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Les principales tendances technologiques en matière de gestion de patrimoine en 2022

Évolution des tendances technologiques en matière de gestion de patrimoine 2022

À mi-parcours de l'année 2022, nous revenons sur certaines des tendances mondiales les plus passionnantes de l'économie mondiale. gestion de patrimoine. Ces trois tendances du secteur de l'investissement ont façonné le secteur de la gestion d'actifs au cours des 12 derniers mois, et il sera passionnant de voir comment elles continueront à changer, à se développer et à s'améliorer en 2023.

01- Les données et l'intelligence artificielle (IA) facilitent les prédictions sur mesure

Les tendances du secteur de la gestion d'actifs soulignent que le big data est un élément clé de la vie moderne et que les logiciels de gestion de patrimoine l'utilisent pour améliorer l'expérience. En utilisant des informations historiques sur les intérêts, les objectifs, le comportement et les décisions d'investissement passées, il est plus facile pour les gestionnaires de patrimoine et les plateformes de planification financière de fournir des conseils sur mesure qui répondent au marché.

Les initiatives bancaires ouvertes et les API facilitent l'accès sécurisé aux données relatives aux portefeuilles de patrimoine et d'investissement existants, en les introduisant dans les applications pour garantir que les informations sont toujours à jour et exactes. Enfin, la possibilité d'évaluer les tendances du secteur de la gestion d'actifs grâce à l'analyse de l'intelligence artificielle améliore également la capacité des conseillers et des logiciels d'apprentissage automatique à évaluer le marché et à fournir des informations approfondies - en temps réel.

02- L'infrastructure de cybersécurité est la priorité absolue pour les technologies de gestion de patrimoine

Si la collecte de données sur les utilisateurs présente des avantages en termes de personnalisation, elle s'accompagne d'un risque de violation. Les entreprises et les particuliers sont tous deux des cibles potentielles pour les cybercriminels. C'est pourquoi, en 2022, des mesures de cybersécurité robustes sont devenues une priorité absolue pour les entreprises de technologie de gestion de patrimoine.

"L'époque de la gestion et du suivi du patrimoine à l'aide de feuilles de calcul est bel et bien révolue. Grâce aux évolutions passionnantes des technologies de gestion de patrimoine, il est plus facile non seulement de tout contrôler et de tout gérer en un seul endroit, mais aussi de l'analyser et de le comprendre."

L'utilisation d'outils tels que l'authentification multifactorielle - par exemple, la saisie d'un code à partir d'un téléphone portable après avoir saisi un mot de passe sur un ordinateur de bureau - contribue à réduire les risques de piratage et d'usurpation d'identité. L'identification vocale et faciale est également un outil précieux pour éliminer les imposteurs sur les applications mobiles.

D'un point de vue plus physique, de nombreuses entreprises choisissent judicieusement leur lieu d'implantation. Altoo, par exemple, est hébergé en Suisse. Ce pays européen neutre est réputé pour son haut niveau de protection de la vie privée, ainsi que pour son infrastructure internet exceptionnelle qui permet aux serveurs de ses centres de données de fonctionner de manière irréprochable.

03 - Des interfaces frontales et des outils plus puissants permettent aux particuliers de suivre plus facilement leur patrimoine.

Dans le passé, les détenteurs de patrimoine devaient lire de gros rapports encombrants, remplis de jargon industriel, pour comprendre leur portefeuille. Les dernières tendances en matière de gestion de patrimoine montrent une évolution vers des produits et services technologiques de gestion de patrimoine avec une conception centrée sur l'humain. Des plateformes faciles à utiliser - comme Altoo - sont conçues pour faciliter la consolidation et l'interaction avec le patrimoine. Tout est rassemblé sur une plateforme intuitive - non seulement les actifs bancaires et non bancaires et leurs indicateurs clés tels que la performance et la valeur, mais aussi les documents importants, les notes et les outils de communication sécurisés et, parce qu'elles sont en ligne, ces informations sont à jour et disponibles 24 heures sur 24.

