La décision de créer ou non un family office est souvent l'un des choix les plus importants que font les familles fortunées. Un grand nombre de facteurs influencent cette décision. Dans cet article, nous examinons trois d'entre eux en comparant quatre familles fortunées et leurs approches de la gestion de leur fortune.
Avez-vous déjà établi un arbre généalogique pour découvrir vos arrière-grands-parents ou vos grands-oncles et tantes ? L'exploration du système familial va bien au-delà de la simple description des liens biologiques. Comprendre nos racines nous aide à comprendre qui nous sommes et, dans certains cas, d'où viennent certaines de nos blessures.
Le besoin d'une plus grande transparence et l'attente croissante de données en temps réel de meilleure qualité pour la prise de décision sont les principales raisons de s'intéresser de plus près à la technologie pour les Family Offices (FO). Il est essentiel de répondre à la demande de meilleurs rapports, afin que les family offices puissent se concentrer sur les activités qui permettent de mettre en œuvre la stratégie à long terme. La technologie peut tout simplement améliorer les interactions à l'extérieur des FO en les aidant à travailler plus efficacement avec des tiers.
L'une de nos plus grandes forces est notre capacité à communiquer les uns avec les autres. D'un autre côté, elle peut être à l'origine de disputes et de conflits. Une communication médiocre ou inexistante peut être à l'origine de nombreux problèmes, même au sein des familles. Ces problèmes ne sont généralement pas dus à des héritages, mais à la révélation de problèmes plus profonds et non résolus.
Il est essentiel pour les personnes fortunées qui souhaitent que leurs contributions aient un impact significatif de comprendre les différences essentielles entre la charité et la philanthropie. Les deux approches ont leurs mérites et peuvent se compléter dans le cadre d'une stratégie de don globale. Dans cet article détaillé, nous explorons les définitions de la charité et de la philanthropie, leurs implications et la manière dont elles façonnent notre société.
Le secteur des Family Offices (FO) poursuit sa tendance à la hausse en enregistrant une croissance substantielle du nombre d'établissements et des actifs sous gestion (AUM). La taille du marché mondial des FO devrait croître à un taux de croissance annuel moyen de 7,21% au cours de la période de prévision, pour atteindre 19 567,22 millions USD d'ici 2027. Ces dernières années, la pression s'est exercée sur les agents de change pour qu'ils génèrent des rendements ajustés au risque plus élevés et qu'ils créent des efficiences opérationnelles. Toutefois, l'objectif premier était de préserver et d'accroître le patrimoine familial. Quels sont les principaux changements stratégiques pour les OP en 2024 ?
En décembre dernier, Campden Wealth, une organisation regroupant des familles fortunées, a publié son dernier rapport européen sur les family offices en partenariat avec HSBC Global Private Banking. Cet article présente les principales conclusions du rapport.
L'évolution rapide de la technologie remodèle pratiquement tous les aspects du secteur financier. En ce qui concerne la manière dont les particuliers fortunés et leurs prestataires de services comprennent et font fructifier les actifs dont ils ont la charge, l'essor des plateformes numériques de gestion de patrimoine en est l'exemple le plus frappant. Voici un aperçu de ce que sont ces solutions, des raisons de leur popularité croissante et de ce qu'il faut rechercher dans une bonne plateforme.
S'il fonctionne parfaitement, le family office (FO) peut être la clé de la protection de votre patrimoine et de la transmission d'un héritage aux générations futures. Dans le paysage financier actuel, qui évolue rapidement, les FO doivent s'adapter aux nouvelles tendances et technologies. En outre, les FO qui cherchent à fonctionner le plus efficacement possible s'appuieront presque toujours, dans une certaine mesure, sur des prestataires de services extérieurs. Quelles sont les décisions stratégiques que l'OF doit prendre pour réussir ?
Le rapport UBS Billionaire Ambitions Report 2023 met en évidence un changement important dans la mesure où les milliardaires ont franchi la ligne où l'héritage l'emporte sur l'esprit d'entreprise dans l'accumulation de la richesse.
Les 10 à 20 prochaines années représentent une opportunité capitale pour la jeune génération. Connu sous le nom de "Grand Transfert de Richesse", un montant massif de richesse financière sera transféré de la génération des baby-boomers à celle des millennials et de la génération Z, collectivement connus sous le nom de Zennials. Ce transfert intergénérationnel aura non seulement un impact sur l'économie, mais aussi un effet d'entraînement sur la technologie et la culture.
