La décision de créer ou non un family office est souvent l'un des choix les plus importants que font les familles fortunées. Un grand nombre de facteurs influencent cette décision. Dans cet article, nous examinons trois d'entre eux en comparant quatre familles fortunées et leurs approches de la gestion de leur fortune.
En raison des avancées technologiques et de l'évolution des paradigmes d'investissement, le paysage du monde dynamique de la gestion des family offices est en constante évolution. Au cœur de cette évolution se trouve le rôle critique de la gestion des données et du reporting.
Dans l'espace du family office, il est important de savoir ce que font les autres acteurs. Dans le processus de prise de décision, il est important d'inclure des perspectives et des facteurs externes. C'est pourquoi de nombreuses décisions sont prises en connaissance de cause. Comment et où trouver les données appropriées pour les Family Offices (FO) ?
Contrôlant environ un tiers de la richesse mondiale, le patrimoine total des femmes pourrait représenter entre $81 et $93 milliards d'ici 2023, selon les prévisions du Boston Consulting Group. Après tout, les femmes représentent la moitié de la population. Elles sont largement responsables des décisions financières de leur famille et détiennent la majorité du pouvoir d'achat des consommateurs. Le visage moderne de la richesse est féminin.
Le fonds de capital-risque La Famiglia, qu'elle a fondé, nous rappelle un appareil demandé depuis des décennies, toujours fiable et équipé des dernières technologies. C'est précisément ce que Jeanette zu Fürstenberg, l'investisseur de l'année 2022 selon le magazine allemand Handelsblatt, est en train de créer. Soutenue par des entreprises et des entrepreneurs de premier plan issus de l'ancienne et de la nouvelle économie, La Famiglia offre un accès précoce et précieux au marché, des partenariats percutants et une expertise approfondie aux entreprises de son portefeuille.
Dans le monde en rapide évolution de la gestion de patrimoine, les particuliers très fortunés (UHNWI) et les particuliers fortunés (HNWI) considèrent de plus en plus la Business Intelligence (BI) comme un outil essentiel de leur arsenal financier. Le paysage financier devenant de plus en plus complexe, la clé du succès pour ces personnes sera leur capacité à utiliser efficacement les outils et les tactiques de BI, plutôt que leur argent. Grâce à une prise de décision éclairée et fondée sur des données, cette convergence de la technologie de pointe et des connaissances financières offre une voie convaincante pour non seulement sécuriser, mais aussi accroître considérablement leur patrimoine.
Les Family Offices (FO) consacrent une part plus importante de leur temps et de leur fortune à la philanthropie. La philanthropie est l'une des principales façons dont de nombreuses familles et Family Offices définissent le succès. La philanthropie est un excellent moyen d'inciter les membres de la famille, en particulier les jeunes générations, à partager et à honorer des valeurs, à explorer les similitudes et les différences, et à tirer parti des forces individuelles.
Traditionnellement connus pour leur nature discrète et privée, les family offices reconnaissent aujourd'hui l'importance de développer une marque forte. Si certains d'entre eux souhaitent rester anonymes, beaucoup cherchent activement à construire une marque qui augmentera leur visibilité et attirera des opportunités d'investissement, des talents de haut niveau et des partenariats stratégiques. Cet article explore la valeur et l'importance du développement d'une marque pour les family offices, en mettant en lumière des éléments clés du marketing de la marque.
La popularité des Family Offices (FO) ne cesse de croître, et leur capacité à préserver et à faire fructifier le capital dans des conditions volatiles est une bonne perspective pour 2024. Les Family Offices se concentreront de plus en plus sur des investissements durables et non traditionnels, à mesure que les jeunes générations prendront les commandes.
Une fascination croissante pour les investissements en crypto-monnaies émerge comme une tendance notable parmi les individus ultra-high-net-worth (UHNWI), les individus high-net-worth (HNWI), et les family offices, malgré le fait que le paysage de la gestion de fortune est toujours en train de changer et de s'adapter.
Alors que nous approchons de la fin d'une nouvelle année remarquable, les familles fortunées se préparent au rituel annuel de réflexion et de planification financières. Pour ceux qui disposent d'un family office, la discussion de fin d'année avec leurs conseillers de confiance est une occasion unique non seulement d'évaluer leur situation financière, mais aussi de renforcer les liens familiaux et de fixer le cap pour l'année à venir.
