Cela marque un tournant dans la dynamique de la création de richesse, alors que le grand transfert de richesse prend de l'ampleur. Le rapport, qui en est à sa neuvième édition, dévoile les tendances intrigantes et les défis auxquels sont confrontés les milliardaires dans le monde, et met en lumière l'évolution du paysage de la gestion de patrimoine et de la planification de la succession.
L'essor de l'héritage
Pour la première fois dans l'histoire du rapport, les milliardaires ont connu une évolution notable de leur fortune personnelle vers des fortunes héritées. Au cours de l'année écoulée, 53 héritiers ont hérité d'un montant stupéfiant de 150,8 milliards de dollars, soit plus que les 140,7 milliards de dollars de richesse amassés par 84 nouveaux milliardaires autodidactes. Benjamin Cavalli, responsable des clients stratégiques chez UBS Global Wealth Management, prévoit une tendance soutenue au cours des deux prochaines décennies, avec plus de 1 000 milliardaires transmettant à leurs descendants une fortune estimée à 1 400 milliards de dollars.
Perspectives multigénérationnelles
Le rapport nous présente une nouvelle cohorte de familles multigénérationnelles, où chaque génération apporte ses propres perspectives en matière d'héritage et d'ambitions. La planification de la succession exige désormais des solutions sophistiquées pour tenir compte des différents points de vue et définir des valeurs communes. Les fondateurs et leurs familles doivent innover, en favorisant un objectif commun afin de relever les défis et de maintenir l'héritage qu'ils ont construit.
Récupérer la richesse des milliardaires
Grâce à la croissance organique des entreprises, la richesse des milliardaires s'est partiellement rétablie après un creux post-pandémique. Les milliardaires européens de la consommation et de la vente au détail ont joué un rôle essentiel dans cette reprise, contribuant à une augmentation globale de 7% du nombre de milliardaires, qui est passé de 2 376 à 2 544. Dans l'ensemble, la richesse des milliardaires a rebondi de 9%, atteignant $12,0 trillions contre $11,0 trillions au cours des 12 mois précédents.
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L'évolution du paysage de l'investissement
Le rapport met en évidence l'évolution des préférences des milliardaires et de leurs héritiers en matière d'investissement. Les milliardaires de la première génération s'inquiètent d'une éventuelle récession aux États-Unis et des tensions géopolitiques, tandis que les héritiers se concentrent sur les pressions inflationnistes et la disponibilité des matières premières. Il est intéressant de noter que 65% des personnes interrogées considèrent l'intelligence artificielle générative (IA) comme une opportunité commerciale importante, tandis que 58% identifient les cybermenaces comme le risque le plus important.
Perspectives régionales
Les Amériques, l'Europe, le Moyen-Orient, l'Afrique (EMEA) et l'Asie-Pacifique présentent des tendances distinctes en matière de gestion de fortune des milliardaires. Les Amériques donnent la priorité au capital-investissement, prévoyant des opportunités dans le domaine de l'intelligence artificielle, tout en se méfiant d'une éventuelle récession aux États-Unis. Les milliardaires de la région EMEA se tournent vers les obligations des marchés développés et les fonds spéculatifs, s'inquiétant des tensions géopolitiques. Enfin, les milliardaires de la région Asie-Pacifique mettent l'accent sur les opportunités offertes par l'IA et considèrent que les nouvelles technologies qui bouleversent les modèles économiques existants constituent leur principal risque.
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