Un récent rapport de 2023 , le rapport mondial sur la richesse et le style de vie du groupe Julius Baer fournit des informations sur les tendances financières parmi les personnes fortunées. Il en ressort que les personnes fortunées investissent davantage, celles d'Amérique du Nord et d'Europe s'en tenant pour l'essentiel aux actions et à l'immobilier. Quels sont les changements significatifs intervenus dans le comportement des personnes fortunées ?
01 Plus d'investissements
L'investissement peut constituer une autre source de revenus, financer la retraite ou même sortir d'un mauvais pas financier. Avant tout, l'investissement permet d'accroître le patrimoine en aidant à atteindre les objectifs financiers et en augmentant le pouvoir d'achat au fil du temps. C'est une sage décision que de laisser cet argent travailler pour vous. Les personnes fortunées, en particulier, ont récemment accéléré leurs investissements.
Dans toutes les régions du monde, au moins un quart des HNWI ont déclaré avoir investi davantage en 2022 que l'année précédente. Les régions en tête de peloton sont l'Asie, où 67% des personnes interrogées ont déclaré investir davantage, et le Moyen-Orient, où 73% ont déclaré investir davantage.
02 Focus sur la santé et le bien-être
Les HNWI accordent une grande importance au maintien et à l'amélioration de leur bien-être physique et mental. Plus de la moitié d'entre eux ont déclaré s'être abonnés à une salle de sport au cours de l'année écoulée. En Europe et en Asie, une personne sur quatre fait de l'exercice presque une fois par jour. Dans toutes les régions, les HNWI ont également déclaré qu'ils dépensaient plus pour leur assurance maladie afin de bénéficier des meilleurs soins de santé possibles s'ils en avaient besoin à l'avenir.
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Cette tendance se traduit également par des investissements dans des centres de remise en forme à domicile ultramodernes, des entraîneurs personnels, des nutritionnistes et des retraites de bien-être. Ils peuvent également explorer les traitements médicaux et les technologies de pointe pour optimiser leur santé et prolonger leur durée de vie. L'accent mis sur le bien-être va au-delà des soins personnels et peut englober des efforts visant à promouvoir des pratiques durables et respectueuses de l'environnement.
03 Plus d'argent pour les voyages et les expériences
Les HNWI recherchent des expériences adaptées à leurs intérêts et à leurs préférences, qui vont souvent au-delà des offres de luxe traditionnelles. Il peut s'agir d'itinéraires de voyage personnalisés, d'événements privés et d'accès à des lieux ou à des activités exclusifs.
Julius Baer a constaté que les dépenses d'accueil, qui comprennent les repas gastronomiques et les hôtels cinq étoiles, ont augmenté dans les cinq régions étudiées. La fréquence des voyages d'agrément a considérablement augmenté, en particulier en Asie, en Europe et au Moyen-Orient. Cette augmentation de la demande a entraîné une forte hausse des prix des suites d'hôtel, des repas gastronomiques et des billets d'avion en classe affaires.
En outre, les HNWI recherchent fréquemment ces expériences pour se rapprocher de leur famille, de leurs amis et de leurs pairs socio-économiques. Cette tendance reflète un désir d'authenticité, d'individualité et d'accès privilégié à des services de qualité. Par exemple, un HNWI peut engager une équipe pour organiser un concert privé avec son musicien préféré ou une visite culinaire sur mesure avec un chef renommé.
04 Actions et investissements immobiliers
Les actions et l'immobilier figurent historiquement parmi les meilleurs moyens d'investir. L'investissement dans des actions immobilières peut fournir au portefeuille des revenus stables. Le marché boursier a délivré un rendement moyen d'environ 10% par an, selon The Motley Fool, une société américaine de services financiers. Les fonds d'investissement immobilier (REIT) ont fait encore mieux, avec des rendements de près de 12%.
Selon le rapport, les Nord-Américains et les Européens ont tendance à être plus conservateurs dans leurs investissements. Ils n'ont pas modifié la diversité et l'orientation de leurs actifs au cours de l'année écoulée, choisissant de donner la priorité aux actions et à l'immobilier, potentiellement pour atténuer les effets de l'inflation future. Par exemple, bien qu'il s'agisse de l'un des marchés les plus chers pour l'immobilier résidentiel, l'immobilier de prestige londonien a connu un ralentissement des taux d'achat de la part des acheteurs étrangers. Toutefois, de riches Américains ont profité de la récente vigueur du dollar pour investir.
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