Les technologies telles que l'intelligence artificielle générative (IA) ou l'apprentissage automatique (ML) transforment déjà les opérations des gestionnaires de patrimoine. L'automatisation des tâches de routine peut libérer du temps qui serait autrement consacré à des processus manuels et améliorer la qualité des informations distillées à partir des données.
Toutefois, avant qu'une équipe d'investissement puisse bénéficier de ces avantages, elle doit d'abord surmonter les obstacles qui l'empêchent d'adopter les technologies elles-mêmes. La création d'une culture d'ouverture à l'égard des outils numériques innovants demande du temps et de l'attention. Voici à quoi vous pouvez consacrer votre temps :
01 Rester cohérent avec la stratégie de l'entreprise
Tout d'abord, les décisions concernant les technologies que l'entreprise doit adopter doivent être prises au niveau du conseil d'administration afin d'assurer l'alignement sur la stratégie de l'entreprise au plus haut niveau. Des recherches internes ou la consultation d'experts externes peuvent être nécessaires pour déterminer où une technologie de pointe telle que l'IA peut apporter le plus de valeur ajoutée. L'identification de solutions numériques utiles n'est toutefois que la première étape de leur adoption. Leur utilisation et leurs performances doivent être contrôlées et une assistance adéquate aux utilisateurs doit être disponible à long terme. L'utilisation d'un nouvel outil implique presque toujours une certaine forme de risque - comme le fait d'accorder trop de confiance à des réponses potentiellement biaisées à des questions générées par l'IA - mais ces risques sont gérables avec une sensibilisation et une formation adéquates.
02 Introduire progressivement de nouvelles technologies
Le processus d'amélioration de l'efficacité opérationnelle est rarement rapide, même si les avantages potentiels sont clairs. Les back-offices des gestionnaires de patrimoine, par exemple, ont beaucoup à gagner des solutions d'IA qui peuvent trier de grandes quantités de données, automatiser des processus répétitifs et identifier avec précision les valeurs statistiques aberrantes. L'IA peut également traiter les demandes courantes des clients et permettre ainsi aux chargés de clientèle de servir une base de clients plus large et plus diversifiée avec une touche humaine là où c'est le plus important. En outre, les logiciels d'analyse avancée peuvent automatiser la cartographie des prospects et identifier les clients qui risquent de changer de fournisseur.
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Toutefois, ne vous attendez pas à ce que les membres de votre équipe voient ou expérimentent ces avantages immédiatement. Mettez à leur disposition un nouvel outil que vous avez sélectionné, encouragez-les à se familiariser avec lui étape par étape et assurez-vous qu'une assistance est disponible lorsqu'ils en ont besoin.
03 Garder les choses simples
La meilleure façon de simplifier l'adoption d'une technologie pour les membres de votre équipe est de leur montrer comment elle résout leurs problèmes particuliers. La première étape consiste à comprendre ces défis. Engagez votre équipe tôt et souvent pour comprendre ses besoins, ses attentes et ses préoccupations. Veillez à solliciter leurs réactions, leurs commentaires et leur soutien.
04 Mettre l'accent sur les attentes du client
La transformation numérique de la gestion de patrimoine révolutionne les services aux clients. L'essor des plateformes numériques de gestion de patrimoine est l'un des meilleurs exemples de la façon dont la technologie peut démocratiser les services financiers. Grâce à la numérisation, une bonne gestion de patrimoine est devenue plus accessible que jamais, les clients pouvant recevoir des recommandations hautement personnalisées et basées sur des données, ainsi qu'une vue d'ensemble de leur vie financière. Les plateformes numériques de gestion de patrimoine permettent non seulement une meilleure gestion des investissements, mais aussi une budgétisation plus perspicace, la définition d'objectifs financiers et le suivi des dépenses.
Faites comprendre à votre équipe que vous n'êtes pas le seul à attendre d'elle qu'elle passe au numérique. Les clients de votre entreprise le sont aussi !
05 Créer une culture de l'innovation
Les professionnels des cabinets de gestion de patrimoine, très occupés, peuvent avoir du mal à voir l'intérêt d'apprendre à utiliser les nouvelles technologies. Ce scepticisme n'est cependant pas une question de temps. C'est une question de culture. Il s'agit de susciter la curiosité autour d'un nouvel outil et de montrer comment quelques heures passées à l'expérimenter pourraient permettre d'économiser vingt heures le mois prochain. En d'autres termes, il est peu probable que le simple fait d'expliquer les détails techniques et les fonctionnalités suscite l'enthousiasme de votre équipe. Efforcez-vous d'instaurer une culture de l'intérêt pour les nouvelles technologies et une volonté d'explorer la valeur potentielle qu'elles peuvent dégager.
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