Les family offices ont été conçus pour durer, et non pour se développer sans limite. Leur force a toujours résulté de la clarté : savoir comment le capital est structuré, pourquoi les décisions ont été prises et qui en assume la responsabilité. Pendant des décennies, cette clarté s'est imposée naturellement. Les équipes sont restées petites. Les structures sont restées compréhensibles. Les décisions sont restées dans les mémoires. Aujourd'hui, la richesse augmente plus rapidement que ce modèle hérité ne peut l'absorber, et la complexité s'accélère au-delà de la compréhension informelle. Le véritable risque n'est pas la volatilité. C'est de perdre de vue la structure qui tient tout ensemble.
La plateforme Altoo Wealth comprend désormais un rapport d'allocation d'actifs qui vous montre en détail l'évolution de votre allocation d'actifs au fil du temps. Il vous permet également de suivre votre ASA pour l'ensemble de votre patrimoine, pour des portefeuilles individuels ou pour des entités juridiques spécifiques.
Ces dernières semaines, le secteur de la gestion de patrimoine a connu une situation sans précédent : Une combinaison de marchés financiers nerveux et de défis opérationnels liés au passage de l'activité quotidienne au mode "travail à distance". Altoo a été invité par Sphere à participer à un webinaire présentant les meilleures pratiques et les enseignements tirés de ces dernières semaines.
Il est de plus en plus important pour vous et vos partenaires de confiance d'avoir tous vos documents importants dans un endroit sûr et accessible. Nous sommes très heureux de vous présenter notre fonctionnalité étendue de gestion des documents : L'étiquetage.
Avec l'aide de nos précieux co-créateurs, nous avons mis à jour la vue d'ensemble de la richesse afin de fournir une image plus riche et plus attrayante de la richesse totale.
Vous êtes-vous déjà demandé comment fonctionne la multibancarité pour les personnes fortunées ? Andreas Dietrich a eu l'amabilité de tester en profondeur la plateforme Altoo Wealth et de partager ses réflexions dans un article sur le blog IFZ Retail Banking.
Altoo a une responsabilité particulière car nos clients nous confient toutes leurs données patrimoniales privées. Notre nouveau site interactif Security@Altoo donne un aperçu détaillé de nos mesures de sécurité.
Interagir avec des données patrimoniales en déplacement devient de plus en plus important dans le monde numérique d'aujourd'hui. Une étude récente de CREALOGIX a montré que 43,6% des clients bancaires utilisent l'application mobile d'une banque, et ce chiffre augmente rapidement. Par conséquent, en réponse aux besoins de nos clients, la plateforme Altoo Wealth a progressivement augmenté ses fonctionnalités mobiles au cours des derniers mois.
La sécurité de l'information est un élément clé de la plateforme patrimoniale d'Altoo dans lequel nous investissons constamment pour maintenir et même augmenter le niveau de sécurité que nous avons atteint aujourd'hui.
Nous sommes fiers de figurer dans l'édition de juin du magazine financier suisse Bilanz.
La gestion du patrimoine devient de plus en plus complexe. En plus d'une variété croissante d'opportunités d'investissement, les clients cherchent de plus en plus à choisir les meilleures solutions, ce qui entraîne une augmentation du nombre de parties prenantes. Pour les prestataires de services tels que les gestionnaires de patrimoine et les family offices, il est essentiel de réduire la complexité pour leurs clients afin de se différencier et de renforcer leurs relations avec eux.
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Les family offices ont été conçus pour durer, et non pour se développer sans limite. Leur force a toujours résulté de la clarté : savoir comment le capital est structuré, pourquoi les décisions ont été prises et qui en assume la responsabilité. Pendant des décennies, cette clarté s'est imposée naturellement. Les équipes sont restées petites. Les structures sont restées compréhensibles. Les décisions sont restées dans les mémoires. Aujourd'hui, la richesse augmente plus rapidement que ce modèle hérité ne peut l'absorber, et la complexité s'accélère au-delà de la compréhension informelle. Le véritable risque n'est pas la volatilité. C'est de perdre de vue la structure qui tient tout ensemble.
La plupart des family offices pensent qu'ils préparent la prochaine génération. Les faits montrent qu'ils font quelque chose de beaucoup plus modeste : ils incluent les héritiers dans la gouvernance sans leur donner les moyens d'y participer. La distinction est importante car la présence et la préparation ne sont pas la même chose, et c'est dans l'écart entre les deux que s'accumule le risque de succession.
Les family offices prennent au sérieux l'évaluation de la performance des investissements. Des indices de référence au suivi des frais, l'infrastructure de mesure des investissements est continue, détaillée et de plus en plus automatisée. Si l'on applique la même question à la gouvernance - quelle est l'efficacité de votre conseil d'administration, de votre conseil de famille, de votre fonction de surveillance ? - et la réponse est différente. Les structures existent, mais la mesure, elle, n'existe souvent pas.
Au cas où vous l'auriez manqué
La question déterminante pour la gestion de fortune en Suisse n'est pas de savoir si l'intelligence artificielle remplacera le conseiller. Il s'agit plutôt de savoir si l'environnement informationnel est suffisamment cohérent pour que les gains de productivité se maintiennent dans la pratique. L'IA a attiré l'attention parce qu'elle promet rapidité, efficacité et automatisation. Le véritable test est de savoir si les informations concernant les banques, les entités, les classes d'actifs et les documents peuvent être rassemblées sous une forme visible, actuelle et utilisable dans le travail quotidien.
