En tant que gestionnaire de patrimoine ou chargé de famille, vous ne considérez peut-être pas la technologie comme votre compétence principale. L'évaluation de la réussite d'un investissement dans une nouvelle solution numérique peut donc sembler déconcertante. Il existe cependant un processus respecté que vous pouvez adopter en toute confiance :
01 Définir le problème
Avant de prendre la décision d'investir dans une nouvelle technologie, prenez le temps d'élaborer un plan. Cherchez notamment à comprendre les problèmes les plus importants que vous devez résoudre. Plus vous définirez clairement ces défis, plus il sera facile de choisir une technologie pour les surmonter. N'oubliez pas qu'il est peu probable qu'un seul outil puisse résoudre tous vos problèmes ; vous devez donc classer par ordre de priorité les points les plus douloureux et déterminer quelles sont les caractéristiques et les fonctions de la solution qui conviennent le mieux.
02 Créer un plan assorti d'un calendrier
Pour créer une bonne feuille de route technologique, vous devez d'abord comprendre non seulement votre situation actuelle, mais aussi vos objectifs futurs. Des consultants externes aux perspectives nouvelles peuvent vous aider à avoir une vue d'ensemble de la situation, y compris des facteurs qui pourraient échapper à une personne interne à l'entreprise.
Ensuite, fixez un délai réaliste adapté à votre situation particulière. Dans les projets de matériel informatique, un délai de trois ans est couramment utilisé pour calculer le retour sur investissement. Après trois ans, le matériel est souvent considéré comme dépassé. Les investissements en logiciels, en revanche, impliquent généralement des coûts initiaux moins élevés qui peuvent être étalés sur des mois ou des années. Choisissez un délai de mise en œuvre et une structure d'achat adaptés à l'investissement que vous évaluez.
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03 Soyez réaliste
Votre feuille de route doit refléter les priorités de votre entreprise. La priorité doit être donnée à la résolution des problèmes qui constituent les plus grands obstacles à la réalisation des objectifs de l'entreprise. Ne vous contentez pas de rechercher les solutions les moins chères ou les plus faciles.
Un plan réaliste doit tenir compte des ressources disponibles et des interdépendances entre les systèmes. Il doit également être flexible et permettre d'éventuels changements. Définissez une orientation stratégique avec des priorités, mais comprenez qu'elles peuvent changer au fil du temps, à mesure que de nouvelles informations sont disponibles.
04 Soyez cohérent
Votre méthode de calcul du retour sur investissement doit être appliquée de manière cohérente à tous les projets ou investissements comparables. La cohérence est également essentielle en ce qui concerne les hypothèses qui sous-tendent vos calculs de retour sur investissement. Par exemple, le traitement de l'inflation et de la fiscalité doit être le même dans tous les calculs.
La précision est nécessaire, mais il ne faut pas l'exagérer. Par exemple, dans les projets de grande envergure, il est préférable d'arrondir aux nombres pairs, car de petites différences dans les résultats peuvent laisser supposer une précision qui n'existe pas en réalité. Dans le même temps, évitez d'ajuster trop fortement les résultats de vos calculs, de peur qu'ils ne soient considérés comme irréalistes.
05 Définir son objectif et sa réussite
Avant de vous lancer dans un investissement technologique majeur, vous devez non seulement définir votre objectif, mais aussi la manière dont vous mesurerez votre réussite dans la réalisation de cet objectif. Pour ce faire, vous devrez peut-être vous pencher sur des aspects de vos finances qui sont rarement pris en compte. Par exemple, le coût total de possession - y compris les coûts de maintenance - d'une solution existante peut constituer un point de référence important pour le calcul du retour sur investissement de mises à niveau potentielles.Fixez des objectifs réalistes et quantifiables pour votre projet et tenez vous, ainsi que vos collaborateurs, responsables de leur réalisation.
En bref, une bonne analyse du retour sur investissement ne se limite pas à l'examen des coûts. Il s'agit également de comprendre comment le choix de changer ou d'acheter des solutions technologiques aura un impact sur votre entreprise, vos employés, vos clients et vos utilisateurs finaux. En tenant compte de tous ces facteurs, vous pouvez prendre en toute confiance des décisions stratégiques et bien informées pour obtenir un retour sur investissement positif.
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