Investisseurs Privés et Gestion de Portefeuille Numérique

L'essor de la gestion de patrimoine numérique

L'introduction d'outils numériques de gestion de patrimoine a entraîné des changements majeurs dans l'environnement financier. Ce changement, largement influencé par la nouvelle génération d'investisseurs, représente un tournant dans la manière dont les gens interagissent avec leur patrimoine.

L'évolution démographique : Les milléniaux et la génération Z, nouveaux investisseurs

Les millennials, c'est-à-dire les personnes nées entre 1981 et 1996, ont désormais dépassé les baby-boomers en tant que groupe d'adultes vivant le plus important du pays. Leur fortune a atteint $9 trillions d'ici à la fin 2021, contre $4 trillions en 2019. Malgré l'augmentation considérable de leurs revenus, de nombreux milléniaux s'inquiètent de la complexité croissante de leur gestion financière. Selon une enquête, 84% des milléniaux s'inquiètent de leur stabilité financière et 72% ne sont pas sûrs de leurs décisions financières. Ce changement démographique ne se résume pas à des chiffres, il s'agit aussi d'un changement de mentalité. Les milléniaux accordent de l'importance aux investissements qui correspondent à leurs convictions, comme les principes environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Cette nouvelle génération de milléniaux fortunés a besoin de solutions de gestion d'actifs qui reflètent leurs valeurs et leur mode de vie.

La transition vers le numérique : Comment la technologie remodèle la gestion de patrimoine

La transformation numérique de la gestion de patrimoine est un changement de paradigme ; la technologie élimine les barrières traditionnelles à l'entrée du marché, fait apparaître des concurrents numériques puissants et redéfinit les attentes des clients. Aujourd'hui, les clients de la gestion de patrimoine s'attendent à une expérience client fluide, rapide et simple, les outils en ligne et les fonctionnalités des smartphones devenant la norme. Cette tendance est visible dans une variété de processus de gestion de patrimoine, y compris :

• L'accueil du client : La vidéoconférence et la vérification biométrique remplacent les techniques traditionnelles d'accueil des clients.
• Conseil en investissement : Les outils bancaires numériques sur tablettes et smartphones offrent un contenu personnalisé et des outils de négociation.

• Aide à la vente : En regroupant les fonctions de vente sur une plateforme unique, les applications pour tablettes aident les responsables des relations avec la clientèle.

• Recommandations d'investissement : Grâce à des outils tels que des bilans de santé personnalisés, les plateformes numériques proposent des solutions d'investissement spécialisées.

• Exécution et commerce : Le développement des marchés numériques pour la négociation en ligne d'actions et de fonds prend de l'ampleur.

Clients de la gestion de patrimoine se tournent de plus en plus vers des prestataires plus compétents dans le domaine numérique en raison de ces améliorations. D'ici deux à trois ans, la majorité (59%) des clients de la gestion de patrimoine sont susceptibles de préférer les plateformes numériques pour leurs conseils. Par exemple, les robo-advisors jouent un rôle important dans cette évolution. Ils servent un nombre croissant de clients en fournissant des conseils financiers basés sur des algorithmes, des degrés élevés d'automatisation et des techniques d'investissement passif.

Comprendre les logiciels de gestion de patrimoine numérique

Le paysage de la gestion de patrimoine évolue rapidement, les solutions numériques étant au premier plan de cette transformation. Ces solutions ne se limitent pas à l'automatisation des processus traditionnels ; elles représentent un changement fondamental dans la manière dont les services de gestion de patrimoine sont fournis et vécus.

Les 10 caractéristiques essentielles des outils numériques de gestion de patrimoine

Les logiciels de gestion de patrimoine numérique comprennent une série de fonctions qui améliorent l'expérience de gestion de patrimoine pour les conseillers et les clients :

01 Accueil des clients et gestion des profils : Ces technologies automatisent le processus d'accueil en recueillant efficacement les informations relatives aux clients. Cela contribue à la fourniture de suggestions d'investissement personnalisées et au développement d'une satisfaction client à long terme.

02 Gestion de portefeuille : Les outils de gestion de portefeuille offrent des fonctionnalités telles que l'allocation d'actifs, la gestion des risques, le rééquilibrage et l'analyse de la performance des investissements. Ces caractéristiques permettent aux conseillers de prendre des décisions d'investissement éclairées et intelligentes.

03 Planification financière et suivi des objectifs : Les conseillers utilisent ces outils pour effectuer des analyses approfondies de la santé financière de leurs clients, ce qui leur permet d'élaborer des plans financiers personnalisés et de suivre les objectifs financiers et les aspirations de leurs clients.

04 Recherche et analyse en matière d'investissement : Cette fonction offre aux conseillers des perspectives de marché approfondies et des capacités de gestion des risques, ce qui leur permet de trouver des possibilités d'investissement rentables et de réduire les risques.

05 Conformité et soutien réglementaire : Ces plateformes intègrent des technologies avancées de vérification de l'identité et de gestion des documents afin d'assurer la conformité réglementaire et la réduction des risques.

