Malgré cette baisse, 2021 a enregistré le plus grand nombre de cyberincidents depuis 2013. Ces statistiques doivent servir de signal d'alarme, en particulier pour les entreprises financières qui gèrent les actifs et les transactions de particuliers très fortunés (UHNWI) et de particuliers fortunés (HNWI).
Tel que rapporté par Bloomberg Businessweek,même les institutions financières les plus solides ont montré des faiblesses. Le Financial Times souligne que les cyberattaques peuvent perturber les marchés, ternir la réputation et entamer gravement la confiance des investisseurs, avec des ramifications qui se répercutent sur le système financier mondial.
C'est pourquoi cet article vise à donner aux entreprises financières une compréhension approfondie des éléments essentiels de la cybersécurité pour préserver les intérêts de leurs clients UHNWIs et HNWIs. En décodant le paysage actuel de la cybersécurité spécifique au secteur financier et en offrant des idées pratiques sur la protection des données, cet article servira potentiellement de guide complet pour les personnes responsables du bien-être financier des particuliers fortunés.
Comprendre le paysage de la cybersécurité dans les services financiers
Le paysage de la cybersécurité évolue continuellement, posant des défis de plus en plus complexes aux entreprises, en particulier celles du secteur financier. Pour l'industrie financière, il est crucial que les entreprises qui traitent avec les UHNWI et les HNWI soient parfaitement au courant des derniers développements et des dernières lignes directrices dans ce domaine.
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Dans le domaine des systèmes d'information, il est essentiel d'aligner, dans la mesure du possible, vos stratégies de cybersécurité sur la stratégie nationale de cybersécurité.
Vue d'ensemble de l'environnement actuel de la cybersécurité
La récente Fonds monétaire international (FMI) L'enquête de la Commission européenne donne des indications importantes sur l'absence de réglementation complète en matière de cybersécurité dans les marchés émergents et les économies en développement. Nous constatons ici un fort contraste dans les données ordinales de la priorité accordée à la cybersécurité dans les différents pays.
- Absence de stratégie nationale en matière de cybernétique : Plus de la moitié (56%) des banques centrales ou des autorités de surveillance interrogées n'ont pas formulé de cyberstratégie nationale pour le secteur financier.
- Absence de réglementation spécifique : 42% des autorités n'ont pas de réglementation spécifique en matière de cybersécurité ou de gestion des risques technologiques. En outre, 68% ne disposent pas d'une unité spécialisée dans les risques au sein de leur département de supervision.
- Pas de tests obligatoires : La majorité (64%) des économies interrogées n'exigent pas des institutions financières qu'elles se soumettent à des tests de cybersécurité ou ne leur fournissent pas d'indications à ce sujet.
- Pas de régime de déclaration d'incident : Plus de la moitié (54%) des pays ne disposent pas d'un régime spécifique pour signaler les cyberincidents.
- Pas de règlement sur la cybercriminalité : Près de la moitié (48%) des économies interrogées n'ont pas de réglementation spécifique pour lutter contre la cybercriminalité.
Source : FMI
Le rapport souligne également que les cybermenaces visant les institutions financières sont devenues plus sophistiquées. Elles s'appuient sur des techniques avancées telles que le spear-phishing et les attaques par ransomware. Les entreprises financières doivent investir dans des mesures de cybersécurité solides pour protéger les données organisationnelles et les informations financières hautement sensibles de leurs clients UHNWIs et HNWIs.
Alors que nous naviguons dans ce paysage complexe, n'oubliez pas que "la connaissance est la première ligne de défense". L'équipe d'experts d'Altoo est disponible pour des consultations pour les personnes intéressées par une vision plus globale.
Pourquoi les UHNWI et les HNWI sont-ils des cibles ?
Les personnes fortunées sont des cibles particulièrement tentantes pour les cyberattaquants, étant donné l'ampleur de leurs investissements et la complexité de leurs activités financières.
Les experts estiment que les cybercrimes sont motivés par des raisons financières et vise explicitement les personnes fortunées. Selon la Ventures dans le domaine de la cybersécurité.Selon les prévisions, les coûts mondiaux liés à la cybercriminalité devraient augmenter à un taux de croissance annuel de 15% au cours des cinq prochaines années.
Les tendances continues des données montrent que les dépenses annuelles atteindront le chiffre stupéfiant de $10,5 trillions USD d'ici 2025, soit un bond considérable par rapport aux $3 trillions USD de 2015.
Source : Ventures dans le domaine de la cybersécurité
De même, la question de la fraude publicitaire numérique prend de l'ampleur. Selon une estimation publiée par Bloomberg Law, l'industrie de la publicité perd actuellement un montant estimé de $51 millions d'euros par jour pour la fraude publicitaire. Ce chiffre devrait atteindre une perte annuelle de $100 milliards d'ici à 2023.
L'attrait des cybercriminels
L'attrait des UHNWI et des HNWI en tant que cibles de la cybersécurité provient des données financières étendues et souvent complexes qu'ils détiennent. Leur participation à des investissements à grande échelle et à des transactions transfrontalières les rend vulnérables aux attaques de la chaîne d'approvisionnement. Les marchés financiers de niche en font des cibles idéales pour les pirates informatiques désireux de commettre des fraudes financières, des usurpations d'identité ou des actes d'espionnage.
Préoccupations réglementaires
L'étendue des données personnelles stockées, traitées et partagées par les entreprises financières qui traitent avec des clients UHNWI et HNWI est soumise à diverses réglementations, comme le GDPR en Europe et le CCPA aux États-Unis.
