Avis contradictoires sur les crypto-monnaies
Les jeunes générations sont particulièrement intéressées par les actifs numériques à haut risque tels que les crypto-monnaies. Selon les rapports, 44% des Millennials sont intéressés par l'exploration de ce domaine, contre seulement 12% des personnes âgées de 55 ans et plus.
Cependant, il est indéniable que l'offre de produits en crypto-monnaies comporte des risques, en particulier lorsqu'il s'agit de stratégies d'investissement à long terme. Alors que la surveillance de cette classe d'actifs commence à prendre forme, il devrait être possible de réduire les risques associés dans une certaine mesure, ce qui encouragera davantage d'investisseurs à participer et fournira un point d'ancrage protecteur pour les sociétés de gestion d'actifs.
La prise en compte des femmes dans la gestion d'actifs
Selon le Boston Consulting Group, la part de la richesse contrôlée par les femmes a fortement augmenté et s'élève actuellement à 32%. De plus, selon l'étude Women's Wealth 2030 d'UBS, ce chiffre devrait augmenter à un taux de croissance annuel composé de 5,7% pour atteindre un total de $97 trillions d'ici 2024. La conception des biens, des services et des campagnes de marketing par les entreprises, qui se concentrent souvent exclusivement sur les hommes, peut être tenue pour responsable d'une grande partie de cette inégalité. Les sociétés de gestion de patrimoine n'ont aucune chance si elles se concentrent uniquement sur les hommes, compte tenu de l'influence que les femmes exercent actuellement et exerceront à l'avenir. On peut donc s'attendre à ce que ces biens ou services soient mieux adaptés à la demande des femmes.
Défi réglementaire
C'est pourquoi la tendance des conseillers en gestion de patrimoine à utiliser des applications de messagerie populaires telles que Facebook Messenger et WhatsApp ne peut être stoppée. En effet, le fait de veiller à ce que les communications soient traitées conformément aux normes de conformité peut avoir un impact sur l'expérience du client et la sécurité de ses informations.
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En conséquence, les régulateurs imposent des normes plus strictes en matière de conformité, ce qui peut entraîner des amendes record. Selon le Wall Street Journal, onze des plus grandes banques et sociétés de courtage du monde ont été condamnées à une amende de $1,8 milliard d'euros pour manquement à la réglementation. Ces amendes étaient habituellement réservées aux cas de fraude. Cette tendance pousse les entreprises à gérer la conformité plus rapidement, ce qui peut s'avérer bénéfique pour le client.
Interaction entre les personnes et la technologie
Les préférences pour les services numériques sont fortement influencées par les différences générationnelles : 34 % des Millennials et 35 % des investisseurs de la génération X les considèrent comme importants lorsqu'ils choisissent un gestionnaire de patrimoine ou un conseiller financier. Mais l'importance de la génération plus âgée (55 ans et plus) tombe à 16 %, ce qui indique que ce domaine devient de plus en plus important en raison du transfert de patrimoine.
De nombreux investisseurs de tous âges et de toutes régions préfèrent néanmoins les moyens traditionnels de communication à distance. Quelque 57% préfèrent les appels téléphoniques, 49% les réunions en face à face et 48% les courriels.
Bien qu'elles détiennent une part importante de la richesse mondiale, seulement 49% des femmes investisseurs en ligne aux États-Unis investissent dans des actifs numériques, contre 60% des hommes.
En conclusion, les principaux moteurs de l'évolution vers un système de gestion de patrimoine optimal seront la technologie et les besoins nouveaux et de plus en plus complexes des clients. Plus que jamais, les clients voudront avoir accès à un plus grand choix de biens et de services. L'avenir proche est donc placé sous le signe de la transformation technologique.
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