06 Communication avec le client : Des portails interactifs et des plateformes de messagerie sécurisée permettent aux clients et aux conseillers de communiquer efficacement.

07 Systèmes de gestion de la relation client (CRM) : Les systèmes de gestion de la relation client deviennent de plus en plus importants pour gérer les problèmes de conformité, faciliter les interactions avec les clients et fournir des informations grâce à l'analyse du profil des clients et des tendances.

08 Robo-conseillers : Les robots-conseillers, qui automatisent les services de conseil pour fournir des orientations financières, sont de plus en plus intégrés dans les systèmes de gestion de patrimoine. Ils contribuent à la réduction des coûts et à la satisfaction des clients.

09 L'analyse des données et l'intelligence artificielle (IA) : Ces technologies améliorent les suggestions d'investissement personnalisées, la gestion des risques, la détection des fraudes et l'efficacité opérationnelle, ainsi que les processus de prise de décision.

10 Connectivité avec des services tiers : Pour que le flux d'informations soit efficace, il faut une interaction ininterrompue avec les systèmes bancaires, les dépositaires, les fournisseurs de données de marché et les outils financiers.

Les avantages de l'analyse en temps réel et du Big Data dans la gestion de patrimoine

L'analyse en temps réel et l'intégration du big data dans les logiciels de gestion de patrimoine ont transformé les stratégies d'investissement et les processus de prise de décision :

• De meilleurs jugements : Les conseillers utilisent l'analyse pour prendre des décisions éclairées concernant les opportunités d'investissement, l'allocation d'actifs et la gestion des risques.

• Conseils personnalisés : Les analyses permettent aux conseillers d'adapter les stratégies d'investissement aux besoins, aux préférences et aux profils de risque de chaque client, ce qui favorise la personnalisation de la gestion de patrimoine.

• Optimisation du portefeuille : Le big data permet d'optimiser les portefeuilles d'investissement et de prendre des décisions d'investissement plus judicieuses en analysant les données relatives aux performances passées et les modèles de marché.

• Gestion des risques : Le big data aide les conseillers à repérer les dangers potentiels dans les portefeuilles d'investissement, ce qui leur permet de prendre des mesures correctives pour gérer ces risques.

• Segmentation de la clientèle : Les gestionnaires de patrimoine peuvent créer des stratégies d'investissement plus personnalisées en segmentant les clients en fonction de leurs objectifs d'investissement et de leur tolérance au risque.

• Détection de la fraude et conformité : Le big data aide à la détection et à la prévention de la fraude, ainsi qu'au respect des normes réglementaires en matière de gestion de patrimoine.

L'intégration de ces capacités, ainsi que l'utilisation de l'analyse en temps réel et du big data dans les logiciels de gestion de patrimoine numérique, permettent une expérience de gestion de patrimoine plus efficace, plus personnalisée et plus sûre.

L'impact de la gestion de patrimoine numérique sur la prise de décision

L'avènement des plateformes numériques de gestion de patrimoine a considérablement influencé les processus de prise de décision en matière d'investissement, apportant un nouveau niveau d'efficacité et de compréhension.

Rationalisation des processus décisionnels grâce à des tableaux de bord intuitifs

Les outils numériques de gestion de patrimoine utilisent des tableaux de bord pour simplifier considérablement le processus de prise de décision des investisseurs. Ces tableaux de bord donnent à l'investisseur une vue d'ensemble de son portefeuille, y compris des données en temps réel sur la répartition des actifs, les indicateurs de performance et les tendances du marché. Les investisseurs peuvent immédiatement examiner leur situation financière en condensant ces informations dans une interface conviviale, ce qui facilite la prise de décisions éclairées et opportunes. Cette méthode simplifie non seulement le suivi des investissements, mais elle améliore également la compréhension et le contrôle de l'investisseur sur ses stratégies financières.

Le rôle de la technologie dans la gestion de patrimoine

La technologie dans la gestion de patrimoine rend la gestion des investissements plus proactive. Cette transformation repose sur une analyse avancée et des informations fondées sur des données. Les gestionnaires de patrimoine disposent désormais de meilleures capacités de recrutement, d'engagement et de fidélisation des clients. La technologie améliore les relations avec les clients, la gestion des portefeuilles et la personnalisation. Cette technologie améliore l'efficacité opérationnelle, la productivité des chargés de clientèle, la conformité et la réglementation. Grâce à une stratégie axée sur la technologie, les gestionnaires de patrimoine peuvent améliorer la rapidité et la cohérence de la prise de décision, ce qui se traduit par des conseils et des services de meilleure qualité pour les clients.

Les plateformes de gestion de patrimoine ont complètement transformé les processus opérationnels, permettant des décisions plus efficaces, plus éclairées et plus proactives. À l'avenir, la technologie, l'analyse et les services personnalisés aux clients seront les moteurs de l'innovation en matière de gestion de patrimoine numérique. Cette progression améliorera l'efficacité, la sécurité et la personnalisation de la gestion d'actifs pour les investisseurs férus de technologie.