L'accès direct aux actifs, la connaissance approfondie des structures familiales et la visibilité des dispositions juridiques et successorales font l'efficacité d'un family office. Ils en font également une cible attrayante pour les cyberattaquants. Pour les investisseurs institutionnels, la réponse à cette exposition est structurelle : les informations sensibles transitent par des canaux régis et l'accès est défini par le rôle. Les family offices ont été plus lents à adopter cette discipline, et l'écart n'est plus théorique.
Au début du mois de mars 2026, des dirigeants du secteur financier se sont réunis à Zurich pour une discussion organisée par NZZ Finanzplatz sur l'avenir de l'intelligence artificielle dans la finance. Ian Keates, PDG d'Altoo AG, figurait parmi les participants. Ce qui est apparu clairement au cours de cet échange, ce n'est pas l'enthousiasme pour un nouveau cycle technologique, mais la reconnaissance que quelque chose de plus structurel est en cours. L'intelligence artificielle est déjà présente dans l'ensemble du secteur. La question la plus pressante est de savoir comment les institutions garderont le contrôle une fois qu'elle commencera à influencer les décisions financières de manière significative. Ian nous livre ici ses réflexions sur l'impact de l'IA dans le secteur financier.
Le Forum Economique Mondial de Davos est rarement l'occasion de faire des annonces. Son importance réside dans les échanges informels au cours desquels les dirigeants politiques, les banquiers centraux, les régulateurs et les dirigeants d'entreprise testent leurs hypothèses les uns par rapport aux autres. En 2026, ces conversations ont mis en évidence une tension croissante entre l'ambition et la capacité institutionnelle. Dans les domaines de la technologie, de la finance et de la politique publique, les attentes concernant les résultats attendus des systèmes dépassent de plus en plus ce que les organisations sont capables de gouverner, d'intégrer et d'expliquer.
Pour les investisseurs institutionnels, le choix de la bonne société de technologie financière - ou fintech en abrégé - est une décision à fort enjeu. Les différents types de fintechs ont des objectifs différents, mais celle qui prend en charge la gestion de patrimoine doit faire l'objet d'une attention particulière : Elle traite une grande variété de données parmi les plus sensibles des propriétaires de patrimoine. Le pays où opère une telle société de fintech est un facteur clé dans la façon dont ces données sont protégées - et devrait être un facteur clé dans la décision de travailler avec cette société.
La gestion du patrimoine familial n'a jamais été aussi difficile. La complexité des portefeuilles augmente en même temps que les attentes en matière de transparence, d'accès numérique et de conformité. Pour les professionnels du family office, les approches traditionnelles impliquant des réunions périodiques pour examiner les feuilles de calcul et la documentation ne sont plus suffisantes. Heureusement, les entreprises de technologie financière (fintech) peuvent aider les conseillers à répondre aux attentes des propriétaires de patrimoine à l'ère numérique. Dans cet article, nous mettons en lumière la manière dont la fintech que nous connaissons le mieux - la nôtre - y parvient.
À une époque où les brèches numériques font les gros titres et où les géants bancaires peuvent vaciller du jour au lendemain, les UHNWI sont confrontés à des défis permanents pour protéger leur patrimoine. Cet article explore la façon dont les entreprises fintech émergent comme les nouvelles sentinelles de la sécurité financière, offrant une protection accrue grâce à une technologie conçue à cet effet, une transparence sans précédent et une conformité rigoureuse.
La technologie remodèle tous les secteurs d'activité, et la finance ne fait pas exception. Les fintechs - sociétés de technologie financière - sont à l'avant-garde de cette transformation. Alors que les fintechs grand public telles que Revolut, Klarna et Robinhood font les gros titres en se concentrant sur la rationalisation des finances pour les consommateurs et les investisseurs individuels, les UHNWI ont une exigence fondamentalement différente : tirer parti de la technologie pour se libérer et libérer leurs conseillers afin qu'ils se concentrent sur les décisions stratégiques, les relations et les communications que les êtres humains gèrent mieux que les machines.
L'open banking doit avant tout profiter à toutes les parties prenantes. Ensuite, elle doit être pratique. Les clients peuvent facilement contrôler leurs finances à tout moment, ainsi que leurs engagements de paiement, leurs actifs et leurs provisions. Il y a ensuite les banques, qui anticipent la satisfaction de leurs clients. Les FinTechs devraient également être ravies car elles peuvent accéder à de nouveaux groupes démographiques. Enfin, grâce à leurs services, les opérateurs de plateformes apportent de la valeur aux banques, aux consommateurs et aux FinTechs.

Perspectives sur la gestion de patrimoine et plus encore.

Livré dans votre boîte de réception, chaque semaine.
Icône du menu gauche