Le manque de clarté et de transparence en matière de planification financière est un problème auquel de nombreuses organisations sont confrontées. Family Offices ont un niveau de complexité supplémentaire. Un family office typique est souvent lié à plusieurs banques pour chaque membre de la famille. Les actifs non bancaires, comme l'immobilier, le capital-investissement et les investissements passion, compliquent encore les choses, surtout lorsque certains sont conservés dans une juridiction différente de celle du bureau lui-même.
Pour une planification financière précise, ces informations doivent être facilement accessibles à toutes les parties prenantes, y compris aux multiples membres de la famille et à leurs planificateurs financiers. Les avantages d'un logiciel de gestion financière pour les family offices sont multiples, car il offre un moyen clair de suivre les investissements et les actifs. Des logiciels de reporting financier de pointe existent pour faciliter les choses. Voici quatre façons dont les logiciels de gestion financière pour les entreprises familiales peuvent vous aider.
Quels sont les avantages de logiciel de gestion financière pour les family offices ?
01 Il constitue un foyer numérique pour le patrimoine familial
Dans sa forme la plus simple, un logiciel de reporting financier agit comme un agrégateur - en tirant des données de diverses sources pour fournir des informations en temps réel sur un tableau de bord facile à utiliser. Les meilleurs logiciels de gestion de family office, comme Altoo, vont encore plus loin. Non seulement il rassemble des données provenant de diverses sources, mais il offre également un espace numérique sécurisé pour le patrimoine de la famille. Tout - des liquidités aux actifs non bancaires - est répertorié sur un tableau de bord intuitif, où les utilisateurs peuvent consulter et gérer leurs actifs.
02 Un accès facile pour tous ceux qui en ont besoin
Un autre avantage du logiciel de planification financière pour les family offices est la facilité d'accès sécurisé pour tous ceux qui en ont besoin. En stockant les données dans le nuage plutôt que localement dans une feuille de calcul, toute personne qui a besoin d'accéder aux informations sur le patrimoine familial peut le faire par le biais d'une connexion sécurisée. Certains logiciels de reporting financier - comme Altoo.io - permettent aux utilisateurs de créer des comptes à accès restreint afin de garantir la confidentialité et le contrôle total de qui peut voir quoi. En donnant accès à un seul type d'actif, votre conseiller immobilier (par exemple) ne peut voir que les actifs immobiliers et les données hypothécaires, et non les autres investissements. Cela lui permet d'approfondir ses connaissances et de proposer des conseils fondés sur des données, sans compromettre la confidentialité.
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03 La planification financière n'a plus rien d'aléatoire
Dans les family offices, des hypothèses sont souvent formulées sur la base d'une valeur nette présumée. Il peut être difficile d'obtenir des données actualisées de la part de toutes les personnes concernées. Un autre problème est que les patrimoines privés complexes peuvent être difficiles à suivre. Les logiciels de gestion de patrimoine pour les family offices mettent tout en évidence, avec des données actualisées en permanence qui donnent aux conseillers financiers une vue complète de l'ensemble des actifs. Ils peuvent alors prendre des décisions éclairées sur les domaines dans lesquels le family office devrait chercher à investir à l'avenir.
04 Les logiciels de gestion financière facilitent la planification des successions
Dans le passé, les événements de succession nécessitaient une quantité massive de documents : relevés de compte, feuilles de calcul et copies de documents. Grâce à la consolidation des données dans un logiciel de reporting financier comme Altoo, tout est déjà en un seul endroit. Tout se passe mieux, sans compilation fastidieuse.
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Altoo.io figure depuis trois ans sur la liste Forbes des meilleurs fournisseurs de logiciels de gestion de patrimoine pour les entreprises familiales. Développée et hébergée en Suisse, l'application offre confidentialité et précision en matière d'agrégation intuitive des données patrimoniales et de gestion des investissements.
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