Malgré l'instabilité notoire et l'ambiguïté juridique qui entourent ces actifs numériques, l'année 2023 représentera un tournant où la tentation des crypto-monnaies deviendra trop grande pour que ces entreprises fortunées puissent l'ignorer. Ce sera un moment important. La promesse de rendements élevés et l'attrait novateur de la technologie blockchain sont à l'origine de ce regain d'intérêt, qui présage un changement fondamental dans les stratégies d'investissement que les UHNWI, les HNWI et les organisations en charge de la gestion de leur patrimoine utiliseront à l'avenir.
Néanmoins, ce changement ne va pas sans poser de nombreux problèmes. Les UHNWI et les HNWI en particulier rencontrent des difficultés en raison de la danse complexe qui s'opère entre le potentiel de rendement élevé et les questions complexes de la réglementation et de l'information. Pour s'attaquer efficacement à ce nouveau paysage, il faut avoir une solide connaissance des tendances les plus récentes du marché, la capacité de prévoir les changements dans les politiques de réglementation et la clairvoyance nécessaire pour gérer avec succès les difficultés inhérentes à la déclaration et à l'évaluation dans l'espace des actifs numériques. L'objectif de cette introduction est de faire la lumière sur ces questions en donnant un aperçu des tendances des investissements en crypto-monnaies attendues pour 2023, en abordant les obstacles posés par les autorités de régulation et en creusant les complexités de reporting que les family offices, les UHNWI et les HNWI doivent négocier sur ce marché financier en constante évolution.
Malgré la volatilité continue du marché, les family offices sont de plus en plus intéressés par l'investissement dans les crypto-monnaies, ce qui provoque un changement notable dans le paysage de la gestion de patrimoine. 32 % des family offices investissent désormais dans les actifs numériques, selon une étude de Goldman Sachs publiée en 2023, qui met en évidence cette tendance émergente. Il s'agit d'une augmentation considérable par rapport aux 16 % qui le faisaient en 2021. Cette évolution vers les crypto-monnaies fait partie d'une stratégie de diversification plus large, et elle reflète une position plus définie à l'égard des écosystèmes d'actifs numériques parmi ces institutions d'investissement fortunées.
Dynamique du marché et décisions d'investissement
La confiance dans le pouvoir de rupture que possède la technologie blockchain encourage cette tendance en faveur des actifs numériques. Les family offices élargissent leurs horizons d'investissement pour intégrer une variété d'actifs numériques dans leurs portefeuilles, tels que les crypto-monnaies, les stablecoins, les jetons non fongibles (NFT) et les produits financiers décentralisés (DeFi). Il est intéressant de noter que, bien qu'un plus grand pourcentage de family offices soit désormais engagé dans les cryptocurrencies, il y a également une partie croissante qui reste peu intéressée par de futurs investissements dans ce secteur. Ce segment représente actuellement 62 % des family offices, ce qui représente une augmentation par rapport à 39 % en 2021.
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Le fait que la situation financière soit double montre que le point de vue des family offices sur les crypto-monnaies devient plus clair, ce qui signifie qu'ils adoptent une approche plus sélective et stratégique à l'égard de ces actifs.
Cette analyse offre aux UHNWI et HNWI, ainsi qu'aux gestionnaires qui travaillent pour eux, une vue d'ensemble des tendances actuelles des investissements en crypto-monnaies réalisés par les family offices. Elle met l'accent sur l'adoption croissante des actifs numériques malgré l'insécurité du marché et le processus décisionnel complexe qu'implique la réalisation d'investissements de cette nature.
Complexité des réglementations et des rapports sur les actifs numériques
Les family offices repensent leurs stratégies d'investissement en raison de l'intérêt accru pour les actifs numériques, mais les importants problèmes de réglementation et de reporting auxquels ils sont confrontés tempèrent cet enthousiasme. Les résultats d'une étude menée par Ocorian, qui a révélé que la grande majorité (90 %) des professionnels des family offices qui supervisent des patrimoines importants ont remarqué une évolution vers les crypto-monnaies de la part de leurs clients, vont dans ce sens. Cependant, ces UHNWI et HNWI ont du mal à faire face aux exigences réglementaires et de reporting compliquées qui sont liées aux actifs numériques. Le fait que différents systèmes fiscaux soient en vigueur dans diverses juridictions rend cet environnement encore plus compliqué, faisant de la conformité une tâche difficile pour les family offices du monde entier.
Équilibrer le potentiel et la conformité dans les crypto-monnaies
Dans le domaine de l'investissement en crypto-monnaies, les family offices doivent trouver un équilibre difficile entre les rendements potentiellement élevés des actifs numériques et les exigences strictes en matière de conformité réglementaire. Ce bras de fer est d'autant plus difficile que 80 % des family offices ont des difficultés à se conformer aux règles réglementaires et à respecter les exigences en matière de reporting. Amy Collins, responsable des family offices chez Ocorian, a souligné la nécessité d'une assistance experte pour gérer ces complications réglementaires. Avec l'émergence de jeunes générations férues de technologie à la tête de nombreux family offices, le désir d'entrer dans l'espace des crypto-monnaies est fort. En revanche, les obstacles pratiques, les risques et l'absence d'un soutien suffisant en matière de réglementation et de reporting constituent des barrières importantes.