En raison des avancées technologiques et de l'évolution des paradigmes d'investissement, le paysage du monde dynamique de la gestion des family offices est en constante évolution. Au cœur de cette évolution se trouve le rôle critique de la gestion des données et du reporting.
Hong Kong, connue pour être le centre financier de l'Asie, renforce sa position en tant que destination pour les family offices à forte valeur nette. En 2023, la ville a lancé la Hong Kong Academy for Wealth Legacy, une académie dédiée à l'épanouissement des talents financiers et à la promotion de la collaboration entre les family offices et les professionnels de la gestion de patrimoine. Avec le soutien des leaders du secteur et l'engagement du gouvernement à attirer de nouveaux family offices, Hong Kong est prête à gérer la part du lion de la richesse asiatique.
Dans l'espace du family office, il est important de savoir ce que font les autres acteurs. Dans le processus de prise de décision, il est important d'inclure des perspectives et des facteurs externes. C'est pourquoi de nombreuses décisions sont prises en connaissance de cause. Comment et où trouver les données appropriées pour les Family Offices (FO) ?
La dynamique du marché, les avancées technologiques et l'évolution des besoins des clients sont autant d'éléments qui font évoluer le paysage de la gestion d'actifs et de patrimoine. L'année 2024 est porteuse d'une multitude de tendances qui redéfinissent la manière dont les particuliers et les entreprises abordent la gestion de leurs actifs et la sécurisation de leur avenir financier.
Les fondations privées ont fait preuve d'un engagement inébranlable en faveur de la philanthropie malgré les incertitudes économiques et les ralentissements du marché. Le rapport 2023 sur la philanthropie privée, récemment publié, met en lumière les tendances au sein de ces fondations et fournit des informations précieuses sur leur impact sur les causes caritatives.
Dans le système financier actuel, la sécurité des données et de l'information est devenue une préoccupation majeure pour l'identification des risques.
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Les family offices ont été conçus pour durer, et non pour se développer sans limite. Leur force a toujours résulté de la clarté : savoir comment le capital est structuré, pourquoi les décisions ont été prises et qui en assume la responsabilité. Pendant des décennies, cette clarté s'est imposée naturellement. Les équipes sont restées petites. Les structures sont restées compréhensibles. Les décisions sont restées dans les mémoires. Aujourd'hui, la richesse augmente plus rapidement que ce modèle hérité ne peut l'absorber, et la complexité s'accélère au-delà de la compréhension informelle. Le véritable risque n'est pas la volatilité. C'est de perdre de vue la structure qui tient tout ensemble.
La plupart des family offices pensent qu'ils préparent la prochaine génération. Les faits montrent qu'ils font quelque chose de beaucoup plus modeste : ils incluent les héritiers dans la gouvernance sans leur donner les moyens d'y participer. La distinction est importante car la présence et la préparation ne sont pas la même chose, et c'est dans l'écart entre les deux que s'accumule le risque de succession.
Les family offices prennent au sérieux l'évaluation de la performance des investissements. Des indices de référence au suivi des frais, l'infrastructure de mesure des investissements est continue, détaillée et de plus en plus automatisée. Si l'on applique la même question à la gouvernance - quelle est l'efficacité de votre conseil d'administration, de votre conseil de famille, de votre fonction de surveillance ? - et la réponse est différente. Les structures existent, mais la mesure, elle, n'existe souvent pas.
Au cas où vous l'auriez manqué
La question déterminante pour la gestion de fortune en Suisse n'est pas de savoir si l'intelligence artificielle remplacera le conseiller. Il s'agit plutôt de savoir si l'environnement informationnel est suffisamment cohérent pour que les gains de productivité se maintiennent dans la pratique. L'IA a attiré l'attention parce qu'elle promet rapidité, efficacité et automatisation. Le véritable test est de savoir si les informations concernant les banques, les entités, les classes d'actifs et les documents peuvent être rassemblées sous une forme visible, actuelle et utilisable dans le travail quotidien.
