Découvrez comment les tendances technologiques en matière de gestion de patrimoine évoluent en 2022 et comment des plateformes telles qu'Altoo offrent une solution de gestion de patrimoine intéressante. Pour en savoir plus, cliquez ici.
Découvrez la puissance de la gestion de patrimoine numérique, en toute transparence, avec Altoo. Demander une Demo/RDV au sujet de la plateforme Altoo Wealth.

Les principales tendances technologiques en matière de gestion de patrimoine en 2022

Évolution des tendances technologiques en matière de gestion de patrimoine 2022

À mi-parcours de l'année 2022, nous revenons sur certaines des tendances mondiales les plus passionnantes de l'économie mondiale. gestion de patrimoine. Ces trois tendances du secteur de l'investissement ont façonné le secteur de la gestion d'actifs au cours des 12 derniers mois, et il sera passionnant de voir comment elles continueront à changer, à se développer et à s'améliorer en 2023.

01- Les données et l'intelligence artificielle (IA) facilitent les prédictions sur mesure

Les tendances du secteur de la gestion d'actifs soulignent que le big data est un élément clé de la vie moderne et que les logiciels de gestion de patrimoine l'utilisent pour améliorer l'expérience. En utilisant des informations historiques sur les intérêts, les objectifs, le comportement et les décisions d'investissement passées, il est plus facile pour les gestionnaires de patrimoine et les plateformes de planification financière de fournir des conseils sur mesure qui répondent au marché.

Les initiatives bancaires ouvertes et les API facilitent l'accès sécurisé aux données relatives aux portefeuilles de patrimoine et d'investissement existants, en les introduisant dans les applications pour garantir que les informations sont toujours à jour et exactes. Enfin, la possibilité d'évaluer les tendances du secteur de la gestion d'actifs grâce à l'analyse de l'intelligence artificielle améliore également la capacité des conseillers et des logiciels d'apprentissage automatique à évaluer le marché et à fournir des informations approfondies - en temps réel.

02- L'infrastructure de cybersécurité est la priorité absolue pour les technologies de gestion de patrimoine

Si la collecte de données sur les utilisateurs présente des avantages en termes de personnalisation, elle s'accompagne d'un risque de violation. Les entreprises et les particuliers sont tous deux des cibles potentielles pour les cybercriminels. C'est pourquoi, en 2022, des mesures de cybersécurité robustes sont devenues une priorité absolue pour les entreprises de technologie de gestion de patrimoine.

Agrégation de patrimoine : Simple, dynamique et sûre. Découvrez la Plateforme Altoo Wealth !

"L'époque de la gestion et du suivi du patrimoine à l'aide de feuilles de calcul est bel et bien révolue. Grâce aux évolutions passionnantes des technologies de gestion de patrimoine, il est plus facile non seulement de tout contrôler et de tout gérer en un seul endroit, mais aussi de l'analyser et de le comprendre."

L'utilisation d'outils tels que l'authentification multifactorielle - par exemple, la saisie d'un code à partir d'un téléphone portable après avoir saisi un mot de passe sur un ordinateur de bureau - contribue à réduire les risques de piratage et d'usurpation d'identité. L'identification vocale et faciale est également un outil précieux pour éliminer les imposteurs sur les applications mobiles.

D'un point de vue plus physique, de nombreuses entreprises choisissent judicieusement leur lieu d'implantation. Altoo, par exemple, est hébergé en Suisse. Ce pays européen neutre est réputé pour son haut niveau de protection de la vie privée, ainsi que pour son infrastructure internet exceptionnelle qui permet aux serveurs de ses centres de données de fonctionner de manière irréprochable.

03 - Des interfaces frontales et des outils plus puissants permettent aux particuliers de suivre plus facilement leur patrimoine.

Dans le passé, les détenteurs de patrimoine devaient lire de gros rapports encombrants, remplis de jargon industriel, pour comprendre leur portefeuille. Les dernières tendances en matière de gestion de patrimoine montrent une évolution vers des produits et services technologiques de gestion de patrimoine avec une conception centrée sur l'humain. Des plateformes faciles à utiliser - comme Altoo - sont conçues pour faciliter la consolidation et l'interaction avec le patrimoine. Tout est rassemblé sur une plateforme intuitive - non seulement les actifs bancaires et non bancaires et leurs indicateurs clés tels que la performance et la valeur, mais aussi les documents importants, les notes et les outils de communication sécurisés et, parce qu'elles sont en ligne, ces informations sont à jour et disponibles 24 heures sur 24.