Bill Gates s'est engagé à donner "pratiquement toute" sa fortune. L'homme d'affaires de l'industrie du plein air et fondateur de Patagonia, Yvon Chouinard, a décidé de faire don de l'ensemble de son entreprise pour lutter contre le changement climatique. Il est évident que le point de vue sur la richesse héritée a changé. Les baby-boomers sont la génération qui a accumulé un pourcentage plus élevé de richesse que toute autre génération. À quoi ressemblera le transfert d'une richesse de plus de 68 000 milliards de dollars à l'échelle mondiale ?
L'essor des femmes chefs d'entreprise et des femmes de carrière explique pourquoi le pouvoir des femmes est de plus en plus évoqué dans le domaine de la gestion de patrimoine.
Au cours de la prochaine décennie, un montant sans précédent de patrimoine personnel changera de mains, 70 millions de baby-boomers se préparant à transmettre à la génération suivante des actifs estimés à 15 000 milliards de dollars.
La transformation numérique est un mouvement axé sur la technologie qui affecte l'efficacité et les résultats de toutes les industries dans le monde. Aujourd'hui, la majorité des clients fortunés s'attendent à des solutions numériques simples et conviviales, disponibles à toute heure du jour et de la nuit. Des études récentes suggèrent que plus un client est riche, plus son affinité numérique est élevée. C'est un défi pour les Family Offices (FO).
Les portefeuilles des particuliers très fortunés (UHNWI) se distinguent par leurs multiples facettes. La gestion de ces actifs vastes et diversifiés exige non seulement de la précision, mais aussi une perspective large qui englobe tous les aspects de chaque investissement. La plateforme de gestion de patrimoine Altoo, une startup suisse, offre des solutions efficaces en matière de gestion d'actifs et de rapports numériques consolidés. La méthodologie révolutionnaire d'Altoo simplifie le schéma complexe des portefeuilles UNWI, en apportant clarté et perspicacité par le biais d'une technologie avancée. Cet article se penche sur le monde des UHNWI et étudie comment la plateforme Altoo établit la référence en matière de gestion de portefeuille efficace et efficiente.
Dans le système financier actuel, la sécurité des données et de l'information est devenue une préoccupation majeure pour l'identification des risques. Cette préoccupation est particulièrement cruciale pour les Family Offices (FO) qui gèrent les actifs de familles fortunées. Compte tenu de la nature de leur clientèle, le risque de cybermenaces est omniprésent. Cette section vise à fournir une vue d'ensemble du paysage de la cybersécurité spécifiquement adaptée aux complexités de l'OFS.
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Les family offices ont été conçus pour durer, et non pour se développer sans limite. Leur force a toujours résulté de la clarté : savoir comment le capital est structuré, pourquoi les décisions ont été prises et qui en assume la responsabilité. Pendant des décennies, cette clarté s'est imposée naturellement. Les équipes sont restées petites. Les structures sont restées compréhensibles. Les décisions sont restées dans les mémoires. Aujourd'hui, la richesse augmente plus rapidement que ce modèle hérité ne peut l'absorber, et la complexité s'accélère au-delà de la compréhension informelle. Le véritable risque n'est pas la volatilité. C'est de perdre de vue la structure qui tient tout ensemble.
La plupart des family offices pensent qu'ils préparent la prochaine génération. Les faits montrent qu'ils font quelque chose de beaucoup plus modeste : ils incluent les héritiers dans la gouvernance sans leur donner les moyens d'y participer. La distinction est importante car la présence et la préparation ne sont pas la même chose, et c'est dans l'écart entre les deux que s'accumule le risque de succession.
Les family offices prennent au sérieux l'évaluation de la performance des investissements. Des indices de référence au suivi des frais, l'infrastructure de mesure des investissements est continue, détaillée et de plus en plus automatisée. Si l'on applique la même question à la gouvernance - quelle est l'efficacité de votre conseil d'administration, de votre conseil de famille, de votre fonction de surveillance ? - et la réponse est différente. Les structures existent, mais la mesure, elle, n'existe souvent pas.
Au cas où vous l'auriez manqué
La question déterminante pour la gestion de fortune en Suisse n'est pas de savoir si l'intelligence artificielle remplacera le conseiller. Il s'agit plutôt de savoir si l'environnement informationnel est suffisamment cohérent pour que les gains de productivité se maintiennent dans la pratique. L'IA a attiré l'attention parce qu'elle promet rapidité, efficacité et automatisation. Le véritable test est de savoir si les informations concernant les banques, les entités, les classes d'actifs et les documents peuvent être rassemblées sous une forme visible, actuelle et utilisable dans le travail quotidien.
