Redéfinition de la gestion de patrimoine
En intégrant la gestion des investissements à long terme, la planification fiscale, la philanthropie et le soutien au style de vie, Family Offices offrent une approche centralisée de la gestion de patrimoine. Nous explorons l'évolution de leur paysage, en soulignant leur rôle élargi et les implications pour les stratégies de gestion de patrimoine.
Un family office est une société privée à responsabilité limitée qui s'occupe des investissements et de la gestion de patrimoine pour des personnes et des familles fortunées. En général, ces personnes disposent d'au moins $50-$100 millions d'euros d'actifs investissables. Le capital financier de la société est constitué par le patrimoine de la famille.
L'évolution vers une large gamme de services
Dans le passé, les family offices se concentraient principalement sur la gestion des portefeuilles d'investissement (actions, fonds spéculatifs...) et des affaires financières des familles fortunées. Cependant, la complexité de la gestion de patrimoine et les besoins uniques des personnes fortunées ont conduit les family offices à élargir leur champ d'action.
Ils offrent une gamme de services comprenant la gestion des investissements, la planification fiscale et successorale, la philanthropie, la planification successorale, les plans patrimoniaux et le soutien au style de vie personnel.
Gestion intégrée du patrimoine
Les family offices sont devenus des centres de coordination des différents aspects de la vie financière d'une personne ou d'une famille. En intégrant la gestion des investissements à la planification fiscale et successorale, les family offices offrent une approche holistique de la gestion du patrimoine. Cette perspective assure une meilleure coordination des stratégies financières. Elle permet aux familles d'aligner leurs objectifs d'investissement sur leurs objectifs globaux de préservation du patrimoine.
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Des solutions sur mesure pour des besoins complexes
Les personnes fortunées ont souvent des situations financières complexes, des structures complexes et des besoins spécifiques. Les family offices sont spécialisés dans la compréhension de ces complexités et dans la fourniture de solutions personnalisées. Ils travaillent en étroite collaboration avec leurs clients pour élaborer des stratégies d'investissement personnalisées. Ils tiennent compte de la tolérance au risque, du capital-risque, du capital-investissement, de l'immobilier, des investissements en capital, des horizons temporels et des objectifs financiers spécifiques. Ils gèrent le transfert de patrimoine entre les générations, facilitant une transition en douceur et préservant la valeur nette de la famille.
Services de conciergerie et soutien au mode de vie
Au-delà des investissements, les family offices offrent à leurs clients des services de conciergerie et de style de vie. Ces services peuvent inclure l'organisation de voyages, la gestion de biens immobiliers, la coordination de l'éducation et même la sécurité personnelle.
En s'occupant des besoins non financiers, les family offices réduisent la charge administrative des familles fortunées, ce qui leur permet de se concentrer sur leurs aspirations personnelles et professionnelles.
Collaboration et expertise
Les deux types de family offices, les single et multi family offices, travaillent souvent avec des professionnels externes tels que des avocats, des comptables, des conseillers en investissement et des conseillers philanthropiques pour gérer les actifs de la famille.
En s'appuyant sur l'expertise de ces professionnels, les family offices puisent dans une mine de connaissances et de ressources, garantissant ainsi que les membres de la famille reçoivent les meilleurs conseils et orientations dans divers domaines.