La non-conformité à des réglementations telles que le GDPR en Europe et le CCPA aux États-Unis pourrait entraîner de lourdes amendes, sans parler de l'érosion de la confiance des clients et de la vulnérabilité aux attaques par déni de service distribué (DDoS) qui pourraient paralyser leurs systèmes d'information.
Types de données ciblées
Les informations sensibles les plus souvent visées sont les portefeuilles d'investissement, l'historique des transactions et les informations personnelles telles que les numéros de sécurité sociale et les numéros d'identification fiscale. Ces types de données sont souvent échangés dans le cadre de transactions de grande valeur, ce qui les rend vulnérables aux cyber-attaques.
Mesures de prévention
Si la conformité réglementaire est essentielle, elle n'est souvent pas suffisante. Les meilleures pratiques et lignes directrices du secteur suggèrent de mettre en œuvre des mesures de cybersécurité à plusieurs niveaux. Cela inclut des systèmes de pare-feu avancés et des processus d'authentification robustes, ce qui est essentiel. Une stratégie efficace consiste à déployer des outils de détection des logiciels malveillants et à les tenir à jour.
En comprenant les raisons pour lesquelles les UHNWI et les HNWI sont des cibles privilégiées pour les cyberattaques, les entreprises financières peuvent mieux se préparer et se protéger, ainsi que leurs clients de grande valeur, contre les préjudices financiers.
Les éléments essentiels de la cybersécurité financière
Une stratégie de cybersécurité bien équilibrée englobe plusieurs couches de protection conçues comme suit les normes et technologies (NIST) pour protéger les actifs financiers et les informations sensibles. Nous examinons ici les éléments essentiels à une cybersécurité financière solide.
Authentification multifactorielle (MFA)
L'authentification multifactorielle est un élément essentiel de l'arsenal de cybersécurité financière. Elle exige plusieurs formes de vérification avant d'accorder l'accès, ce qui réduit considérablement la probabilité de violations non autorisées.
Les entreprises devraient mettre en œuvre l'AMF et encourager leurs clients à l'utiliser pour une protection accrue. Une étude de Google indique que l'AMF peut bloquer jusqu'à 100% de bots automatisés, 99% d'attaques de phishing en masse et 66% d'attaques ciblées.
Solutions de stockage sécurisé des données
Si les transactions doivent être sécurisées, il en va de même pour le stockage des données financières et personnelles. En ce qui concerne le stockage sécurisé des données, il est conseillé aux entreprises financières d'utiliser des solutions de stockage cryptées.
Mais ne vous arrêtez pas là : assurez-vous que ces solutions sont conformes aux réglementations essentielles en matière de protection de la vie privée. Pour vos clients en Europe, recherchez des options conformes au GDPR ; pour ceux aux États-Unis, des solutions conformes au CCPA sont essentielles.
Vous pourrez ainsi renforcer votre défense contre les cybermenaces et gagner la confiance de vos clients en leur montrant que la confidentialité de leurs données est une priorité absolue.
Aperçu : Un rapport de Varonis a révélé que 53% des entreprises avaient plus de 1 000 fichiers sensibles ouverts à chaque employé.
Mises-à-jour régulières des logiciels et gestion des correctifs
Les logiciels obsolètes peuvent devenir le maillon faible de votre chaîne de cybersécurité. Il est recommandé d'automatiser les mises à jour dans la mesure du possible et de procéder à des contrôles réguliers pour s'assurer que tous les logiciels sont à jour.
Aperçu : Cybersecurity Ventures prévoit qu'une nouvelle organisation sera victime d'un ransomware toutes les 11 secondes d'ici 2021,souvent en raison de systèmes obsolètes.
Formation et sensibilisation des employés
La cybersécurité n'est pas seulement une question technique, c'est aussi une question humaine. Il est essentiel de reconnaître que l'erreur humaine ou l'ignorance peut saper même l'infrastructure de sécurité la plus avancée.
Mettez en œuvre des programmes de formation réguliers pour informer les employés des dernières menaces et de la manière de les gérer. Ces programmes devraient couvrir les dernières cybermenaces et fournir à votre personnel des lignes directrices pratiques sur l'identification et la gestion des risques potentiels. En investissant dans le capital humain de cette manière, les entreprises financières créent une posture de cybersécurité plus holistique qui inclut la technologie et les éléments humains qui interagissent avec elle.
Aperçu : Selon l'ISACA, 58% des cyberincidents résultent du comportement des employés.
Sécurité robuste des réseaux
Un réseau sécurisé est l'épine dorsale de la cybersécurité financière. Utilisez des pare-feu, des systèmes de détection d'intrusion (IDS) et des systèmes de prévention d'intrusion (IPS) pour surveiller et contrôler le trafic sur le réseau.
Aperçu : Dans une enquête récente du FMI, 42% des autorités de surveillance financière manquait la sécurité des réseaux est d'autant plus importante qu'il n'existe pas de réglementation spécifique en matière de cybersécurité ou de gestion des risques technologiques.
En se concentrant sur ces éléments essentiels, les entreprises financières peuvent créer une forteresse de cybersécurité capable de protéger les besoins uniques et les enjeux élevés associés aux clients UHNWI et HNWI.
Synthèse
Les entreprises financières qui s'adressent aux clients UHNWI et HNWI sont confrontées à des défis uniques en matière de cybersécurité. Il est essentiel de se tenir au courant de l'évolution constante du paysage des menaces, de respecter les réglementations et de mettre en œuvre des mesures de cybersécurité solides. Une approche globale impliquant la technologie et les facteurs humains est essentielle pour protéger les données financières sensibles. Pour des solutions logicielles spécialisées permettant de contrer efficacement les cybermenaces, pensez à Altoo Software Solutions en tant que partenaire de confiance.
