Au courant : Services de conciergerie pour les bureaux familiaux

Demandes pour aller au-delà de la gestion de patrimoine traditionnelle

Le cœur de métier de tout family office réside dans la gestion d'importants portefeuilles d'actifs privés. En aidant les propriétaires de patrimoine à atteindre leurs objectifs financiers, un family office ajoute de la valeur principalement en donnant à ses clients l'assurance que leurs affaires financières sont parfaitement en ordre. L'objectif principal est de préserver et d'accroître le patrimoine. Tout tourne autour des chiffres, des données et des faits. L'accent est mis sur les questions commerciales et financières, par exemple les flux de trésorerie, l'optimisation de la rentabilité et la limitation des risques et des coûts lors de l'investissement dans des actifs. Le succès est également défini en termes d'atteinte de seuils de performance numériques. 

Une expérience de gains financiers objectifs avec un family office peut toutefois inciter les propriétaires de patrimoine à se tourner vers ce même family office pour des services de conciergerie ou de commodité avec des objectifs plus subjectifs concernant leur vie personnelle.

À bien des égards, ces demandes peuvent être naturelles et bien motivées. De nombreux propriétaires de patrimoine sont - ou du moins pensent comme - des entrepreneurs prospères. Ils cherchent à libérer leurs propres ressources en déléguant des responsabilités à des collaborateurs engagés, professionnels et loyaux. En atteignant leurs objectifs financiers, les family offices performants - en particulier ceux qui ont conclu une alliance de longue date avec un propriétaire de patrimoine - ont démontré qu'ils étaient susceptibles d'être dignes de confiance pour d'autres aspects de la vie du propriétaire de patrimoine.    

Confiance, loyauté et liberté

Le détenteur de patrimoine typique a une vie personnelle bien remplie, pleine de tâches chronophages qu'il peut juger ingérables ou tout simplement inutiles par rapport à ses passe-temps ou à ses activités de loisirs. 

Confier ces tâches à quelqu'un d'autre n'a rien à voir avec le symbolisme du statut, les modèles de comportement aristocratiques dépassés ou tout autre aspect du monde glamour des ultra-riches que la presse aime à dépeindre. Il s'agit plutôt de confiance et de loyauté et de la liberté bien méritée qu'elles peuvent apporter à une famille riche.

Lorsqu'un family office assume de telles responsabilités, il fournit ce que l'on appelle communément des services de conciergerie ou de commodité qui brouillent les frontières du monde des services financiers traditionnels.

Recommandation : Affecter judicieusement les ressources des bureaux familiaux

Bien que les membres de la famille soient souvent soulagés, le fait qu'un family office accepte de prendre en charge certaines tâches liées à leur vie privée n'aboutit pas toujours à des résultats optimaux. Le personnel du family office peut ne pas avoir les qualifications ou le savoir-faire nécessaires pour répondre à certaines exigences très personnalisées, et ses tentatives peuvent lui faire perdre du temps et de l'attention par rapport à ses responsabilités fondamentales de gestionnaire de patrimoine.

Lorsqu'on vous demande de fournir un type particulier de service de conciergerie, évaluez les coûts et les avantages qu'il y aurait à le faire vous-même. Il y a de fortes chances qu'un prestataire de services externe puisse s'en charger de manière plus efficace, plus rentable et selon des normes plus élevées. 

Recommandation : Rationalisez numériquement vos processus commerciaux de base avant de proposer des services de commodité

Les membres de l'équipe de votre family office n'auront probablement pas le temps de fournir correctement des services de proximité s'ils s'appuient sur des processus de travail manuels, des outils archaïques et des systèmes déconnectés pour gérer les affaires financières de plus en plus complexes de vos clients.

La comptabilité des sociétés de personnes, la gestion des actifs immobiliers, l'administration des portefeuilles de crypto-monnaies et la surveillance de la valeur des collections d'autres objets de collection, par exemple, prennent énormément de temps lorsque les données associées doivent être dupliquées et saisies dans plusieurs systèmes, rapprochées et consolidées pour l'établissement de rapports et l'analyse dans des feuilles de calcul.

Les technologies modernes capables d'améliorer les processus opérationnels qui sous-tendent ce type de travail sont monnaie courante dans de nombreux secteurs, mais beaucoup de family offices ont tardé à les adopter. Si vous êtes resté sur la touche à cet égard, il n'est pas temps de penser à fournir des services de conciergerie. Il est temps d'adapter vos flux de travail à l'ère numérique. Dans le cas contraire, vous risquez d'être confronté à de longs délais d'établissement des rapports, à une forte probabilité d'erreurs de données, à une diminution du temps disponible pour fournir aux clients les conseils de qualité supérieure qu'ils attendent par-dessus tout et, enfin, à l'irritation des membres de la famille mécontents de ce qu'ils perçoivent comme un manque de transparence et des opérations d'arrière-guichet de piètre qualité.

La plateforme de gestion de patrimoine Altoo est conçue pour répondre aux exigences spécifiques des familles très fortunées et de leurs family offices. Sa technologie révolutionnaire permet à la famille d'avoir une vision intuitive et guidée par les données de l'ensemble de ses avoirs afin de mieux les comprendre et de les préserver pour les générations futures.

Il fournit également des aperçus à la demande concernant les actifs bancables et non bancables, y compris les investissements alternatifs tels que les NFT et les crypto-monnaies, et la transparence concernant chaque aspect de la richesse d'une famille. Altoo a été nommé parmi les meilleurs fournisseurs de logiciels de gestion de family office par Forbes pendant trois années consécutives. Ancré dans la tradition bancaire suisse, Altoo fait le gros du travail pour les single-family offices en matière de consolidation et de gestion des données patrimoniales, libérant des ressources et aidant les single-family offices à prendre des décisions stratégiques basées sur des rapports précis dans un tableau de bord facile à utiliser.