La sortie d'une startup, un héritage, le versement d'une assurance-vie : Il arrive que l'on devienne riche "du jour au lendemain". Mais la richesse est complexe et il ne faudra pas longtemps avant qu'elle ne perde de son attrait. La plateforme Altoo Wealth propose des solutions.
Le rêve d'être un multimillionnaire jouissant de toute la liberté du monde n'est rien d'autre qu'une chimère. Même les personnes fortunées doivent se préoccuper de leur argent, car la richesse s'accompagne de responsabilités et de complexité. Ce n'est pas sans raison qu'il existe une profession entière de gestionnaires de patrimoine qui se consacrent exclusivement à la gestion d'investissements privés.
La complexité de la gestion de patrimoine peut être particulièrement fatigante pour les personnes qui ont soudainement gagné de l'argent. Vous avez peut-être créé une startup prospère au cours des dix dernières années, et un investisseur vient d'acheter vos actions. Ou peut-être avez-vous eu la main heureuse pour des investissements en crypto-monnaies à un stade précoce, reçu un héritage ou gagné à la loterie. Vous ne pouvez pas simplement placer ces liquidités sur un compte bancaire.
La richesse est complexe
Les nouveaux détenteurs de patrimoine sont souvent dépassés, car ils n'ont jamais été concernés par la gestion de patrimoine auparavant. Après tout, avoir trop d'argent n'est pas un problème auquel la plupart des gens doivent faire face dans leur vie.
Améliorez votre gestion de patrimoine avec gestion d'actifs simplifiée. Aperçu de la plateforme Altoo
Mais il s'agit bien d'un défi : vous devez prendre des décisions, travailler avec plusieurs banques, gestionnaires d'actifs et conseillers en investissement. Vous aurez peut-être besoin d'un conseiller immobilier, et vous aurez certainement besoin d'un conseiller fiscal.
Vous pouvez externaliser une partie du travail, mais pas la responsabilité et la prise de décision. Les deux choses que vous devez toujours faire vous-même dans la vie sont la gestion de vos finances et le choix de votre conjoint. Vous devez garder un œil sur tout et comprendre ce qui se passe.
Voici la bonne nouvelle : c'est le 21st siècle, et nous disposons d'une série d'outils numériques qui peuvent vous faciliter la vie.
Passez au numérique !
Pendant de nombreuses années, les feuilles de calcul Excel ont été la solution préférée. Mais la gestion de patrimoine basée sur Excel est inefficace, lourde et sujette aux erreurs. Elle est également risquée et conduit à de mauvaises décisions.
Ce que vous voulez, c'est un outil qui vous permette de stocker, de sécuriser et d'organiser toutes vos données et tous vos documents en un seul endroit. Un outil qui rassemble toutes vos données sur plusieurs plateformes et comptes et qui vous les présente sous forme de graphiques, de tableaux et de statistiques personnalisables. Vous voulez des formats faciles à digérer et des données automatisées en temps réel. Les feuilles de calcul Excel ne peuvent rien faire de tout cela. Altoo le peut !
En bref : Altoo est une plateforme de gestion de patrimoine numérique qui fournit une solution holistique pour simplifier les patrimoines complexes. Altoo est bien plus qu'un simple agrégateur de données : Il vous permet de partager des données sélectionnées avec plusieurs conseillers et de communiquer via un service de messagerie interne sécurisé.
Créez votre family office
Revenons à votre événement de liquidité : Au cours des mois et des années à venir, vous chercherez différents moyens de déployer votre capital. Il peut s'agir d'investissements dans des start-ups, de biens immobiliers, d'actions ou de projets philanthropiques. Altoo vous permet de tout suivre en un seul endroit.
Vous aurez également besoin d'une aide professionnelle. Au lieu de dépendre d'une seule banque ou d'un seul conseiller - comme c'était souvent le cas dans le passé - Altoo vous permet d'intégrer facilement différents conseillers, banques, produits d'investissement et services dans votre cockpit financier unique. Cela signifie que vous pouvez choisir vos partenaires selon une approche "best-in-class" tout en gardant le contrôle et en bénéficiant d'une transparence maximale.
Altoo vous offre la plateforme technologique nécessaire pour créer votre propre family office, ce qu'un événement de liquidité plus important rendra nécessaire. Tous les membres de votre family office - conseillers, membres de la famille ou gestionnaires d'actifs - peuvent se connecter à Altoo, et c'est vous qui gérez les droits d'accès et prenez les décisions finales.
Le patrimoine est complexe et le restera toujours. Mais Altoo peut simplifier cette complexité en permettant aux individus et aux familles de prendre les choses en main et d'exercer un contrôle efficace. Tout comme l'enrichissement, le maintien de la richesse est une question de décisions intelligentes et de délégation de pouvoir. Altoo facilite ces deux aspects.
Vous avez besoin de réfléchir à un événement de liquidité à venir ?
Vous trouverez ici des informations sur la façon dont la Plateforme Altoo Wealth peut réduire la complexité après un événement de liquidité, ou vous pouvez nous contacter ici via notre site web et organiser une démonstration en direct.
