Cette année, les pressions concurrentielles du marché sont plus fortes que jamais et la volatilité semble être là pour un certain temps encore, ce qui oblige les gestionnaires d'actifs plus petits et émergents à trouver de nouvelles façons de s'adapter. Ces conditions peuvent stimuler une nouvelle énergie, une nouvelle réflexion et de nouvelles approches pour relever les défis. En outre, elles apportent de la valeur non seulement aux investisseurs, mais aussi à la société et à la planète. Alors que nous arrivons lentement à la fin de cette année, examinons les principales tendances de la gestion d'actifs en 2023 jusqu'à présent.
01 Inflation persistante
L'inflation, qui atteint des sommets depuis plusieurs décennies, a un impact significatif sur les coûts d'exploitation des gestionnaires d'actifs, qu'il s'agisse des coûts liés à la technologie, aux données ou aux salaires. Elle pousse le secteur à réévaluer les processus, les structures d'exploitation et le coût technologique de la propriété dans le but de réduire les coûts. L'environnement inflationniste et la volatilité des marchés auraient pu susciter des inquiétudes chez ceux qui épargnent pour leur retraite. Néanmoins, la hausse des taux d'intérêt a donné l'occasion aux gestionnaires d'actifs de revoir leur offre de solutions de revenus pour la retraite. On s'attendait à ce que les gestionnaires d'actifs trouvent de nouvelles façons de rentabiliser les investissements. Parmi les exemples, on peut citer les pools de crédit de mortalité, les solutions des marchés de capitaux qui correspondent à l'exposition des rentes, ou les produits qui combinent des solutions de réduction gérée et des rentes à revenu différé.
02 Rapports ESG
Le défi de l'investissement "bidimensionnel" consistant à équilibrer le risque et le rendement est devenu plus délicat, car les gestionnaires tentent d'équilibrer une "troisième dimension" sous la forme d'engagements en matière d'ESG et de développement durable. Les gestionnaires d'actifs intègrent de plus en plus les facteurs ESG dans leurs processus de prise de décision en matière d'investissement, font preuve de transparence et proposent des solutions conformes aux principes ESG afin d'attirer et de fidéliser les clients. L'intérêt pour les fonds ESG a augmenté de manière exponentielle ces dernières années. Mais il n'y a pas que les flux entrants qui ont augmenté. Alors que les décideurs politiques s'intéressent aux questions ESG, les gestionnaires d'actifs sont de plus en plus poussés à fournir davantage de données et de rapports cohérents sur les investissements ESG.
03 Fournir des rapports transparents
La transparence des rapports est un facteur essentiel de fidélisation des investisseurs, en particulier lorsque les performances ont été difficiles à atteindre. Les avantages de la personnalisation, de la liquidité, de la transparence, du coût et du rapport qualité-prix ont été à l'origine de la prochaine vague de croissance sous la forme de stratégies actives. Les investisseurs ont besoin d'être rassurés sur le fait que toute sous-performance est temporaire, en particulier dans le cas des stratégies qui sont sujettes à la volatilité et qui nécessitent un cycle complet pour produire des résultats. Il est toujours essentiel qu'ils aient la certitude qu'ils ne sont pas induits en erreur et que rien ne leur est caché.
04 Adoption des technologies
En exploitant des outils et des plateformes avancés, les gestionnaires d'actifs peuvent améliorer leurs stratégies d'investissement, optimiser la gestion des portefeuilles et fournir à leurs clients des informations en temps réel et des services personnalisés: solutions. L'adoption de solutions FinTech, telles que les plateformes de robo-advisory et les canaux d'engagement numériques, permet aux gestionnaires d'actifs de répondre à l'évolution des besoins et des préférences des clients férus de technologie. En outre, l'adoption de technologies émergentes telles que l'intelligence artificielle et l'apprentissage automatique a aidé les gestionnaires d'actifs à découvrir de nouvelles opportunités d'investissement, à rationaliser les processus et à améliorer la gestion des risques.
05 Repenser les stratégies de données
Alors que les entreprises cherchent à améliorer leur efficacité opérationnelle, les gestionnaires d'actifs réfléchissent à leurs stratégies en matière de données afin de supprimer les silos de données internes et d'améliorer la qualité des données utilisées pour l'analyse des portefeuilles et les rapports destinés aux clients et aux autorités de tutelle. Les données sont également le moteur d'un reporting complet sur les performances et les risques. La possibilité d'agréger rapidement les données entre les systèmes a aidé les gestionnaires à identifier rapidement les moteurs et les détracteurs de la performance au sein d'un portefeuille, ainsi qu'à acquérir une compréhension approfondie de l'exposition et des risques.
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