Privatanleger und digitales Portfoliomanagement

Der Aufstieg der digitalen Vermögensverwaltung

Die Einführung digitaler Vermögensverwaltungstools hat das finanzielle Umfeld stark verändert. Dieser Wandel, den die neue Generation von Anlegern maßgeblich beeinflusst hat, stellt einen Wendepunkt in der Art und Weise dar, wie Menschen mit ihrem Vermögen umgehen.

Demografischer Wandel: Millennials und Gen Z als neue Investoren

Die Millennials, die zwischen 1981 und 1996 Geborenen, haben nun die Babyboomer als größte lebende Erwachsenengruppe des Landes überholt. Ihr Vermögen ist bis Ende 2021 auf $9 Billionen gestiegen, gegenüber $4 Billionen im Jahr 2019. Trotz ihrer enormen Einkommenszuwächse sind viele Millennials besorgt über die Bewältigung ihrer wachsenden finanziellen Komplexität. Laut einer Umfrage, 84% der Millennials sind um ihre finanzielle Stabilität besorgt, und 72% fühlen sich bei ihren finanziellen Entscheidungen im Unklaren. Bei diesem demografischen Wandel geht es um mehr als nur um Zahlen; es geht auch um eine Veränderung im Denken. Millennials legen Wert auf Investitionen, die ihren Überzeugungen entsprechen, wie z. B. Umwelt-, Sozial- und Governance-Prinzipien (ESG). Diese neue Generation wohlhabender Millennials benötigt Vermögensverwaltungslösungen, die ihre Werte und ihren Lebensstil widerspiegeln.

Der Übergang zur Digitalisierung: Wie die Technologie das Wealth Management verändert

Die digitale Transformation der Vermögensverwaltung ist ein Paradigmenwechsel. Die Technologie beseitigt traditionelle Marktzutrittsschranken, bringt starke digitale Wettbewerber hervor und definiert die Erwartungen der Kunden neu. Die Kunden der heutigen Vermögensverwaltung erwarten eine reibungslose, schnelle und einfache Kundenerfahrung, wobei Online-Tools und Smartphone-Funktionen zur Norm werden. Dieser Trend ist in einer Vielzahl von Wealth-Management-Prozessen zu beobachten, darunter:

• Kundeneinführung: Videokonferenzen und biometrische Verifizierung ersetzen die traditionellen Methoden der Kundenanwerbung.
• Anlageberatung: Digitale Banking-Tools auf Tablets und Smartphones bieten personalisierte Inhalte und Handelsinstrumente.

• Verkaufsunterstützung: Indem sie Vertriebsfunktionen in einer einzigen Plattform zusammenfassen, helfen Tablet-Apps den Kundenbetreuern.

• Investitionsempfehlungen: Mit Hilfe von Instrumenten wie personalisierten Portfolio-Gesundheitschecks bieten digitale Plattformen spezialisierte Anlagelösungen.

• Erfüllung und Handel: Die Entwicklung digitaler Märkte für den Online-Handel mit Aktien und Fonds nimmt immer mehr Fahrt auf.

Kunden der Vermögensverwaltung aufgrund dieser Verbesserungen zunehmend zu Anbietern mit größeren digitalen Kompetenzen wechseln. In den nächsten zwei bis drei Jahren wird die Mehrheit (59%) der Vermögensverwaltungskunden wahrscheinlich digitale Plattformen für die Beratung bevorzugen. So spielen beispielsweise Robo-Advisors eine wichtige Rolle bei dieser Verschiebung. Sie bedienen eine wachsende Zahl von Kunden, indem sie eine auf Algorithmen basierende Finanzberatung, einen hohen Automatisierungsgrad und passive Anlagetechniken anbieten.

Digitale Vermögensverwaltungssoftware verstehen

Die Landschaft der Vermögensverwaltung entwickelt sich rasant weiter, wobei digitale Lösungen an der Spitze dieses Wandels stehen. Bei diesen Lösungen geht es nicht nur um die Automatisierung traditioneller Prozesse, sondern um einen grundlegenden Wandel in der Art und Weise, wie Vermögensverwaltungsdienstleistungen erbracht und erlebt werden.

Die 10 wichtigsten Merkmale digitaler Vermögensverwaltungstools

Die digitale Vermögensverwaltungssoftware umfasst eine Vielzahl von Funktionen, die die Vermögensverwaltung sowohl für Berater als auch für Kunden erleichtern:

01 Client Onboarding und Profilmanagement: Diese Technologien automatisieren den Onboarding-Prozess, indem sie Kundeninformationen effizient erfassen. Dies trägt dazu bei, personalisierte Anlagevorschläge zu unterbreiten und die langfristige Kundenzufriedenheit zu steigern.

02 Portfolio-Management: Portfoliomanagement-Tools bieten Funktionen wie Asset Allocation, Risikomanagement, Rebalancing und Analyse der Anlageperformance. Diese Merkmale ermöglichen es den Beratern, fundierte und intelligente Anlageentscheidungen zu treffen.

03 Finanzplanung und Zielverfolgung: Die Berater nutzen diese Instrumente, um die finanzielle Situation ihrer Kunden eingehend zu analysieren. So können sie maßgeschneiderte Finanzpläne erstellen und die finanziellen Ziele und Wünsche ihrer Kunden verfolgen.

04 Investment Research und Analytik: Diese Funktion bietet den Beratern detaillierte Marktprognosen und Risikomanagementfunktionen, die es ihnen ermöglichen, rentable Anlagemöglichkeiten zu finden und Risiken zu minimieren.

