Selon une nouvelle étude mondiale d'Ocorian, fournisseur mondial de services aux HNWIs et aux FOs, l'augmentation de la richesse gérée par les FOs entraîne une augmentation de la philanthropie. Sur les 134 gestionnaires d'investissement de Family Office, responsables au niveau mondial d'environ 62,425 milliards de dollars d'actifs sous gestion, 46% sont tout à fait d'accord avec le fait que les FO gèrent de plus en plus de richesses importantes et qu'il est de plus en plus nécessaire de planifier la succession. En outre, 91% des professionnels des FO ont déclaré que les dons caritatifs devraient augmenter au cours des trois prochaines années.
Toutefois, seuls 25% des personnes interrogées reçoivent actuellement un soutien de tiers par le biais de la philanthropie. Cette tendance devrait s'accentuer à l'avenir, puisque près des deux tiers (62%) s'attendent à une externalisation accrue de la philanthropie au cours des trois prochaines années et que 23% s'attendent à une augmentation spectaculaire de cette externalisation.
Pourtant, les family offices sont souvent chargés de faciliter la philanthropie de la famille malgré des connaissances et des ressources limitées. Quelles sont les meilleures pratiques pour la fonction philanthropique au sein du Family Office ? Le cabinet de conseil américain Plante Moran en a présenté quelques-unes.
01 Trouver un objectif commun et concentrer les efforts philanthropiques
L'objectif n'est pas de mettre en lumière les différences individuelles, mais plutôt de trouver des points de consensus et d'accord. Pour certaines familles, ces discussions se déroulent naturellement, tandis que pour d'autres, il est utile qu'une tierce personne les facilite. Certaines familles se concentrent sur l'héritage familial et permettent un soutien à travers les zones géographiques et les thèmes programmatiques, tandis que d'autres ciblent des lieux spécifiques et les besoins de la communauté. Il n'y a pas de bon ou de mauvais choix ; le processus de discussion est souvent aussi précieux que la déclaration elle-même. Il est bon de se rappeler que si les valeurs fondamentales de la famille peuvent rester constantes au fil du temps, la mission philanthropique et son exécution sont susceptibles d'évoluer.
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02 Engager la prochaine génération
Les jeunes membres de la famille, en particulier, peuvent avoir du mal à comprendre les objectifs généraux de la famille et à y contribuer. L'intendance ne se limite pas à l'envoi d'argent à des organisations. Un nombre croissant de familles consacrent leur argent et leur temps à des causes charitables. Il s'agit d'un processus créatif ; il existe de nombreuses façons pour les familles d'encourager le service afin d'obtenir une participation plus large aux activités caritatives tout en fournissant des conseils clairs aux membres de la famille.
03 Enseigner l'intendance aux enfants dès le début de l'année
À un âge relativement jeune, disons à l'adolescence, les enfants peuvent et doivent être exposés au processus d'intendance de la famille. Cela peut facilement se transformer en un exercice simple dans lequel les enfants réfléchissent à la manière dont ils aident actuellement - et pourraient éventuellement aider - les autres en utilisant ces quatre ressources. Les membres plus âgés de la famille peuvent expliquer comment ils font de même. D'autres activités pour impliquer les jeunes incluent le partage de la mission de la famille ainsi que des exemples de façons significatives dont la famille a apporté son soutien à la communauté - pas seulement en termes de dons importants. Il est intéressant d'envisager de donner à chaque enfant une somme modeste à verser à une organisation de son choix. L'essentiel est de se lancer, de faire preuve d'indulgence en cas de faux pas et de tirer des enseignements du processus.
04 Adopter des activités de gestion philanthropiques
La plupart des bureaux des OP doivent gérer plusieurs fonds philanthropiques, y compris des fonds à vocation arrêtée par le donateur ou des fondations privées. La meilleure pratique consiste à se concentrer sur les activités les plus importantes et à déléguer les autres tâches. L'objectif est de simplifier le processus de gestion tout en veillant à ce que la fondation et ses administrateurs s'acquittent de leurs responsabilités fiduciaires et apprécient leur philanthropie.
05 Aligner les investissements philanthropiques sur les valeurs fondamentales
De nombreuses familles adoptent une approche plus passive et versent des contributions caritatives à des organismes publics par l'intermédiaire de leurs fondations privées. Les investissements liés à la mission (MRI) pourraient constituer une meilleure solution. Ils peuvent prendre de nombreuses formes, depuis les investissements socialement responsables axés sur les pratiques environnementales, sociales et de gouvernance jusqu'aux investissements liés à des programmes qui complètent les contributions philanthropiques de la famille. Un exemple serait de financer des programmes d'aide aux sans-abri tout en investissant dans des logements à loyer modéré. Il s'agit d'une part d'une subvention et d'autre part d'un investissement à long terme, qui visent tous deux à remédier à l'insécurité du logement.
