Les family offices ont été conçus pour durer, et non pour se développer sans limite. Leur force a toujours résulté de la clarté : savoir comment le capital est structuré, pourquoi les décisions ont été prises et qui en assume la responsabilité. Pendant des décennies, cette clarté s'est imposée naturellement. Les équipes sont restées petites. Les structures sont restées compréhensibles. Les décisions sont restées dans les mémoires. Aujourd'hui, la richesse augmente plus rapidement que ce modèle hérité ne peut l'absorber, et la complexité s'accélère au-delà de la compréhension informelle. Le véritable risque n'est pas la volatilité. C'est de perdre de vue la structure qui tient tout ensemble.
Ces dernières années, les conflits familiaux ont été répertoriés comme la principale menace pour le maintien de la richesse. Selon l'étude du bureau multifamilial Stonehage Fleming de 2018, ils représentaient un risque pour près de 70% de leurs clients. Aujourd'hui, les querelles familiales ne figurent même pas parmi les cinq principales préoccupations, selon la dernière étude.
Elon Musk, l'entrepreneur à l'origine de SpaceX et Tesla, captive le monde par ses objectifs audacieux et ses innovations incessantes. Une nouvelle biographie de Walter Isaacson offre un aperçu sans précédent de la vie personnelle et professionnelle de Musk.
Dans un monde qui regorge d'options d'investissement, la péninsule arabique se distingue nettement des autres en ce qui concerne le pétrole : le Moyen-Orient. Avec des pays comme l'Arabie saoudite, les Émirats arabes unis et le Koweït qui détiennent certaines des plus grandes réserves de pétrole au monde, le potentiel de création de richesse est extrêmement important.
Ces dernières années, Hong Kong s'est imposée comme une plaque tournante de premier plan pour les Single Family Offices (SFO), attirant des particuliers fortunés et des familles privées du monde entier. Afin de renforcer sa position en tant que centre international de gestion de patrimoine, le gouvernement de Hong Kong a mis en place un certain nombre d'incitations fiscales pour encourager l'établissement et l'exploitation de family offices à Hong Kong.
Les Ultra High Net Worth Individuals (UHNWI) et les High Net Worth Individuals (HNWI) ne peuvent plus ignorer le virage technologique de la gestion de patrimoine - l'onboarding numérique - à une époque où la transformation numérique redéfinit les industries. Il s'agit d'un changement fondamental dans les services financiers et les opérations commerciales qui combine l'efficacité, la sécurité et la personnalisation.
Créer une entreprise prospère est une tâche difficile. Mais réussir à la transmettre à ses héritiers est une tâche encore plus difficile. Nous pouvons immédiatement citer l'exemple de l'une des entreprises automobiles les plus connues et les plus anciennes du monde, Ford.
Pourquoi les milliardaires et les personnes fortunées se précipitent-ils à Monaco ? Pourquoi les riches du monde entier viennent-ils dans ce petit pays méditerranéen ?
Hong Kong est en train de devenir une puissance philanthropique en Asie, grâce à sa diversité culturelle, à son secteur d'activité solide et à son histoire en matière de responsabilité sociale. Elle est en passe de devenir une plaque tournante régionale pour les efforts philanthropiques, attirant ceux qui veulent avoir un impact social.
À mesure que les stratégies de gestion de patrimoine évoluent, l'intégration des facteurs ESG devient de plus en plus importante. La biodiversité, un élément ESG important, est au cœur d'un avenir durable. Les gestionnaires de patrimoine peuvent désormais intégrer la biodiversité dans leurs stratégies d'investissement. Cet article explore le lien entre la gestion de patrimoine, l'ESG et la biodiversité.
Bien qu'elle ne figure pas parmi les principales préoccupations, la préservation du patrimoine reste une priorité au sein de l'entreprise familiale. De nombreux transferts de patrimoine échouent en raison d'une rupture de confiance et de communication entre les membres de la famille. Le meilleur remède semble être des conversations ouvertes et franches. Comment parlez-vous à vos héritiers de la transmission de la santé ?
Il existe une hypothèse simple selon laquelle la philanthropie est généralement sensée, intrinsèquement bonne et mérite d'être applaudie. Mais que se passe-t-il si elle n'a pas d'impact ou de résultat favorable ? Les bonnes intentions ne signifient pas que la philanthropie est bien faite.
