayant des besoins financiers complexes et qui veulent s'assurer que leur argent fructifie et reste en sécurité. Un tel plan peut vous aider à atteindre vos objectifs.
La gestion de patrimoine vous fournit une feuille de route sur la manière de consolider, de gérer et d'accroître votre patrimoine. Elle vous fournit les outils financiers et les informations financières dont vous avez besoin pour assurer la sécurité de votre avenir financier.
La gestion de patrimoine va au-delà des investissements et comprend des aspects financiers essentiels tels que la planification successorale, l'optimisation fiscale et le transfert de patrimoine entre générations. En revanche, l'objectif principal de la gestion d'actifs est de prendre des décisions d'investissement éclairées et de gérer efficacement les portefeuilles.
Pour en savoir plus, lisez notre article sur la différence entre la gestion de patrimoine et la gestion d'actifs.
Il peut être difficile de sélectionner les meilleures sociétés parmi les nombreuses qui existent. Pourtant, il est essentiel de trouver un cabinet de gestion de patrimoine digne de confiance. Après tout, vous lui faites confiance pour vous conseiller sur les questions financières et la gestion de votre patrimoine.
La plateforme patrimoniale Altoo répond à vos défis et vous offre une interface facile à utiliser pour gérer l'ensemble de votre patrimoine de manière numérique. Une interface qui vous permet de faire confiance à vos données et de les comprendre, afin que vous puissiez faire des choix clairs en toute confiance.
Si vous êtes un homme ou une femme fortuné(e), vous pouvez avoir besoin de services tels que la planification successorale, la philanthropie, la planification fiscale et l'assurance-vie. C'est là qu'intervient la gestion de patrimoine pour les particuliers très fortunés.
En outre, un gestionnaire de patrimoine spécialisé vous aidera à élaborer une stratégie de gestion des risques pour gérer, consolider et développer votre patrimoine.
La Plateforme Altoo agrège des données patrimoniales provenant de sources multiples afin de fournir des analyses, des performances et des rapports complets sur le patrimoine. Il s'agit d'une plateforme SaaS moderne et sophistiquée, hautement sécurisée, 100% développée et hébergée en Suisse.
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