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Si vous souhaitez découvrir comment l'évolution des technologies de gestion de patrimoine peut vous aider à gérer votre portefeuille d'investissement complexe, essayez Altoo. Première plateforme de gestion de patrimoine conçue et réalisée spécialement pour les propriétaires de patrimoine et les family offices, sa conception intuitive évite les termes complexes du secteur et utilise des visuels simples pour faciliter la planification du patrimoine et la gestion des actifs.

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En savoir plus sur la gestion de patrimoine

La constitution d'un patrimoine diversifié est un processus sans fin. Dans ce processus, les forces du marché et de l'économie sont parmi les facteurs les plus discutés et les plus analysés lorsqu'il s'agit d'assurer la pérennité des portefeuilles.
Le 3 février 2025, le président américain Trump a signé un décret visant à formuler un plan de création d'un fonds souverain (SWF) au niveau fédéral. Cette initiative aura évidemment des répercussions sur les marchés mondiaux, mais elle invite également les UHNWI à réfléchir à ce qu'il est possible d'apprendre en observant ces véhicules d'investissement massifs appartenant à l'État en général. À bien des égards, les objectifs des fonds souverains reflètent ceux des particuliers très fortunés et de leurs familles : tous deux visent à accroître et à préserver le patrimoine d'une génération à l'autre, tout en équilibrant les risques et les opportunités. En commençant par cet article sur la gouvernance des fonds souverains, nous explorerons au cours des prochaines semaines les parallèles frappants entre les fonds souverains et les fonds d'investissement.
Les personnes ultra fortunées (UHNWI) préfèrent souvent rester discrètes. Pourtant, à l'ère numérique, la discrétion ne suffit plus. Les cybercriminels s'attaquent désormais aux family offices, ces entités spécialisées qui gèrent le patrimoine et les affaires des familles les plus fortunées du monde.
Aujourd'hui, la numérisation transforme l'ensemble de l'industrie financière. Qu'est-ce que cela signifie pour les professionnels de la gestion de patrimoine pour le compte de particuliers fortunés et très fortunés ? Cet article examine l'importance des solutions numériques modernes pour les banquiers privés et les gestionnaires de patrimoine indépendants afin de les aider à fournir un service exceptionnel à leurs clients.
Selon les statistiques actuelles, vos clients les plus fortunés sont susceptibles d'avoir un profil personnel assez uniforme. D'après une étude de Wealth-X, la population mondiale des particuliers très fortunés (UHNWI) est composée de 89% d'hommes, dont l'âge moyen est de 65 ans. Toutefois, dans un avenir proche, la population des détenteurs de patrimoine comprendra davantage de femmes, de bénéficiaires du transfert de la grande richesse et de personnes fortunées qui viennent de franchir le seuil de la valeur nette élevée. Cet article présente ce qu'il faut savoir pour se positionner au mieux au service des investisseurs natifs du numérique de demain.
En tant que gestionnaire de patrimoine, vos clients prennent-ils vos conseils pour argent comptant ? Si ce n'est pas le cas, ils ont probablement de bonnes raisons. Après tout, ils se sont probablement enrichis en réfléchissant de manière analytique. Vous ne devez pas vous attendre à ce qu'ils cessent cette analyse simplement parce que vous leur donnez des réponses. Heureusement, les questions difficiles qu'ils posent peuvent avoir une grande valeur pour eux comme pour vous. Une plateforme numérique sophistiquée peut vous aider à extraire et à libérer cette valeur.
La plupart des gestionnaires de patrimoine modernes disposent d'une grande quantité de données financières de différents types provenant de sources multiples. La question essentielle est de savoir ce qu'ils vont en faire. Une bonne visualisation des données est l'une des étapes les plus importantes pour en tirer des informations significatives et, en fin de compte, obtenir des rendements supérieurs pour leurs clients. Voici pourquoi.
En moyenne, le nombre total d'Indiens ultra-riches augmente de trois par jour. Il y a deux ans, l'Inde comptait environ 13 000 particuliers très fortunés (UHNWI), et ce chiffre devrait atteindre 19 000 d'ici à 2026. La richesse indienne n'est plus concentrée uniquement à Mumbai et à Delhi ; environ 50% de la richesse indienne se trouve dans les cinq premières villes du pays.

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