Nous commençons par un fait inquiétant : les ménages privés du monde entier risquent de perdre 6 600 milliards d'euros d'actifs financiers nets en 2022, ce qui équivaut à une baisse de 2,7 % de leur patrimoine. Mais il y a plus inquiétant encore : cette perte est la plus importante depuis la crise financière mondiale de 2008, selon l'Allianz Global Wealth Report.
L'Open Banking API s'est imposée comme une force perturbatrice ayant des implications pour les particuliers fortunés (HNWI) et les particuliers très fortunés (UHNWI). L'Open Banking API n'est pas simplement une autre tendance de la fintech pour un groupe démographique obsédé par l'optimisation des stratégies financières et la réalisation d'une gestion d'actifs supérieure. Au contraire, l'avènement de l'Open Banking API représente un changement sismique qui pourrait redéfinir la façon dont les richesses sont gérées, diversifiées et développées.
Dans le cadre du dernier grand transfert de richesse générationnel, plus de 18 000 familles très fortunées (UHNW) ont transmis des actifs aux héritiers de la génération X et du millénaire aux États-Unis, comme l'a récemment remarqué le New York Times. C'est pourquoi les familles fortunées se sont tournées vers les Family Offices. Cependant, le Family Office n'est pas la dernière étape du développement de la gestion de patrimoine.
Le phénomène du "grand transfert de richesse" fait référence au transfert intergénérationnel de la richesse familiale d'une génération à l'autre. Ce transfert de richesse est sur le point de remodeler le tissu économique et social de la nation américaine, avec des implications pour le marché du travail, l'économie et l'industrie financière elle-même.
La richesse des femmes est un sujet qui a fait l'objet d'une attention croissante ces dernières années, les femmes amassant aujourd'hui plus de richesses qu'auparavant. Malgré ces progrès, il existe toujours un écart de richesse, les familles dirigées par des femmes étant moins riches. Néanmoins, selon un rapport du BCG, les femmes contrôlent actuellement 40% de la richesse mondiale, et ce chiffre devrait augmenter de manière significative dans les années à venir.
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Les family offices ont été conçus pour durer, et non pour se développer sans limite. Leur force a toujours résulté de la clarté : savoir comment le capital est structuré, pourquoi les décisions ont été prises et qui en assume la responsabilité. Pendant des décennies, cette clarté s'est imposée naturellement. Les équipes sont restées petites. Les structures sont restées compréhensibles. Les décisions sont restées dans les mémoires. Aujourd'hui, la richesse augmente plus rapidement que ce modèle hérité ne peut l'absorber, et la complexité s'accélère au-delà de la compréhension informelle. Le véritable risque n'est pas la volatilité. C'est de perdre de vue la structure qui tient tout ensemble.
La plupart des family offices pensent qu'ils préparent la prochaine génération. Les faits montrent qu'ils font quelque chose de beaucoup plus modeste : ils incluent les héritiers dans la gouvernance sans leur donner les moyens d'y participer. La distinction est importante car la présence et la préparation ne sont pas la même chose, et c'est dans l'écart entre les deux que s'accumule le risque de succession.
Les family offices prennent au sérieux l'évaluation de la performance des investissements. Des indices de référence au suivi des frais, l'infrastructure de mesure des investissements est continue, détaillée et de plus en plus automatisée. Si l'on applique la même question à la gouvernance - quelle est l'efficacité de votre conseil d'administration, de votre conseil de famille, de votre fonction de surveillance ? - et la réponse est différente. Les structures existent, mais la mesure, elle, n'existe souvent pas.
Au cas où vous l'auriez manqué
La question déterminante pour la gestion de fortune en Suisse n'est pas de savoir si l'intelligence artificielle remplacera le conseiller. Il s'agit plutôt de savoir si l'environnement informationnel est suffisamment cohérent pour que les gains de productivité se maintiennent dans la pratique. L'IA a attiré l'attention parce qu'elle promet rapidité, efficacité et automatisation. Le véritable test est de savoir si les informations concernant les banques, les entités, les classes d'actifs et les documents peuvent être rassemblées sous une forme visible, actuelle et utilisable dans le travail quotidien.