Êtes-vous prêt à adopter un look impeccable ? technologie de gestion de patrimoine plate-forme ?

Si vous souhaitez découvrir comment l'évolution des technologies de gestion de patrimoine peut vous aider à gérer votre portefeuille d'investissement complexe, essayez Altoo. Première plateforme de gestion de patrimoine conçue et réalisée spécialement pour les propriétaires de patrimoine et les family offices, sa conception intuitive évite les termes complexes du secteur et utilise des visuels simples pour faciliter la planification du patrimoine et la gestion des actifs.

Si vous souhaitez en savoir plus sur la technologie de gestion de patrimoine d'Altoo, contact nous aujourd'hui.

En savoir plus sur la gestion de patrimoine

En février 2025, lorsque le président américain Trump a signé un décret visant à formuler un plan de création d'un fonds souverain (SWF) au niveau fédéral, cela a mis en évidence une reconnaissance croissante de l'importance de ces structures financières lorsqu'il s'agit de préserver et d'accroître la gestion de la richesse nationale. Avec des milliers de milliards sous gestion, les fonds souverains font souvent preuve d'une remarquable résilience en période de ralentissement économique et de volatilité des marchés.
Dans un monde où la valeur des données rivalise avec celle du pétrole, les fonds souverains accordent la priorité à la souveraineté des données afin de s'assurer qu'eux seuls - et les gouvernements riches qu'ils servent - contrôlent leurs informations financières critiques. Les UHNWI et leurs conseillers devraient en prendre note : ils peuvent adopter des stratégies inspirées des fonds souverains pour protéger les données patrimoniales sensibles contre les risques géopolitiques et cybernétiques.
Les fonds souverains façonnent depuis longtemps les marchés financiers grâce à une gouvernance méticuleuse, à une prévoyance pluridécennale et à une allocation stratégique des actifs. Aujourd'hui, un nombre croissant de familles fortunées établissent des parallèles entre la rigueur institutionnelle des fonds souverains et le cadre nécessaire à une philanthropie significative et à long terme. En intégrant des principes tels que la transparence, la diversification et une gouvernance disciplinée, et en tirant parti de plateformes telles qu'Altoo pour une surveillance centralisée, les familles peuvent mieux orienter leur capital vers un impact mondial durable.
Après avoir exploré les cadres de gouvernance des fonds souverains (SWF) dans notre article précédent, ce deuxième article sur le lien entre SWF et UHNWI examine comment les stratégies d'investissement de ces énormes véhicules d'État offrent des principes précieux que les UHNWI peuvent adapter à leurs propres approches de gestion de patrimoine.
La constitution d'un patrimoine diversifié est un processus sans fin. Dans ce processus, les forces du marché et de l'économie sont parmi les facteurs les plus discutés et les plus analysés lorsqu'il s'agit d'assurer la pérennité des portefeuilles.
Le 3 février 2025, le président américain Trump a signé un décret visant à formuler un plan de création d'un fonds souverain (SWF) au niveau fédéral. Cette initiative aura évidemment des répercussions sur les marchés mondiaux, mais elle invite également les UHNWI à réfléchir à ce qu'il est possible d'apprendre en observant ces véhicules d'investissement massifs appartenant à l'État en général. À bien des égards, les objectifs des fonds souverains reflètent ceux des particuliers très fortunés et de leurs familles : tous deux visent à accroître et à préserver le patrimoine d'une génération à l'autre, tout en équilibrant les risques et les opportunités. En commençant par cet article sur la gouvernance des fonds souverains, nous explorerons au cours des prochaines semaines les parallèles frappants entre les fonds souverains et les fonds d'investissement.
Les personnes ultra fortunées (UHNWI) préfèrent souvent rester discrètes. Pourtant, à l'ère numérique, la discrétion ne suffit plus. Les cybercriminels s'attaquent désormais aux family offices, ces entités spécialisées qui gèrent le patrimoine et les affaires des familles les plus fortunées du monde.
Altoo : Votre porte d'entrée vers un patrimoine sécurisé et rationalisé. Découvrez la Plateforme Altoo Wealth

Perspectives sur la gestion de patrimoine et plus encore.

Livré dans votre boîte de réception.
Icône du menu gauche