Les family offices ont été conçus pour durer, et non pour se développer sans limite. Leur force a toujours résulté de la clarté : savoir comment le capital est structuré, pourquoi les décisions ont été prises et qui en assume la responsabilité. Pendant des décennies, cette clarté s'est imposée naturellement. Les équipes sont restées petites. Les structures sont restées compréhensibles. Les décisions sont restées dans les mémoires. Aujourd'hui, la richesse augmente plus rapidement que ce modèle hérité ne peut l'absorber, et la complexité s'accélère au-delà de la compréhension informelle. Le véritable risque n'est pas la volatilité. C'est de perdre de vue la structure qui tient tout ensemble.
La richesse crée de la complexité, et la plateforme patrimoniale d'Altoo apporte des solutions : Une transparence globale des actifs, des informations sur les performances, des informations solides pour la prise de décisions stratégiques - le tout en un seul endroit, en toute sécurité. Une approche moderne de la gestion de patrimoine.
Au cours des dernières semaines, nous avons commencé à déployer une nouvelle fonctionnalité très attendue : l'analyse comparative. Nous avons le plaisir d'annoncer qu'elle est désormais entièrement disponible !
Les technologies de l'information sont un domaine complexe qui a désormais trouvé sa place dans tous les secteurs d'activité. Il n'est plus possible de gérer une entreprise sans technologie, et les dépendances et les risques créent de nouveaux défis qu'il convient d'aborder correctement. En raison de la complexité des systèmes, il est difficile pour la direction d'identifier et de quantifier les risques les plus souvent sous-estimés qui sont présents dans les technologies de l'information et qui en découlent.
Pour la troisième année consécutive, Altoo figure parmi les meilleurs prestataires mondiaux de services sur mesure pour les family offices qui envisagent de nouvelles solutions...
Comment la plateforme Altoo Wealth rend le processus de transfert de patrimoine intergénérationnel complet, fluide et numérique.
Vous trouverez des informations importantes sur la plateforme Altoo Wealth dans notre nouveau guide en ligne Altoo.
Altoo AG est l'un des premiers membres de l'Association OpenWealth, rejoignant ainsi d'autres entreprises innovantes de l'industrie financière et du monde de la fintech.
La plateforme Altoo Wealth permet désormais d'organiser son patrimoine par catégories et classifications personnelles.
Altoo a séduit les experts du Swiss Economic Forum (SEF) par sa stratégie de croissance et figure sur la liste des "success stories" du SEF.
Interview de notre PDG Martin Stadler sur le portail d'information suisse finews.
Grâce au nouveau rapport de transactions d'Altoo, vous pouvez analyser toutes les transactions effectuées sur l'ensemble de votre patrimoine à partir d'un seul endroit.
"Altoo est une étoile montante du secteur de la fintech grâce à sa technologie basée en Suisse", déclare Stefan Zwicky, Head Swiss Business Hub Italy.
Avec le nouveau rapport sur les flux de trésorerie futurs d'Altoo, vous aurez une vue d'ensemble de tous les événements de liquidité futurs en un seul endroit.
acrevis bank AG permet aux gestionnaires d'actifs externes, aux fondations et aux family offices d'accéder à la plateforme Altoo Wealth.
Pour la deuxième année consécutive, Altoo figure dans le "2020 Family Office Software Roundup" de Forbes, qui répertorie les principales solutions logicielles pour les family offices.
La plateforme Altoo Wealth comprend désormais un rapport d'allocation d'actifs qui vous montre en détail l'évolution de votre allocation d'actifs au fil du temps. Il vous permet également de suivre votre ASA pour l'ensemble de votre patrimoine, pour des portefeuilles individuels ou pour des entités juridiques spécifiques.
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Les family offices ont été conçus pour durer, et non pour se développer sans limite. Leur force a toujours résulté de la clarté : savoir comment le capital est structuré, pourquoi les décisions ont été prises et qui en assume la responsabilité. Pendant des décennies, cette clarté s'est imposée naturellement. Les équipes sont restées petites. Les structures sont restées compréhensibles. Les décisions sont restées dans les mémoires. Aujourd'hui, la richesse augmente plus rapidement que ce modèle hérité ne peut l'absorber, et la complexité s'accélère au-delà de la compréhension informelle. Le véritable risque n'est pas la volatilité. C'est de perdre de vue la structure qui tient tout ensemble.
La plupart des family offices pensent qu'ils préparent la prochaine génération. Les faits montrent qu'ils font quelque chose de beaucoup plus modeste : ils incluent les héritiers dans la gouvernance sans leur donner les moyens d'y participer. La distinction est importante car la présence et la préparation ne sont pas la même chose, et c'est dans l'écart entre les deux que s'accumule le risque de succession.
Les family offices prennent au sérieux l'évaluation de la performance des investissements. Des indices de référence au suivi des frais, l'infrastructure de mesure des investissements est continue, détaillée et de plus en plus automatisée. Si l'on applique la même question à la gouvernance - quelle est l'efficacité de votre conseil d'administration, de votre conseil de famille, de votre fonction de surveillance ? - et la réponse est différente. Les structures existent, mais la mesure, elle, n'existe souvent pas.
Au cas où vous l'auriez manqué
La question déterminante pour la gestion de fortune en Suisse n'est pas de savoir si l'intelligence artificielle remplacera le conseiller. Il s'agit plutôt de savoir si l'environnement informationnel est suffisamment cohérent pour que les gains de productivité se maintiennent dans la pratique. L'IA a attiré l'attention parce qu'elle promet rapidité, efficacité et automatisation. Le véritable test est de savoir si les informations concernant les banques, les entités, les classes d'actifs et les documents peuvent être rassemblées sous une forme visible, actuelle et utilisable dans le travail quotidien.
