Les marchés sont en baisse - tout comme leur valeur nette - et les family offices se préoccupent principalement d'une chose : le rendement des investissements. Mais les choses ont beaucoup changé dans le monde des affaires. Les baisses des marchés ont entraîné une diminution de la valeur nette des family offices. C'est pourquoi la production de rendements sur les investissements est devenue leur principale préoccupation.
L'objectif principal des family offices a changé de manière significative
Les family offices reposent sur l'idée que le patrimoine d'une famille doit être transmis de génération en génération. Cette idée est encore très importante aujourd'hui. Les tâches et les responsabilités de ces bureaux ont toujours pu évoluer pour répondre aux besoins et aux souhaits changeants de la famille, qui sont souvent influencés par le fonctionnement des marchés financiers.
Une étude réalisée par Citi Private Bank a montré que l'objectif principal des family offices a changé de manière significative. Il a été constaté que les bureaux familiaux se concentrent encore plus sur la constitution d'un patrimoine (74%) et la gestion des investissements (55%), tandis que la "promotion de l'unité et de la continuité de la famille" (21%) a perdu de son importance. Il s'agit d'un changement important par rapport aux résultats de l'enquête de 2022, où 34 % des personnes interrogées avaient déclaré que l'unité et la continuité de la famille étaient leurs principales préoccupations.
Ce changement d'objectifs n'est pas une surprise pour les personnes qui connaissent bien le sujet. En période de turbulences, les family offices ont tendance à faire passer leurs besoins actuels avant d'autres questions tout aussi importantes mais moins urgentes. Cette tendance a été observée lors de crises antérieures, telles que la crise financière mondiale et la pandémie de grippe aviaire.
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En période de crise, les family offices peuvent se tourner vers la gestion de portefeuille, mais les experts estiment qu'ils ne doivent pas se concentrer uniquement sur les actions. Ils insistent sur la valeur de ce que l'on appelle souvent le "côté doux" de la gestion du patrimoine familial, à savoir une approche globale. Cette méthode implique la création d'une culture de réunions familiales, la connaissance du capital humain autour de la table familiale et l'implication active de chacun dans les discussions sur les objectifs et les idéaux de la famille.
Les family offices sont en constante évolution parce qu'ils sont actifs
Josh Kanter, qui a créé Josh Kanter Wealth Advisory Services, affirme que le fait de trop se focaliser sur le passé et d'être trop strict peut rendre le changement difficile.
Mark Tepsich, consultant pour UBS, spécialisé dans la planification et la gouvernance des family offices, parle de ce que les jeunes veulent faire de leur vie. Ils veulent être inclus plutôt que responsables. Ils veulent une place à la table familiale où ils peuvent contribuer et faire partie de la tradition familiale.
Même si de nombreux family offices ont amélioré leur gestion des investissements, ils présentent souvent des lacunes dans d'autres domaines, tels que la planification du leadership et de l'éducation de la prochaine génération. Les jeunes générations, dont l'avenir dépend fortement des richesses de la famille, continuent de donner la priorité à l'unité et à la direction de la famille.
Cela est particulièrement important pour les héritiers de la troisième génération, qui accordent une plus grande importance aux liens familiaux et à la continuité que les générations précédentes, pour lesquelles seuls 21% accordent une grande importance aux liens familiaux et à la continuité.
Pour les familles de la troisième génération, gagner de l'argent est moins important que de s'occuper de problèmes importants. Ces familles savent combien il est important d'apprendre à la génération suivante à bien gérer le patrimoine et de s'assurer que la famille a les mêmes objectifs et la même vision, ce qui nécessite l'aide du family office.
Pour garantir la transmission du patrimoine d'une génération à l'autre, les chefs de famille doivent veiller à ce que les membres de la famille restent en contact.
Phil Strassler, fondateur du Larry Kraus Tax Institute for Family Offices et consultant en stratégie et pratiques commerciales pour les bureaux familiaux uniques, estime qu'il est important de leur donner les outils dont ils ont besoin pour poursuivre leurs propres objectifs et de les encourager à faire profiter la famille de leurs nouvelles connaissances et expériences. Cette méthode favorise la liberté tout en préservant la cohésion de la famille et l'utilité du family office.
