La gestion du patrimoine devient de plus en plus complexe. En plus d'une variété croissante d'opportunités d'investissement, les clients cherchent de plus en plus à choisir les meilleures solutions, ce qui entraîne une augmentation du nombre de parties prenantes. Pour les prestataires de services tels que les gestionnaires de patrimoine et les family offices, il est essentiel de réduire la complexité pour leurs clients afin de se différencier et de renforcer leurs relations avec eux.
Simplifier la gestion d'un patrimoine complexe : Découvrez les fonctionnalités Premium d'Altoo. Aperçu de la plateforme Altoo Wealth, demande de RDV.


Personnes fortunées ont des besoins financiers changeants. Il y a à peine dix ans, les clients effectuaient la plupart de leurs opérations bancaires auprès d'une seule banque. Aujourd'hui, il est devenu courant d'entretenir des relations bancaires multiples. En conséquence, le patrimoine des particuliers est réparti entre un large éventail de dépositaires et de juridictions, avec de multiples intervenants fournissant des services spécialisés. La gestion du patrimoine est devenue plus complexe.

D'autre part, les solutions technologiques ont également rendu plus facile que jamais la gestion de patrimoines complexes en toute sécurité. Cela crée des défis et des opportunités pour gestionnaires de patrimoine: Ceux qui ne suivent pas le progrès technologique risquent d'être distancés et de perdre leur clientèle de plus en plus sophistiquée. Toutefois, les gestionnaires de patrimoine qui sauront s'adapter aux nouvelles règles du jeu seront en mesure de prendre rapidement de l'avance en offrant à leurs clients ce dont ils ont besoin : Une solution intuitive conçue pour répondre à leurs besoins particuliers afin de gérer la complexité de leur patrimoine.

Des outils modernes permettent aux gestionnaires de patrimoine de conserver et d'accroître leur clientèle

Dans un marché financier de plus en plus ouvert et numérisé, les clients ont la possibilité d'adopter une approche de premier ordre lorsqu'ils choisissent des conseils et des produits financiers. En outre, avec l'augmentation de la richesse, la gamme de produits financiers dans lesquels les clients peuvent investir devient plus variée et plus sophistiquée, nécessitant divers fournisseurs de connaissances spécialisées. Par conséquent, les clients recherchent un espace numérique complet pour l'ensemble de leur patrimoine bancaire et non bancaire, ainsi qu'un moyen de collaborer avec leurs parties prenantes en toute sécurité.

Des technologies telles que le Plateforme Altoo Wealth offrent une consolidation du patrimoine aussi complète, avec une interface utilisateur intuitive et des canaux de communication sécurisés, ce qui donne aux gestionnaires de patrimoine une longueur d'avance sur leurs concurrents. De nos jours, les outils modernes ne sont plus un luxe, ils sont devenus un élément essentiel de l'offre de services des gestionnaires de patrimoine.

Améliorez votre jeu patrimonial : Donner aux investisseurs institutionnels les moyens d'une gestion d'actifs simplifiée. Aperçu de la plateforme Altoo

Si les solutions technologiques sont devenues plus sophistiquées, les clients sont également devenus plus avertis sur le plan technologique. La richesse est transmise à la génération des Millennials, qui se sentent à l'aise d'avoir un ordinateur entre eux et leurs conseillers.

La relation personnelle entre le client et le conseiller restera importante. Mais les exigences des clients continueront d'évoluer, vers une plus grande appétence pour des outils technologiques en constante évolution et des données d'investissement disponibles 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. Ainsi, pour conserver et développer leur clientèle, les conseillers doivent investir dans des solutions qui leur permettent de partager des informations avec leurs clients et d'améliorer l'expérience de ces derniers.

Les plateformes de gestion de patrimoine vont au-delà de l'agrégation de données

L'augmentation de la vitesse des Banque ouverte Les développements technologiques et la normalisation accrue des interfaces de programmation d'applications (API) ont rendu les plateformes financières indépendantes plus pertinentes pour les clients de la gestion de patrimoine.

Les applications tierces regroupent les données bancaires de plusieurs plateformes et permettent aux conseillers de les fournir à leurs clients sur une seule plateforme. En conséquence, les banques, propriétaires historiques des données des clients, voient arriver sur le marché des acteurs non bancaires qui tirent parti de la technologie de l'Open Banking pour établir des relations globales avec les clients.

Cependant, la valeur ajoutée des plateformes de gestion de patrimoine va au-delà de la simple agrégation de données. L'objectif est de créer un foyer numérique pour le patrimoine de l'utilisateur, lui permettant non seulement de visualiser mais aussi de gérer son patrimoine. Ainsi, une approche holistique inclut également les actifs non bancaires, offre une conception intuitive axée sur le client et permet un accès contrôlé aux parties prenantes afin de favoriser une collaboration et une gestion des documents sécurisées.

Par exemple, un utilisateur peut donner à son conseiller immobilier un accès restreint aux seuls biens immobiliers et hypothèques de la plateforme. Le conseiller peut régulièrement mettre à jour les évaluations et télécharger tous les documents pertinents liés aux biens immobiliers concernés. Un système de messagerie interne permet une communication sécurisée sans avoir à recourir à des services de courrier électronique tiers.

