Les family offices ont été conçus pour durer, et non pour se développer sans limite. Leur force a toujours résulté de la clarté : savoir comment le capital est structuré, pourquoi les décisions ont été prises et qui en assume la responsabilité. Pendant des décennies, cette clarté s'est imposée naturellement. Les équipes sont restées petites. Les structures sont restées compréhensibles. Les décisions sont restées dans les mémoires. Aujourd'hui, la richesse augmente plus rapidement que ce modèle hérité ne peut l'absorber, et la complexité s'accélère au-delà de la compréhension informelle. Le véritable risque n'est pas la volatilité. C'est de perdre de vue la structure qui tient tout ensemble.
Les personnes fortunées sont des acteurs influents dans divers secteurs, notamment la finance, la philanthropie, la politique et les affaires, et leurs décisions et activités peuvent avoir un impact considérable sur les économies locales et mondiales.
Au milieu des années 1990, l'Irlande a connu une période faste, marquée par un boom immobilier. Toutefois, après l'effondrement du secteur bancaire qui a entraîné la récession et des mesures d'austérité, la forte croissance économique stimule la prospérité. Dublin doit créer un fonds souverain pour faire face aux excédents budgétaires qui devraient atteindre 65 milliards d'euros d'ici à 2025.
Le terme "mancession" revient souvent dans les conversations économiques ces derniers temps, surtout depuis la Grande Récession. Mark Perry, économiste à l'université du Michigan, a inventé ce terme pour décrire une tendance selon laquelle les récessions économiques affectent davantage l'emploi masculin que l'emploi féminin. Les économistes et les décideurs politiques s'intéressent à cette idée et en débattent, ce qui ajoute un point de vue sexospécifique à l'étude des récessions économiques.
L'étude J.D. Power 2023 U.S. Wealth Management Digital Experience StudySM a révélé que les clients des services de gestion de patrimoine, qu'ils soient autonomes ou à service complet, se soucient plus que jamais de l'accès numérique aux services. Plus cet accès est rapide et facile, plus les clients sont satisfaits.
Les portefeuilles des particuliers très fortunés (UHNWI) se distinguent par leurs multiples facettes. La gestion de ces actifs vastes et diversifiés exige non seulement de la précision, mais aussi une perspective large qui englobe tous les aspects de chaque investissement. La plateforme de gestion de patrimoine Altoo, une startup suisse, offre des solutions efficaces en matière de gestion d'actifs et de rapports numériques consolidés. La méthodologie révolutionnaire d'Altoo simplifie le schéma complexe des portefeuilles UNWI, en apportant clarté et perspicacité par le biais d'une technologie avancée. Cet article se penche sur le monde des UHNWI et étudie comment la plateforme Altoo établit la référence en matière de gestion de portefeuille efficace et efficiente.
Charlie Munger, mieux connu comme le bras droit de Warren Buffet, est décédé le 28 novembre 2023, à l'âge de 99 ans. La renommée de Buffet en tant que principal investisseur "buy and hold forever" est due en grande partie à l'influence de Munger. Cet article retrace la vie de Munger, sa contribution au monde de l'investissement et le souvenir qu'il laissera.
Lorsqu'il s'agit d'offrir un cadeau à une personne fortunée, la tâche peut sembler ardue. Après tout, que peut-on offrir à quelqu'un qui semble tout avoir ? Mais n'ayez crainte, avec un peu de réflexion et de créativité, vous pouvez trouver un cadeau qui sera apprécié et chéri même par les personnes les plus fortunées. Dans cet article, nous allons explorer un large éventail d'idées de cadeaux qui ne manqueront pas de plaire aux destinataires les plus fortunés.
Contrôlant environ un tiers de la richesse mondiale, le patrimoine total des femmes pourrait représenter entre $81 et $93 milliards d'ici 2023, selon les prévisions du Boston Consulting Group. Après tout, les femmes représentent la moitié de la population. Elles sont largement responsables des décisions financières de leur famille et détiennent la majorité du pouvoir d'achat des consommateurs. Le visage moderne de la richesse est féminin.
La fin de l'année est le moment idéal pour passer en revue le budget, le portefeuille d'investissements et les décisions financières récentes. Y a-t-il des faiblesses ? Quels sont les points forts ?
C'est la saison des cadeaux et, pour les gestionnaires de patrimoine, la pression est forte pour trouver les cadeaux parfaits qui reflètent à la fois l'esprit des fêtes et les goûts exigeants de leurs clients fortunés. Alors que nous entrons dans le monde de la richesse et de la sophistication financière, déballons les cadeaux exclusifs que les gestionnaires de patrimoine choisissent pour répandre la joie des fêtes auprès de leurs clients cette année.
