Les personnes ultra fortunées (UHNWI) préfèrent souvent rester discrètes. Pourtant, à l'ère numérique, la discrétion ne suffit plus. Les cybercriminels s'attaquent désormais aux family offices, ces entités spécialisées qui gèrent le patrimoine et les affaires des familles les plus fortunées du monde.
Les cyberattaques contre les institutions financières ne sont pas rares de nos jours, mais peu d'entités courent autant de risques que les family offices chargés de protéger les clients ultra-high-net-worth (UHNW). Le rapport "Cost of a Data Breach" (coût d'une violation de données) d'IBM Security établit le coût moyen mondial d'une violation à $4,45 millions, en notant que les incursions dans les services financiers sont généralement supérieures de près de 10 % à celles d'autres secteurs.
Pour aider avec succès les particuliers fortunés à préserver et à faire fructifier leur patrimoine, un family office (FO) ne doit pas se contenter d'être un expert en gestion d'actifs et en planification financière. Il a également besoin d'une visibilité complète sur tous les actifs de la famille, qu'ils soient gérés ou non par le family office. L'Open Banking est là pour aider. Cet article explique comment.
Accroître l'efficacité du secteur suisse de la gestion de fortune et renforcer la Suisse en tant que centre financier et d'innovation, tels sont les deux principaux objectifs de l'association OpenWealth. Cette communauté de banques, de gestionnaires de fortune et de patrimoines a été créée en 2021 à Zurich pour développer, définir, maintenir et rendre opérationnelle la norme Open API pour la communauté de gestion de fortune.
Que vous soyez à la recherche d'une nouvelle plateforme de gestion de patrimoine ou que vous souhaitiez en changer, la satisfaction du client doit toujours être une priorité absolue. Il est important de s'assurer que votre fournisseur de plateforme de gestion de patrimoine est en mesure de vous fournir à la fois la technologie et le service dont vous avez besoin.
Si vous utilisez des feuilles de calcul Excel pour gérer votre patrimoine, vous vous êtes peut-être interrogé sur l'intérêt d'une plateforme de gestion de patrimoine et sur le moment où il convient d'étudier les différentes options.
En tant que gestionnaire de patrimoine, vos clients prennent-ils vos conseils pour argent comptant ? Si ce n'est pas le cas, ils ont probablement de bonnes raisons. Après tout, ils se sont probablement enrichis en réfléchissant de manière analytique. Vous ne devez pas vous attendre à ce qu'ils cessent cette analyse simplement parce que vous leur donnez des réponses. Heureusement, les questions difficiles qu'ils posent peuvent avoir une grande valeur pour eux comme pour vous. Une plateforme numérique sophistiquée peut vous aider à extraire et à libérer cette valeur.
Dans le paysage financier actuel, de plus en plus numérisé, tous les professionnels du patrimoine tournés vers l'avenir sont confrontés à un ensemble de défis communs en matière de consolidation, d'analyse et de visualisation des données dans le cadre du suivi des investissements. Pour les family officers en particulier, ces défis sont au nombre de trois. Nous vous proposons ici des pistes pour les relever avec succès.
Pour suivre l'évolution constante des marchés traditionnels tels que l'immobilier et les actions, ainsi que les classes d'actifs émergentes telles que les NFT et les crypto-monnaies, de nombreux family offices ont reconnu l'importance d'investir dans la formation ciblée de leurs collaborateurs. Dans cet article, nous répertorions quelques-unes des meilleures offres d'écoles de commerce conçues pour aider les cadres des family offices à se perfectionner.
La philanthropie a toujours joué un rôle crucial en façonnant les communautés et en suscitant des changements positifs. Au fil du temps, les priorités philanthropiques et l'approche du don de chaque génération évoluent. Comprendre ces différences et combler le fossé entre les générations plus âgées et plus jeunes est essentiel pour que les organisations à but non lucratif puissent accroître le nombre de leurs donateurs et susciter des changements significatifs.
Lorsque les propriétaires de patrimoine connaissent la réussite financière avec leur family office, ils peuvent chercher à obtenir un soutien supplémentaire de celui-ci pour améliorer d'autres aspects de leur vie personnelle. Nous expliquons ici pourquoi certains propriétaires de patrimoine formulent de telles demandes et formulons deux recommandations à l'intention des family officers qui envisagent d'y répondre.
