Finanzielle Trends bei den Wohlhabenden

Eine aktuelle 2023 Global Wealth and Lifestyle Report der Julius Bär Gruppe bietet Einblicke in die finanziellen Trends unter den Wohlhabenden. Die Studie zeigt, dass vermögende Menschen mehr investieren, wobei sich die Menschen in Nordamerika und Europa weitgehend auf Aktien und Immobilien konzentrieren. Welche bedeutenden Veränderungen haben sich im Verhalten der Vermögenden ergeben? 

01 Mehr Investitionen

Investitionen können den Menschen eine weitere Einkommensquelle verschaffen, ihren Ruhestand finanzieren oder sie sogar aus einer finanziellen Klemme befreien. Vor allem aber steigern Investitionen das Vermögen, indem sie helfen, finanzielle Ziele zu erreichen und die Kaufkraft im Laufe der Zeit zu erhöhen. Es ist eine kluge Entscheidung, das Geld für sich arbeiten zu lassen. Vor allem die Wohlhabenden haben ihre Investitionen in letzter Zeit beschleunigt.

In allen Regionen der Welt gab mindestens ein Viertel der HNWI an, im Jahr 2022 mehr zu investieren als im Jahr zuvor. Die führenden Regionen waren Asien, wo 67% der Befragten angaben, mehr zu investieren, und der Nahe Osten, wo 73% angaben, mehr zu investieren.

02 Fokus auf Gesundheit und Wellness

HNWIs legen großen Wert darauf, ihr körperliches und geistiges Wohlbefinden zu erhalten und zu verbessern. Mehr als die Hälfte der HNWI gab an, im vergangenen Jahr Mitglied in einem Fitnessstudio gewesen zu sein. In Europa und Asien trainiert 1 von 4 Personen fast einmal täglich. HNWI in allen Regionen gaben auch an, mehr für ihre Krankenversicherung auszugeben, um im Bedarfsfall die bestmögliche Gesundheitsversorgung zu erhalten.

Zu diesem Trend gehören auch Investitionen in hochmoderne Fitnesseinrichtungen zu Hause, Personal Trainer, Ernährungsberater und Wellness-Retreats. Sie können auch modernste medizinische Behandlungen und Technologien in Anspruch nehmen, um ihre Gesundheit zu optimieren und ihre Lebenserwartung zu verlängern. Dieser Fokus auf Wellness geht über die persönliche Pflege hinaus und kann auch Bemühungen zur Förderung nachhaltiger und umweltbewusster Praktiken umfassen.

03 Mehr Geld für Reisen und Erlebnisse

HNWIs suchen nach Erlebnissen, die auf ihre Interessen und Vorlieben zugeschnitten sind und oft über traditionelle Luxusangebote hinausgehen. Dazu können maßgeschneiderte Reiserouten, private Veranstaltungen und der Zugang zu exklusiven Veranstaltungsorten oder Aktivitäten gehören.

Julius Baer stellte fest, dass die Ausgaben für das Gastgewerbe, zu dem Gourmet-Mahlzeiten und Fünf-Sterne-Hotels gehören, in allen fünf untersuchten Regionen gestiegen sind. Die Häufigkeit von Freizeitreisen hat stark zugenommen, insbesondere in Asien, Europa und dem Nahen Osten. Dieser Nachfrageanstieg führte zu starken Preiserhöhungen für Hotelsuiten, gehobene Küche und Business-Class-Flugreisen.

Darüber hinaus nutzen HNWIs diese Erfahrungen häufig, um sich mit Familie, Freunden und sozioökonomisch Gleichgestellten zu treffen. Dieser Trend spiegelt den Wunsch nach Authentizität, Individualität und einem besonderen Zugang zu erstklassigen Dienstleistungen wider. Ein HNWI könnte zum Beispiel ein Team beauftragen, ein Privatkonzert mit seinem Lieblingsmusiker zu arrangieren oder eine maßgeschneiderte kulinarische Tour mit einem renommierten Koch zu organisieren.

04 Aktien und Immobilienanlagen

Aktien und Immobilien gehören seit jeher zu den besten Anlagemöglichkeiten. Die Investition in Immobilienaktien kann dem Portfolio ein stabiles Einkommen bescheren. Der Aktienmarkt hat in den letzten Jahren Durchschnittsrendite von etwa 10% pro Jahr, so The Motley Fool, ein US-amerikanischer Finanzdienstleister. Real Estate Investment Trusts (REITs) haben mit einer Rendite von fast 12% sogar noch besser abgeschnitten.

Dem Bericht zufolge sind Nordamerikaner und Europäer, wenn man bedenkt, wo HNWI investieren, tendenziell konservativer. Sie haben die Vielfalt und den Schwerpunkt ihres Vermögens im vergangenen Jahr nicht verändert und bevorzugen Aktien und Immobilien, möglicherweise um die Auswirkungen der künftigen Inflation abzumildern. Obwohl London einer der teuersten Märkte für Wohnimmobilien ist, haben sich die Käufe von ausländischen Käufern bei erstklassigen Immobilien in London verlangsamt. Allerdings haben wohlhabende Amerikaner die jüngste Stärke des Dollars genutzt, um zu investieren.