Tendances des technologies de gestion de patrimoine 2022

01- Les données et l'intelligence artificielle (IA) facilitent les prédictions sur mesure

Les tendances du secteur de la gestion d'actifs soulignent que le big data est un élément clé de la vie moderne et que les logiciels de gestion de patrimoine l'utilisent pour améliorer l'expérience. En utilisant des informations historiques sur les intérêts, les objectifs, le comportement et les décisions d'investissement passées, il est plus facile pour les gestionnaires de patrimoine et les plateformes de planification financière de fournir des conseils sur mesure qui répondent au marché.

Les initiatives bancaires ouvertes et les API facilitent l'accès sécurisé aux données relatives aux portefeuilles de patrimoine et d'investissement existants, en les introduisant dans les applications pour garantir que les informations sont toujours à jour et exactes. Enfin, la possibilité d'évaluer les tendances du secteur de la gestion d'actifs grâce à l'analyse de l'intelligence artificielle améliore également la capacité des conseillers et des logiciels d'apprentissage automatique à évaluer le marché et à fournir des informations approfondies - en temps réel.

02- L'infrastructure de cybersécurité est la priorité absolue pour les technologies de gestion de patrimoine

Si la collecte de données sur les utilisateurs présente des avantages en termes de personnalisation, elle s'accompagne d'un risque de violation. Les entreprises et les particuliers sont tous deux des cibles potentielles pour les cybercriminels. C'est pourquoi, en 2022, des mesures de cybersécurité robustes sont devenues une priorité absolue pour les entreprises de technologie de gestion de patrimoine.

"L'époque de la gestion et du suivi du patrimoine à l'aide de feuilles de calcul est bel et bien révolue. Grâce aux évolutions passionnantes des technologies de gestion de patrimoine, il est plus facile non seulement de tout contrôler et de tout gérer en un seul endroit, mais aussi de l'analyser et de le comprendre."

L'utilisation d'outils tels que l'authentification multifactorielle - par exemple, la saisie d'un code à partir d'un téléphone portable après avoir saisi un mot de passe sur un ordinateur de bureau - contribue à réduire les risques de piratage et d'usurpation d'identité. L'identification vocale et faciale est également un outil précieux pour éliminer les imposteurs sur les applications mobiles.

D'un point de vue plus physique, de nombreuses entreprises choisissent judicieusement leur lieu d'implantation. Altoo, par exemple, est hébergé en Suisse. Ce pays européen neutre est réputé pour son haut niveau de protection de la vie privée, ainsi que pour son infrastructure internet exceptionnelle qui permet aux serveurs de ses centres de données de fonctionner de manière irréprochable.

03 - Des interfaces frontales et des outils plus puissants permettent aux particuliers de suivre plus facilement leur patrimoine.

Dans le passé, les détenteurs de patrimoine devaient lire de gros rapports encombrants, remplis de jargon industriel, pour comprendre leur portefeuille. Les dernières tendances en matière de gestion de patrimoine montrent une évolution vers des produits et services technologiques de gestion de patrimoine avec une conception centrée sur l'humain. Des plateformes faciles à utiliser - comme Altoo - sont conçues pour faciliter la consolidation et l'interaction avec le patrimoine. Tout est rassemblé sur une plateforme intuitive - non seulement les actifs bancaires et non bancaires et leurs indicateurs clés tels que la performance et la valeur, mais aussi les documents importants, les notes et les outils de communication sécurisés et, parce qu'elles sont en ligne, ces informations sont à jour et disponibles 24 heures sur 24.