Lorsque les membres d'une famille fortunée se rendent compte qu'ils ne sont pas en mesure d'exécuter eux-mêmes toutes les activités courantes de gestion du patrimoine, le service du family office est remis en question.
Le Family Office intégré (EFO) est le type de family office le plus répandu dans le monde. La plupart des familles et de leurs employés ne se rendent même pas compte qu'ils le gèrent. Étant donné que l'EFO existe au sein de l'entreprise familiale, ou de l'entreprise familiale dans son ensemble, il est très populaire auprès de l'ancienne génération. Certains de ses employés partagent la double fonction de servir à la fois l'entreprise et la famille. Les EFO jouent un rôle important en soutenant efficacement le système familial, tandis que la famille se concentre sur la gestion et la conduite de l'entreprise.
Un family office intégré tire parti des compétences, de l'expertise et des capacités du personnel de l'entreprise principale. Il peut s'agir d'un seul membre du personnel de direction qui fournit des conseils ou de plus de 20 employés qui soutiennent activement les propriétaires familiaux. Pour certaines familles, un bureau familial intégré est idéal, car il permet de soutenir le patrimoine et les efforts de la famille de manière rentable tout en tirant parti de l'infrastructure de l'entreprise.
Les Family Office Virtuel (VFO) sont de plus en plus répandues et attrayantes. Les technologies devenant plus sophistiquées et plus sûres, une grande partie du monde travaille à distance. Les family offices virtuels basés sur la technologie sont généralement plus faciles à mettre en œuvre, car ils tirent parti de la technologie numérique et des outils d'automatisation. Parce qu'ils sont liés à la toute dernière fintech, les membres de la génération Z et les milléniaux choisissent le VFO. Le VFO s'est avéré être une option viable pour l'administration, la comptabilité, les rapports, la gestion des documents et la communication, en particulier lorsque des équipes et des familles diverses travaillent dans le monde entier. Les family offices virtuels permettent aux familles d'externaliser tout ou partie de leur family office et de fournir aux propriétaires de patrimoine des rapports, des analyses et une assistance en temps réel.
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Le Single Family Office (SFO) peut être la meilleure solution au fur et à mesure que l'entreprise familiale se développe. L'OFS est entièrement dédiée à la famille. Ce modèle permet à la famille de séparer totalement ses relations personnelles de l'entreprise et peut faciliter la vente ou l'introduction en bourse de l'entité opérationnelle héritée du passé. Un OFS peut également assurer un haut degré de confidentialité et de respect de la vie privée et peut traiter des tâches et des demandes plus personnalisées.
Les OFS peuvent également se spécialiser dans un service de gestion de patrimoine particulier. Par exemple, la famille peut avoir un OFS comptable, qui fournit des solutions complètes de gestion de portefeuille et de comptabilité, ou un OFS d'investissement, qui s'occupe principalement de la gestion des investissements et se concentre spécifiquement sur le conseil en investissement avec une équipe restreinte.
Le Multi Family Office (MFO) est idéal pour les familles dont le niveau de complexité est faible et peut constituer un modèle rentable. MFO signifie services externalisés. Avec cette structure, la famille perd la touche personnelle d'un personnel à plein temps qui s'occupe de son patrimoine et de ses besoins personnels. En outre, la MFO repose généralement sur la gestion des investissements pour la famille et sur la perception de frais de gestion pour subventionner les services supplémentaires. Il convient de souligner que pour éviter tout conflit, toutes les générations de la famille doivent être d'accord sur ce type d'OF.
Le modèle hybride est choisi si aucune des options énumérées ci-dessus ne répond pleinement à leurs besoins. Dans le modèle hybride, les familles fortunées peuvent externaliser certains aspects de leur family office tout en conservant un family office intégré pour certaines fonctions. Ce modèle peut être le meilleur pour les familles. Elles peuvent maintenir les relations et le statu quo de leur FO intégré tout en allégeant la charge en externalisant des services tels que le paiement des factures, la comptabilité et les rapports, ou des fonctions d'investissement complexes et spécialisées.