Depuis des siècles, les dynasties familiales déterminent la vie économique, politique et sociale de Hambourg. Leurs noms figurent sur les bâtiments de la Hansestadt, les panneaux de signalisation et les affiches des fondations. Les activités et les affaires des familles ont apporté à la ville et à elles-mêmes un grand prestige et une immense prospérité. Certains d'entre eux sont mentionnés dans le texte suivant.
Hong Kong, connue pour être le centre financier de l'Asie, renforce sa position en tant que destination pour les family offices à forte valeur nette. En 2023, la ville a lancé la Hong Kong Academy for Wealth Legacy, une académie dédiée à l'épanouissement des talents financiers et à la promotion de la collaboration entre les family offices et les professionnels de la gestion de patrimoine. Avec le soutien des leaders du secteur et l'engagement du gouvernement à attirer de nouveaux family offices, Hong Kong est prête à gérer la part du lion de la richesse asiatique.
Lorsqu'il s'agit des personnes les plus riches du monde, des noms comme Musk et Zuckerberg font souvent la une des journaux. Cependant, il y a une femme dont l'histoire se démarque des autres : Françoise Bettencourt Meyers. À 70 ans, Mme Bettencourt Meyers est non seulement la femme la plus riche du monde, mais aussi la 13e personne la plus riche au monde, selon l'indice Bloomberg des milliardaires. Son incroyable fortune est due au fait que sa famille possède L'Oréal, la plus grande entreprise de cosmétiques au monde.
La dynamique du marché, les avancées technologiques et l'évolution des besoins des clients sont autant d'éléments qui font évoluer le paysage de la gestion d'actifs et de patrimoine. L'année 2024 est porteuse d'une multitude de tendances qui redéfinissent la manière dont les particuliers et les entreprises abordent la gestion de leurs actifs et la sécurisation de leur avenir financier.
Le marché immobilier new-yorkais a connu d'importants changements ces dernières années. D'un marché d'acheteurs à un marché de vendeurs, la dynamique s'est modifiée en raison de plusieurs facteurs, notamment la faiblesse des stocks, la hausse des prix et les fluctuations des taux hypothécaires. Dans cet article, nous examinerons l'état actuel du marché immobilier new-yorkais et ferons des prévisions pour l'avenir du marché.
Les collectionneurs d'art et les amateurs de luxe du monde entier sont bien conscients de l'attrait et de l'enthousiasme que suscitent les maisons de vente aux enchères. Dans ce guide complet, nous allons explorer ce qui fait la qualité d'une maison de vente aux enchères. Nous avons réduit la liste aux cinq premières maisons de vente aux enchères d'élite en nous basant sur leurs chiffres de vente, leur sélection d'objets et leur réputation.
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Les family offices ont été conçus pour durer, et non pour se développer sans limite. Leur force a toujours résulté de la clarté : savoir comment le capital est structuré, pourquoi les décisions ont été prises et qui en assume la responsabilité. Pendant des décennies, cette clarté s'est imposée naturellement. Les équipes sont restées petites. Les structures sont restées compréhensibles. Les décisions sont restées dans les mémoires. Aujourd'hui, la richesse augmente plus rapidement que ce modèle hérité ne peut l'absorber, et la complexité s'accélère au-delà de la compréhension informelle. Le véritable risque n'est pas la volatilité. C'est de perdre de vue la structure qui tient tout ensemble.
La plupart des family offices pensent qu'ils préparent la prochaine génération. Les faits montrent qu'ils font quelque chose de beaucoup plus modeste : ils incluent les héritiers dans la gouvernance sans leur donner les moyens d'y participer. La distinction est importante car la présence et la préparation ne sont pas la même chose, et c'est dans l'écart entre les deux que s'accumule le risque de succession.
Les family offices prennent au sérieux l'évaluation de la performance des investissements. Des indices de référence au suivi des frais, l'infrastructure de mesure des investissements est continue, détaillée et de plus en plus automatisée. Si l'on applique la même question à la gouvernance - quelle est l'efficacité de votre conseil d'administration, de votre conseil de famille, de votre fonction de surveillance ? - et la réponse est différente. Les structures existent, mais la mesure, elle, n'existe souvent pas.
Au cas où vous l'auriez manqué
La question déterminante pour la gestion de fortune en Suisse n'est pas de savoir si l'intelligence artificielle remplacera le conseiller. Il s'agit plutôt de savoir si l'environnement informationnel est suffisamment cohérent pour que les gains de productivité se maintiennent dans la pratique. L'IA a attiré l'attention parce qu'elle promet rapidité, efficacité et automatisation. Le véritable test est de savoir si les informations concernant les banques, les entités, les classes d'actifs et les documents peuvent être rassemblées sous une forme visible, actuelle et utilisable dans le travail quotidien.