05 Unterstützung bei der Einhaltung von Vorschriften und gesetzlichen Bestimmungen: Diese Plattformen beinhalten fortschrittliche Technologien zur Identitätsüberprüfung und Dokumentenverwaltung, um die Einhaltung von Vorschriften und die Risikominderung zu gewährleisten.

06 Kundenkommunikation: Interaktive Portale und sichere Messaging-Plattformen ermöglichen Kunden und Beratern eine effektive Kommunikation.

07 CRM-Systeme: CRM-Systeme gewinnen zunehmend an Bedeutung, wenn es darum geht, Herausforderungen bei der Einhaltung von Vorschriften zu bewältigen, Kundeninteraktionen zu erleichtern und Einblicke durch Kundenprofile und Trendanalysen zu ermöglichen.

08 Robo-Advisors: Robo-Advisors, die automatisierte Beratungsdienste anbieten, werden zunehmend in Vermögensverwaltungssysteme integriert. Sie tragen zur Kostensenkung und Kundenzufriedenheit bei.

09 Datenanalytik und künstliche Intelligenz (KI): Diese Technologien verbessern personalisierte Anlagevorschläge, das Risikomanagement, die Betrugserkennung und die betriebliche Effizienz sowie die Entscheidungsprozesse.

10 Konnektivität mit Diensten von Drittanbietern: Für einen effektiven Informationsfluss ist eine ununterbrochene Interaktion mit Banksystemen, Depotbanken, Marktdatenanbietern und Finanzinstrumenten erforderlich.

Die Vorteile von Echtzeit-Analysen und Big Data im Wealth Management

Analysen in Echtzeit und die Integration von Big Data in die Vermögensverwaltungssoftware haben Anlagestrategien und Entscheidungsprozesse verändert:

• Besseres Urteilsvermögen: Berater nutzen Analysen, um fundierte Entscheidungen über Anlagemöglichkeiten, Vermögensverteilung und Risikomanagement zu treffen.

• Persönliche Beratung: Mit Hilfe von Analysen können die Berater ihre Anlagestrategien an die Bedürfnisse, Präferenzen und Risikoprofile ihrer Kunden anpassen und so die Personalisierung der Vermögensverwaltung verbessern.

• Portfolio-Optimierung: Big Data hilft bei der Optimierung von Anlageportfolios und ermöglicht intelligentere Anlageentscheidungen durch die Analyse früherer Leistungsdaten und Marktmuster.

• Risikomanagement: Big Data hilft den Beratern, potenzielle Gefahren in den Anlageportfolios zu erkennen, so dass sie Abhilfemaßnahmen zur Steuerung dieser Risiken ergreifen können.

• Kundensegmentierung: Vermögensverwalter können individuellere Anlagestrategien entwickeln, indem sie die Kunden je nach ihren Anlagezielen und ihrer Risikotoleranz segmentieren.

• Betrugsaufdeckung und Compliance: Big Data hilft bei der Aufdeckung und Vorbeugung von Betrug und gewährleistet die Einhaltung der regulatorischen Standards in der Vermögensverwaltung.

Die Integration dieser Funktionen sowie die Nutzung von Echtzeit-Analysen und Big Data in digitaler Vermögensverwaltungssoftware ermöglicht eine effizientere, personalisierte und sichere Vermögensverwaltung.

Der Einfluss des digitalen Wealth Managements auf die Entscheidungsfindung

Das Aufkommen digitaler Vermögensverwaltungsplattformen hat die Entscheidungsprozesse bei der Vermögensverwaltung erheblich beeinflusst und ein neues Maß an Effizienz und Einsicht gebracht.

Rationalisierung von Entscheidungsprozessen mit intuitiven Dashboards

Digitale Vermögensverwaltungstools nutzen Dashboards, um den Entscheidungsprozess für Anleger erheblich zu vereinfachen. Diese Dashboards geben dem Anleger einen umfassenden Überblick über sein Portfolio, einschließlich Echtzeitdaten über die Vermögensverteilung, Leistungsindikatoren und Markttrends. Durch die Verdichtung dieser Informationen auf einer benutzerfreundlichen Oberfläche können die Anleger ihre finanzielle Situation sofort überprüfen, was fundierte und zeitnahe Entscheidungen erleichtert. Diese Methode vereinfacht nicht nur die Verfolgung von Investitionen, sondern verbessert auch das Verständnis und die Kontrolle des Anlegers über seine Finanzstrategien.

Die Rolle der Technologie im Wealth Management

Technologie in der Vermögensverwaltung macht das Anlagemanagement proaktiver. Dieser Wandel stützt sich auf fortgeschrittene Analytik und datengesteuerte Erkenntnisse. Vermögensverwalter haben jetzt bessere Möglichkeiten, Kunden anzuwerben, zu binden und zu halten. Die Technologie verbessert die Kundenbeziehungen, das Portfoliomanagement und die Personalisierung. Diese Technologie verbessert die betriebliche Effizienz, die Produktivität der Kundenbetreuer sowie die Einhaltung von Vorschriften und Bestimmungen. Mit einer "Tech-first"-Strategie können Vermögensverwalter ihre Entscheidungsfindung beschleunigen und konsistenter gestalten, was zu einer besseren Beratung und besseren Dienstleistungen für die Kunden führt.

Plattformen für die Vermögensverwaltung haben die betrieblichen Abläufe vollständig verändert und ermöglichen effizientere, fundiertere und proaktivere Entscheidungen. Technologie, Analytik und maßgeschneiderte Kundendienste werden in Zukunft die Innovation in der digitalen Vermögensverwaltung vorantreiben. Diese Entwicklung wird die Effizienz der Vermögensverwaltung, die Sicherheit und die Individualisierung für technikaffine Anleger verbessern.