La richesse crée de la complexité, et la plateforme patrimoniale d'Altoo apporte des solutions : Une transparence globale des actifs, des informations sur les performances, des informations solides pour la prise de décisions stratégiques - le tout en un seul endroit, en toute sécurité. Une approche moderne de la gestion de patrimoine.
Vous souvenez-vous de l'époque de la banque privée, où tout le monde avait un seul compte bancaire et un seul conseiller ? Même pour la plupart des clients ordinaires, cette époque est révolue depuis longtemps. Et pour les personnes les plus fortunées, la gestion de patrimoine est devenue beaucoup plus complexe.
Aujourd'hui, l'accès à l'information via Internet, une meilleure éducation et une plus grande transparence des produits permettent aux consommateurs de choisir les meilleures solutions auprès de plusieurs fournisseurs, au lieu de s'adresser à un guichet unique, comme par le passé. Il est également devenu courant pour les particuliers fortunés d'investir dans diverses catégories d'actifs, y compris des actifs non bancaires tels que l'immobilier, le capital-investissement ou l'art, et de travailler avec plusieurs conseillers spécialisés. Avec la complexité croissante, le suivi et la gestion des affaires financières sont devenus un véritable défi.
Les outils traditionnels de gestion de patrimoine sont dépassés
Comment assurer le suivi des données patrimoniales ? Pendant de nombreuses années, les feuilles de calcul Excel ont été la solution préférée - et pour beaucoup, c'est encore le cas aujourd'hui. Mais la gestion de patrimoine basée sur Excel est inefficace, lourde et sujette aux erreurs.
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Elle expose également les HNWI à des risques importants. Si toutes les données sont stockées dans un seul fichier - et gérées par une seule personne - elles peuvent être perdues au cas où ce fichier, ou la personne responsable, deviendrait soudainement indisponible. Au contraire, les données doivent être stockées dans un endroit sûr où les membres de la famille et les conseillers de la génération suivante peuvent accéder en cas de besoin. Il devient également de plus en plus crucial de pouvoir accéder aux données de n'importe où - surtout aujourd'hui, alors que la pandémie de COVID oblige les conseillers et leurs clients à travailler à domicile.
Le fait de disposer de toutes les données en un seul endroit et de manière instantanée permet également une prise de décision rapide dans les situations de marché turbulentes. Si le marché boursier s'effondre, personne ne voudra perdre son temps à rassembler des éléments pour avoir une vue d'ensemble.
Altoo offre un cockpit financier unique
La plateforme Altoo Wealth Platform offre une approche plus moderne de la gestion de patrimoine. Elle rassemble toutes les données patrimoniales du client à travers de multiples plateformes et les affiche de manière intuitive. Son design interactif permet aux utilisateurs de visualiser leur patrimoine dans un format facile à digérer. Altoo permet également aux utilisateurs d'ajouter toutes sortes d'actifs en dehors du monde bancaire, et de télécharger, stocker et gérer des documents connexes tels que des contrats ou des polices d'assurance.
Mieux encore, Altoo n'est pas seulement un agrégateur de données, mais aussi un outil de collaboration active au sein de votre réseau. Les utilisateurs peuvent accorder à leurs conseillers l'accès à des actifs sélectionnés sur la plateforme et utiliser une fonction de messagerie sécurisée pour communiquer avec les différentes parties prenantes de manière cryptée. Par exemple, un utilisateur d'Altoo peut télécharger des documents hypothécaires pour une propriété spécifique et accorder à ses conseillers immobiliers et fiscaux un accès limité aux actifs qu'ils gèrent. Il peut ensuite utiliser la plateforme pour assigner des tâches à ses conseillers, sans jamais avoir à quitter l'environnement sécurisé de la plateforme.
En résumé, Altoo propose une solution globale pour consolider et gérer le patrimoine, ce qui simplifie considérablement la vie des personnes fortunées. Toutes les données sont stockées dans un centre de données basé en Suisse, respectant les normes les plus strictes en matière de protection des données et de cybersécurité.
Perspectives : les avantages de la banque ouverte
Les plateformes de gestion de patrimoine sont une nouvelle technologie. En raison de l'absence de normalisation de l'accès aux données financières ou aux banques privées, le coût de la mise à disposition et de l'utilisation de ces technologies est encore important. C'est pourquoi les plateformes de gestion de patrimoine sont aujourd'hui principalement un outil pour les particuliers fortunés, les banques privées et pour les Family Offices. Toutefois, à mesure que la technologie progresse et que les coûts diminuent, ces plateformes deviendront accessibles à un plus grand nombre d'utilisateurs.
En particulier, la tendance à l'ouverture bancaire permettra aux clients aisés d'utiliser également des plateformes de gestion de patrimoine. Elle renforcera la collaboration avec les banques et les autres prestataires de services financiers, en donnant accès aux données financières, ce qui permettra aux fintechs de fournir de nouveaux types de services à leurs clients et de leur permettre de mieux maîtriser leurs finances. La technologie va remodeler la relation avec notre patrimoine.
En avez-vous fini avec la gestion d'un patrimoine complexe sur des feuilles de calcul ?
Vous pouvez en savoir plus sur la façon dont la Plateforme Altoo Wealth peut simplifier la gestion de patrimoines complexes et s'affranchir des feuilles de calcul sujettes aux erreurs et aux risques, ou vous pouvez nous contacter ici via notre site web et organiser une démonstration en direct.
