Ce n'est un secret pour personne que la saisie de grandes quantités de données dans des feuilles de calcul prend du temps et augmente le risque d'erreur. L'importation manuelle des données du portefeuille et des relevés bancaires peut accélérer les choses, mais elle nécessite un travail supplémentaire pour mettre en correspondance les champs et procéder aux ajustements de formatage nécessaires pour garantir que toutes les données circulent correctement. Cependant, même si les données sont bonnes, elles doivent encore être rapprochées.
C'est là que la connectivité avec les banques, combinée à une plateforme de gestion de patrimoine comme Altoo, peut faire une différence significative. La plateforme de gestion de patrimoine Altoo se connecte directement à vos banques, éliminant ainsi le besoin de saisir manuellement les relevés et les transactions et offrant une vision holistique en temps réel de vos actifs.
Les avantages de la connectivité bancaire pour la gestion de patrimoine
Altoo est en fait votre assistant numérique de gestion de patrimoine. Il vous suffit de vous connecter à la plateforme pour que vos données soient déjà renseignées, réconciliées et mises à jour, sans qu'il soit nécessaire de les saisir manuellement. Toutes les transactions sont réconciliées quotidiennement pour maintenir l'intégrité des données, ce qui vous permet de gagner du temps et de garantir l'exactitude des données. Altoo s'occupe de la conversion des formats des transactions et des relevés, du mappage des champs et de la validation des données afin que vous puissiez consacrer votre temps aux choses qui vous tiennent à cœur. Votre assistant numérique travaille en permanence et ne prend jamais de vacances, de sorte qu'il n'y a pas de retards ou d'arriérés d'informations à saisir.
La connectivité d'Altoo avec les banques permet également à la plateforme de faire correspondre automatiquement les flux de transactions, de signaler les transactions pour un examen manuel et de relier les transactions à des actifs individuels. Par exemple, supposons que vous retiriez 5 000 euros d'un compte pour acheter des actions sur un autre compte qui affiche par la suite un nouvel investissement de 5 000 euros. S'il n'est pas possible d'établir une correspondance automatique entre ces transactions, Altoo identifiera néanmoins une corrélation entre elles et vous demandera de confirmer la correspondance pour s'assurer que tout est correctement suivi. Toutes les transactions irrégulières - celles qui ne correspondent pas - seront également mises en évidence pour être examinées, ce qui permettra d'identifier toute activité potentiellement frauduleuse.
Gestion complète du patrimoine et des actifs
Outre la rationalisation des données bancaires, la plateforme de gestion de patrimoine Altoo offre des solutions complètes pour la gestion des actifs non bancaires tels que les objets de collection, les biens immobiliers et même les biens de luxe comme les yachts. Vous pouvez relier ces actifs à un compte de trésorerie, suivre les dépenses et calculer automatiquement votre coût total de propriété ainsi que les profits et les pertes liés aux flux de revenus.
La sécurité et la confidentialité sont primordiales dans la gestion de patrimoine, en particulier lorsqu'il s'agit d'informations financières sensibles. Altoo répond à ces préoccupations par des contrôles d'accès, des permissions basées sur les rôles et des techniques de cryptage avancées, garantissant que les données restent sécurisées et accessibles uniquement aux personnes autorisées.
Altoo propose également le stockage sécurisé des documents tels que les accords de capital-investissement, les certificats d'achat, les courriers électroniques ou même les notes numériques relatives aux transactions, ce qui permet aux utilisateurs de numériser et de centraliser les documents pour les retrouver facilement et avoir l'esprit tranquille.
Un investissement dans le gain de temps
Que pourriez-vous faire de plus si vous aviez plus de temps ? La connectivité bancaire intégrée n'est que l'un des nombreux avantages de la connectivité bancaire. La Plateforme de Gestion de Patrimoine Altoo, offre de nombreuses fonctionnalités innovantes qui vous redonnent du temps. En s'appuyant sur des technologies de pointe, Altoo permet aux utilisateurs de rationaliser les flux de travail, d'améliorer les capacités de prise de décision et d'atteindre une plus grande réussite financière. Au lieu de passer votre temps à collecter des données et à faire des calculs, vous pourriez rechercher de nouveaux investissements - ou consacrer du temps à votre yacht.
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