Le climat politique pour la finance durable s'est refroidi aux États-Unis. Le retour de Donald Trump à la Maison Blanche a affaibli le soutien aux politiques environnementales, sociales et de gouvernance (ESG). Les flux de fonds montrent que l'enthousiasme s'est estompé chez certains investisseurs institutionnels. Toutefois, le tableau semble sensiblement différent du point de vue des family offices. Ces véhicules privés, qui gèrent le patrimoine de familles ultra-riches, continuent de persister dans l'investissement durable.
L'investissement à impact social, qui consiste à allouer des capitaux pour générer des bénéfices sociaux ou environnementaux mesurables en plus des rendements financiers, est devenu un choix stratégique pour les investisseurs privés. Loin d'être une tendance passagère, il s'aligne sur leurs objectifs de créer des héritages durables tout en s'attaquant à des défis mondiaux urgents. Cet article explore les cinq raisons principales de ce choix.
Est-il possible de vivre mieux plus longtemps ? Selon le Longevity Center de Zurich, la santé chronologique, bien qu'elle soit un point de référence utile, peut être un indicateur trompeur de la santé.
Que demanderiez-vous à votre médecin si vous n'aviez pas Google ? Selon les statistiques de Google, environ 1% de toutes les recherches - représentant des dizaines de millions de requêtes par jour - sont liées à des symptômes. Pourtant, une trop grande dépendance à l'égard de l'information en ligne est à l'origine de la cyberchondrie, une combinaison de cyberespace et d'hypocondrie. En pratique, il s'agit d'une anxiété anormale concernant la santé.
Les personnes sont entourées de champs électromagnétiques, électriques et magnétiques partout et à tout moment. Même le corps humain génère des champs et des courants électriques. Cependant, à mesure que la technologie se développe, le rayonnement électromagnétique généré artificiellement est de plus en plus présent, en particulier dans les téléphones portables et les véhicules électriques.
Dans le paysage en constante évolution de la gestion de patrimoine, la technologie a toujours joué un rôle central, mais aucune n'a peut-être autant changé la donne que l'émergence de Neuralink. Neuralink est à l'avant-garde de la révolution cognitive et d'une nouvelle ère où la santé et la richesse fusionnent pour améliorer les capacités humaines, alors que les particuliers à très haut patrimoine repoussent les limites du possible. Les interfaces cerveau-machine (ICM) avancées de Neuralink, dont la vision est de fusionner l'esprit et la machine, proposent un saut sans précédent dans l'avenir de la gestion de patrimoine, de l'optimisation de la santé et de la constitution d'un héritage pour les personnes les plus fortunées du monde.
De nouvelles idées dans le domaine des soins de santé pourraient changer la façon dont les médecins font leur travail, améliorer les soins aux patients et conduire à de bons résultats. Les innovations les plus importantes de cette année dans le domaine des soins de santé sont le fruit d'une recherche et d'un développement de pointe dans l'enseignement et les entreprises. Ces nouvelles idées sont sur le point de changer la manière dont les soins de santé sont dispensés en travaillant ensemble et en combinant des technologies telles que l'intelligence artificielle.
Singapour, métropole trépidante de 5,4 millions d'habitants, n'est peut-être pas le premier endroit qui vous vient à l'esprit lorsque vous pensez à la verdure luxuriante et aux forêts tropicales. Pourtant, cette ville-État dynamique a acquis la réputation d'être l'une des villes les plus vertes de la planète. De ses forêts tropicales urbaines et réserves naturelles à ses jardins verticaux, Singapour allie harmonieusement le meilleur de la vie urbaine à la beauté de la nature.
Le monde bouge à nouveau, la soif de voyages, d'expériences et de produits de luxe a considérablement augmenté et les gens dépensent toujours plus. Ils sont également conscients que la santé et le bien-être sont essentiels pour assurer leur avenir et celui de leur famille.
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La plupart des family offices pensent qu'ils préparent la prochaine génération. Les faits montrent qu'ils font quelque chose de beaucoup plus modeste : ils incluent les héritiers dans la gouvernance sans leur donner les moyens d'y participer. La distinction est importante car la présence et la préparation ne sont pas la même chose, et c'est dans l'écart entre les deux que s'accumule le risque de succession.
Les family offices prennent au sérieux l'évaluation de la performance des investissements. Des indices de référence au suivi des frais, l'infrastructure de mesure des investissements est continue, détaillée et de plus en plus automatisée. Si l'on applique la même question à la gouvernance - quelle est l'efficacité de votre conseil d'administration, de votre conseil de famille, de votre fonction de surveillance ? - et la réponse est différente. Les structures existent, mais la mesure, elle, n'existe souvent pas.
La plupart des family offices planifient le risque d'investissement, le risque opérationnel et le risque de succession. Peu d'entre eux planifient formellement le risque le plus proche : le conflit familial. Il s'agit d'une caractéristique quasi universelle de la richesse multigénérationnelle, et pourtant les mécanismes de gouvernance pour y faire face sont parmi les plus rares dans la pratique des family offices. Les familles fortunées les plus aptes à gérer les conflits ont généralement créé des conditions qui réduisent les risques de conflits.
Au cas où vous l'auriez manqué
L'accès direct aux actifs, la connaissance approfondie des structures familiales et la visibilité des dispositions juridiques et successorales font l'efficacité d'un family office. Ils en font également une cible attrayante pour les cyberattaquants. Pour les investisseurs institutionnels, la réponse à cette exposition est structurelle : les informations sensibles transitent par des canaux régis et l'accès est défini par le rôle. Les family offices ont été plus lents à adopter cette discipline, et l'écart n'est plus théorique.