Le fait de disposer d'une maison numérique avec tous les documents en un seul endroit sécurisé simplifie également la planification de l'héritage. Dans le pire des cas, les héritiers auront toutes les informations à portée de main pour protéger le patrimoine familial.

L'industrialisation de l'Open Banking va remodeler la gestion de patrimoine

Aujourd'hui, l'Open Banking et les outils modernes de gestion de patrimoine en sont encore à leurs balbutiements. Pour des raisons de coût et d'offre limitée, la plupart des solutions ne sont accessibles qu'aux particuliers fortunés. Toutefois, à mesure que la technologie gagnera en maturité et en évolutivité, le client moyen demandera de plus en plus des solutions similaires. Si les plateformes de gestion de patrimoine sont encore un produit de niche, elles marquent le début de l'industrialisation de l'Open Banking. Des progrès significatifs seront réalisés dans les années à venir.

Complexité du patrimoine, gestion de la documentation, simplification de la communication, confidentialité des données : les gestionnaires de patrimoine doivent proposer des solutions complètes qui répondent aux principales préoccupations de leurs clients : conserver la vue d'ensemble et le contrôle de leur patrimoine de plus en plus complexe.

Cet article a été initialement publié par Altoo le BankingHub par zeb: https://www.bankinghub.eu/innovation-digital/modern-tools-of-wealth-management

En savoir plus sur la gestion de patrimoine

Les tendances en matière de gestion de patrimoine pour 2023 continuent d'évoluer. La nature de la relation client-conseiller est redéfinie par les changements démographiques, les avancées technologiques et l'évolution des attentes en matière de services.
Le monde du sport et celui de la finance ont plus en commun qu'on ne le pense. Ce ne sont pas les plus forts qui gagnent, mais ceux qui jouent intelligemment. Nous allons voir comment les stratégies sportives à fort enjeu peuvent être traduites en mouvements gagnants dans la gestion de patrimoine pour les particuliers fortunés. Que le jeu commence et que les meilleures stratégies l'emportent !
La gestion de patrimoine est l'un des sous-secteurs financiers les plus importants. À l'échelle mondiale, elle subit actuellement des changements importants en raison des nouveaux goûts des consommateurs et des modèles commerciaux numériques, ainsi que des facteurs démographiques, macroéconomiques, réglementaires et concurrentiels. Nous avons fait des recherches pour vous, afin que vous sachiez ce qui vous attend. Vous trouverez ci-dessous un aperçu des tendances qui influencent le secteur.
Le terme de gestion d'actifs ou de gestion de fortune est largement utilisé et connu. Mais que signifient exactement ces termes et comment la Suisse a-t-elle réussi à se perfectionner dans ce domaine ?
Pour les personnes très fortunées, l'art de la gestion de patrimoine est une danse complexe entre la préservation et la croissance des actifs tout en maximisant les opportunités financières. Dans ce domaine, deux termes reviennent souvent sur le devant de la scène : la gestion de patrimoine et la gestion d'actifs. Bien que ces concepts présentent certaines similitudes, ils ont des objectifs et des centres d'intérêt distincts. Dans cet article, nous allons nous plonger dans les nuances de la gestion de patrimoine et de la gestion d'actifs, en mettant en lumière leurs principales différences et en aidant les personnes fortunées à prendre des décisions éclairées concernant leur avenir financier.
Dans le monde de la finance, qui évolue rapidement, la technologie est devenue un catalyseur de changement dans tous les secteurs. La gestion de patrimoine ne fait pas exception. Les approches traditionnelles de la gestion de patrimoine sont bouleversées par les avancées technologiques, qui offrent de nouvelles opportunités, une plus grande efficacité et une expérience client améliorée. Dans cet article, nous explorons les nouvelles tendances technologiques qui révolutionnent la gestion de patrimoine pour les personnes disposant de ressources financières importantes.
Pour les personnes qui cherchent à protéger et à faire fructifier leur patrimoine, la planification stratégique et la diversification sont des éléments clés. La diversification, qui consiste à répartir les investissements entre différentes classes d'actifs, secteurs d'activité et zones géographiques, joue un rôle essentiel dans l'atténuation des risques et l'optimisation des rendements. Dans cet article, nous examinons l'importance des stratégies de diversification et la manière dont les particuliers peuvent bénéficier d'un portefeuille d'investissement bien équilibré.
Si le fait de disposer de plusieurs actifs permet aux propriétaires de patrimoine de se prémunir contre la volatilité des marchés, il peut également être compliqué de suivre le montant d'argent stocké dans chaque actif. C'est là qu'intervient le logiciel de reporting de gestion de patrimoine.
Altoo :Plateforme suisse pour la gestion consolidée des actifs et des documents. Demander une Demo/RDV au sujet de la plateforme Altoo Wealth.

Perspectives sur la gestion de patrimoine et plus encore.

Livré dans votre boîte de réception.
Icône du menu gauche