Ce scénario illustre un paradoxe dans lequel le cadre réglementaire complexe qui supervise les actifs numériques impose souvent des restrictions à leur potentiel en tant qu'opportunités d'investissement. Il est essentiel de surmonter ces obstacles pour que les family offices les adoptent à grande échelle. À mesure que le marché évolue, la connaissance de la trajectoire future de l'investissement institutionnel dans les actifs numériques dépendra de la manière dont les family offices négocieront ces questions.
Les informations présentées ici sont adaptées aux besoins spécifiques des UHNWI et des HNWI, ainsi que de leurs gestionnaires, et fournissent une connaissance approfondie de l'interaction complexe entre le potentiel d'investissement et la conformité réglementaire dans le domaine des crypto-monnaies.
Évaluation et rapports : Relever les défis posés par les cryptomonnaies
L'évaluation et le reporting des actifs numériques dans les portefeuilles des family offices posent des défis uniques, principalement en raison de la diversité et de la complexité de ces actifs. Ces difficultés peuvent toutefois être surmontées grâce à une planification et une préparation minutieuses. Les family offices sont souvent confrontés à la question "Combien je vaux ?", à laquelle il est de plus en plus difficile de répondre lorsque la richesse est répartie entre une grande variété d'actifs, y compris les crypto-monnaies, dans plusieurs domaines. Les family offices sont également souvent confrontés à la question suivante : "Combien dois-je ?" Cette complexité est aggravée lorsque les données sont traitées et stockées manuellement dans divers systèmes, ce qui entraîne des incohérences dans le niveau de fraîcheur des données. En raison de la nécessité vitale de disposer de données en temps quasi réel et d'une perspective globale sur le patrimoine, une gestion efficace des données est indispensable pour les family offices. Cela leur permet de suivre et de montrer efficacement l'augmentation de la richesse globale.
Gestion et sécurité des données dans les investissements numériques
L'intégration des données relatives aux actifs privés, y compris les crypto-monnaies, dans les portefeuilles des family offices ajoute un autre niveau de complexité. La gestion des données relatives aux actifs qui ne sont pas fournis par une plateforme de conservation, tels que le capital-investissement, l'immobilier et les crypto-monnaies, prend du temps et est difficile. Cela est particulièrement vrai lorsque les données sont collectées manuellement, car elles sont souvent périmées au moment où elles sont nécessaires pour l'analyse et le reporting. En outre, les préoccupations croissantes des familles UHNWI et HNWI en matière de sécurité des données nécessitent de solides mesures de protection pour sécuriser à la fois leurs actifs et leurs informations personnelles. Les family offices se tournent vers des systèmes basés sur le cloud, qui offrent de meilleures fonctions de sécurité telles que des systèmes de détection avancés, une authentification forte et le cryptage pour protéger les données contre les cybermenaces.
Ces informations mettent en lumière la complexité de l'évaluation, de la déclaration et de la gestion des actifs numériques, et soulignent l'importance d'une gestion efficace des données et de mesures de sécurité rigoureuses dans le paysage en constante évolution des investissements numériques.
Études de cas
Avec un succès considérable, les family offices du monde entier ont relevé les défis de l'investissement dans les crypto-monnaies, de la conformité réglementaire et de la gestion des données. Voici trois exemples tirés de la vie réelle :
Réseau d'investissement Webb
Maynard Webb, entrepreneur et ancien cadre d'eBay, a fondé le Webb Investment Network en Californie en 2010. Depuis lors, il a réalisé des progrès significatifs dans le secteur des crypto-monnaies. En 2014, il a investi dans Uphold, Inc, un portefeuille numérique et une plateforme d'échange, démontrant ainsi son engagement envers les actifs numériques. Le réseau se concentre sur une variété d'entreprises technologiques et recherche activement des opportunités de co-investissement.
Le capital de l'âme
Soul Capital, un single-family office basé à Hong Kong, investit activement dans la blockchain, les crypto-monnaies et les technologies émergentes depuis sa création. Leurs investissements dans SmartUp, une plateforme d'apprentissage, et Liquefy, une plateforme FinTech pour les titres numérisés qui utilise la blockchain, montrent leur approche stratégique des investissements dans les actifs numériques. Soul Capital met l'accent sur de multiples industries, notamment l'IA, les données, les logiciels et les robots, avec un œil sur le potentiel dans l'espace ESG.
Mehta Ventures
Sanjay Mehta a fondé Mehta Ventures en 2018, un family office basé en Californie qui se concentre sur les crypto-monnaies, la blockchain et la technologie. En 2020, ils investiront dans CoinDCX, le plus grand échange de crypto-monnaies de l'Inde, démontrant ainsi leur attitude avant-gardiste à l'égard des actifs numériques. L'entreprise fournit un financement de risque à un stade précoce et met en relation des entreprises américaines avec des ressources sur le marché indien, démontrant ainsi leur perspective d'investissement mondial.
Ces exemples montrent comment les family offices parviennent à intégrer des actifs en bitcoins dans leurs portefeuilles tout en tenant compte des questions d'éthique et de sécurité des données. Ils donnent un aperçu de la manière dont les UHNWI et les HNWI peuvent aborder les investissements dans les actifs numériques de manière stratégique, en équilibrant les rendements potentiels avec la conformité et la gestion des risques.
