La liberté financière totale est le summum du luxe dans une société où les bouleversements politiques et économiques sont la norme. Grâce au développement de logiciels sophistiqués de gestion de patrimoine, de nombreuses personnes fortunées (HNW) et très fortunées (UHNW) prennent le contrôle de leur argent ou le confient à une petite équipe de conseillers financiers de confiance qui le gèrent par l'intermédiaire d'un family office.
Répondre aux nouvelles tendances et demandes
L'intégration par Altoo des dernières technologies dans le secteur traditionnellement conservateur de la banque et de l'investissement a été innovante. En tant qu'entité souple et indépendante, Altoo est en mesure de répondre rapidement aux nouvelles tendances et aux demandes des clients. La plateforme de gestion de patrimoine est constamment mise à jour et la sécurité, pierre angulaire de l'offre et du développement d'Altoo, reste une priorité non négociable.
Le premier L'avantage pour les HNWI et UHNWI de gérer leur propre patrimoine est qu'ils ne sont pas obligés de le faire. le contrôle et la flexibilité. La gestion directe du patrimoine permet aux HNWI et UHNWI de contrôler pleinement leurs décisions d'investissement et leurs stratégies financières. Ils peuvent réagir rapidement aux changements du marché, ajuster la répartition de leur portefeuille et tirer parti des nouvelles opportunités sans dépendre de conseillers externes. L'avantage suivant est les économies de coûts. En s'occupant eux-mêmes de la gestion de leur patrimoine et de leur planification financière, les HNWI et UHWNI peuvent éviter de payer des honoraires élevés à des conseillers financiers professionnels. Bien que certains choisissent de travailler avec des conseillers pour des besoins spécifiques, la réduction de la dépendance à l'égard des conseillers externes et des gestionnaires de patrimoine peut conduire à des économies significatives au fil du temps. Des intérêts alignés sont entièrement Le gestionnaire de patrimoine est aligné sur les décisions financières, ce qui élimine les préoccupations relatives aux conflits d'intérêts potentiels qui peuvent survenir avec des conseillers externes. Les HNWI et UHNWI, qui gèrent leur patrimoine, ont un intérêt personnel direct dans les résultats de leurs investissements.
Gérer le patrimoine en interne
Le désir croissant des HNWI et UHNWI de gérer leur propre patrimoine n'est pas seulement motivé par l'incertitude économique et politique, mais aussi par un environnement financier et d'investissement en évolution rapide. La gestion de patrimoine s'est considérablement transformée au cours de la dernière décennie, avec une augmentation des différents actifs, y compris les actifs numériques tels que les crypto-monnaies. Cela a rendu la gestion de patrimoine plus complexe, exigeant des stratégies plus personnalisées et plus sophistiquées que les actions et les obligations traditionnelles.
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En outre, un nombre croissant de HNWI et de UHNWI souhaitent investir dans des actifs durables pour s'assurer un héritage financier dont ils seront fiers. En gérant leur patrimoine en interne, ils peuvent s'assurer que leurs investissements sont conformes à leur propre morale et contribuer à soutenir des pratiques bénéfiques pour l'environnement et la société. Toutefois, la gestion d'actifs complexes, en particulier en l'absence d'un family office, peut s'avérer difficile et risquée pour les personnes fortunées.
Importance des technologies de gestion de patrimoine
La plateforme patrimoniale primée d'Altoo est un exemple de logiciel avancé qui fournit aux HNWI et UHWNI une vision holistique de leur patrimoine. Elle offre un tableau de bord intuitif qui fournit des informations claires et en temps réel sur tous les actifs ainsi que des données vitales sur le marché. Ces informations en temps réel facilitent la prise de décision, réduisent la probabilité d'oublier quoi que ce soit et aident à maintenir un portefeuille bien équilibré et diversifié.
L'avantage d'un outil de gestion de patrimoine tel qu'Altoo Wealth est que le programme peut s'adapter à une variété de circonstances. Certains HNWI et UHNWI, par exemple, préfèrent gérer directement leurs affaires financières, tandis que d'autres peuvent engager du personnel spécialisé ou établir un bureau familial unique pour gérer leur argent de manière autonome. La stratégie peut varier considérablement en fonction des préférences de l'individu, de la complexité de ses actifs et de sa volonté de s'impliquer dans la gestion financière quotidienne. Altoo a l'avantage de pouvoir s'adapter à ces exigences particulières.
Les avantages de l'utilisation d'un logiciel de gestion de patrimoine avancé, tel qu'Altoo Wealth, sont les suivants rapports et analyses financiers (avec des données à jour permettant une analyse des investissements en temps réel), la planification immobilière (tous les documents étant stockés dans un lieu central et sécurisé, ce qui facilite la transition des actifs), budgétisation et suivi des dépenses avec des données en temps réel, la gestion des investissements (y compris des outils de suivi de portefeuille et d'allocation d'actifs, avec des données en temps réel 24/7 sur l'évolution des portefeuilles d'investissement, y compris les investissements traditionnels et exotiques), outils de planification fiscale (y compris des calculateurs d'impôts, des estimateurs d'impôts sur le revenu et des outils de suivi des dépenses déductibles des impôts).