Les projections de la valeur des actifs personnels appelés à changer de mains au cours de ce que l'on appelle le grand transfert de richesse sont passées de $129 milliards à $72 milliards de dollars américains. Plus significatif, voire alarmant, est le fait que jusqu'à 88% des héritiers de cette richesse vont licencier ou remplacer les conseillers financiers de leurs parents. Comment pouvez-vous vous positionner pour continuer à servir la prochaine génération de leurs clients ? Voici nos trois principales recommandations.
Les familles fortunées et leurs conseillers sont confrontés au défi de traiter des informations complexes provenant de diverses sources, notamment des gestionnaires d'investissement, des avocats et des comptables. L'intelligence artificielle (IA) apparaît comme un allié puissant, qui permet d'extraire des informations précieuses de cette surcharge d'informations et de faciliter une communication claire au sein des family offices. Nous décrivons ci-dessous les quatre principaux cas d'utilisation de l'IA par les family offices et ce qu'il faut retenir pour les adopter.
Le retour sur investissement (RSI) est le bénéfice réalisé sur un investissement divisé par le coût de cet investissement. Bien que ce calcul ne tienne pas directement compte de la valeur temporelle de l'argent - une considération importante car certains investissements mettent plus de temps que d'autres à rapporter des bénéfices - il offre un moyen rapide et utile d'estimer le succès futur d'un projet donné. Comment pouvez-vous appliquer ce concept lors de l'évaluation d'investissements potentiels dans de nouvelles technologies ? Quels sont les facteurs à prendre en compte ? Nous vous présentons ici nos suggestions.
En Allemagne, plusieurs clubs privés prestigieux font partie du paysage économique depuis des décennies. Ces clubs sont devenus légendaires, car ils permettent à des personnalités influentes de prononcer des discours, de conclure des affaires et de cultiver des relations précieuses. Dans cet article, nous pénétrons dans l'univers des clubs d'affaires allemands exclusifs et évaluons leur importance dans l'environnement économique actuel.
Alors que la numérisation remodèle l'économie mondiale, une tendance appelée crypto philanthropie a émergé. Impliquant des crypto-monnaies telles que le Bitcoin et l'Ethereum, ce concept innovant offre une alternative sans frontières et sans bureaucratie à la philanthropie traditionnelle et s'apprête à jouer un rôle puissant dans les dons caritatifs.
Pour les family offices, la dématérialisation permet non seulement de rationaliser les opérations, mais aussi de soutenir un modèle d'entreprise plus durable et plus efficace. Découvrez nos meilleurs conseils sur la manière dont votre family office peut se numériser afin d'améliorer la gestion de vos finances et de stimuler votre productivité globale.
Nous pensons que vous aimerez
Les personnes ultra fortunées (UHNWI) préfèrent souvent rester discrètes. Pourtant, à l'ère numérique, la discrétion ne suffit plus. Les cybercriminels s'attaquent désormais aux family offices, ces entités spécialisées qui gèrent le patrimoine et les affaires des familles les plus fortunées du monde.
Les cyberattaques contre les institutions financières ne sont pas rares de nos jours, mais peu d'entités courent autant de risques que les family offices chargés de protéger les clients ultra-high-net-worth (UHNW). Le rapport "Cost of a Data Breach" (coût d'une violation de données) d'IBM Security établit le coût moyen mondial d'une violation à $4,45 millions, en notant que les incursions dans les services financiers sont généralement supérieures de près de 10 % à celles d'autres secteurs.
Pour aider avec succès les particuliers fortunés à préserver et à faire fructifier leur patrimoine, un family office (FO) ne doit pas se contenter d'être un expert en gestion d'actifs et en planification financière. Il a également besoin d'une visibilité complète sur tous les actifs de la famille, qu'ils soient gérés ou non par le family office. L'Open Banking est là pour aider. Cet article explique comment.
Au cas où vous l'auriez manqué
Les personnes ultra fortunées (UHNWI) préfèrent souvent rester discrètes. Pourtant, à l'ère numérique, la discrétion ne suffit plus. Les cybercriminels s'attaquent désormais aux family offices, ces entités spécialisées qui gèrent le patrimoine et les affaires des familles les plus fortunées du monde.
