Pour de nombreux family offices, les risques ne sont plus théoriques. La gouvernance est informelle, les rapports sont tardifs et les portefeuilles deviennent de plus en plus complexes chaque trimestre. Pourtant, nombre d'entre eux s'appuient encore sur des feuilles de calcul élémentaires pour suivre les milliards. Selon Copia Wealth, citant des données de KPMG datant de 2025, plus de 57% des family offices mondiaux continuent d'utiliser des outils généraux comme Excel pour le reporting financier de base.
Les family offices étaient autrefois les gardiens discrets de la richesse d'une génération. En 2025, ce sont des opérateurs rapides et riches en capitaux qui remodèlent les marchés mondiaux de l'investissement. Selon UBS, un family office moyen gère aujourd'hui environ 1,1 milliard d'USD d'actifs. Avec plus de 3 000 bureaux familiaux uniques dans le monde qui gèrent plus de 4 700 milliards d'USD, leur empreinte rivalise avec celle des investisseurs institutionnels (UBS Global Family Office Report, 2025).
Une légère ondulation s'est transformée en un courant délibéré. Les familles très fortunées ancrées en Europe étendent discrètement leurs activités de gestion de patrimoine privé à des centres tels que Dubaï et Singapour. Il ne s'agit pas d'un retrait de la Suisse, qui reste la pierre angulaire de la confiance fiduciaire mondiale, mais d'un élargissement stratégique. La carte de la gestion de patrimoine n'est pas redessinée par opposition, elle est enrichie de nouveaux centres. Le motif n'est pas un manque de respect pour la tradition, mais le désir de disposer de juridictions qui offrent agilité, clarté et options. Comme l'a déclaré un conseiller au Financial Times, les family offices de Dubaï "peuvent être plus tranquilles. C'est plus souhaitable
Hériter de la richesse offre des opportunités, mais souvent au prix de l'autonomie. Dans toute l'Europe, une génération d'héritiers trace sa propre voie entrepreneuriale, en conciliant la liberté d'innover et le poids des attentes familiales. Leur défi est délicat : créer des entreprises indépendantes qui satisfont leur ambition personnelle tout en restant ancrées dans l'héritage familial. Comme l'a fait remarquer un héritier suisse lors d'une table ronde d'UBS : "Je voulais construire quelque chose qui m'appartienne, tout en respectant les fondements qui m'ont amené ici".
La décision de créer ou non un family office est souvent l'un des choix les plus importants que font les familles fortunées. Un grand nombre de facteurs influencent cette décision. Dans cet article, nous examinons trois d'entre eux en comparant quatre familles fortunées et leurs approches de la gestion de leur fortune.
María Asunción Aramburuzabala a créé le family office Tresalia Capital après que son père Pablo - vice-président exécutif de Grupo Modelo, le brasseur de la bière Corona que son propre père Felix avait fondé après la révolution mexicaine - est décédé inopinément d'un cancer en 1995, à l'âge de 63 ans, sans plan de succession finalisé. Aujourd'hui, sa fortune est estimée à $8,2 milliards d'euros, ce qui fait d'elle la femme la plus riche du Mexique et la deuxième d'Amérique latine après le magnat chilien de l'exploitation minière Iris Fontbana. Son histoire est riche de trois enseignements précieux pour les créateurs de family offices d'aujourd'hui.
Les family offices d'aujourd'hui sont confrontés à deux défis qui semblent aller à l'encontre l'un de l'autre : conserver le personnel talentueux et contrôler les coûts. Des études récentes menées dans le secteur montrent que ce phénomène est largement répandu. La solution ne consiste pas à se contenter d'augmenter les salaires. La solution consiste à investir dans des technologies modernes qui transforment le mode de fonctionnement des family offices.
Depuis des siècles, les familles très fortunées s'appuient sur des équipes spécialisées pour gérer leurs affaires financières. Les méthodes, la portée opérationnelle et la sophistication de ces équipes ont considérablement évolué en réponse aux changements économiques, aux avancées technologiques et à l'évolution des opportunités mondiales. En examinant ces transitions, nous tirons des enseignements précieux pour les propriétaires de patrimoine qui créent des family offices à l'ère moderne.

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