Un robo-advisor est un type de logiciel en ligne conçu pour automatiser et rationaliser la gestion des investissements. Un tel utilisent des technologies avancées pour créer et gérer des portefeuilles d'investissement en fonction des objectifs financiers, de la tolérance au risque et de l'horizon temporel du client. Voici les principaux moyens par lesquels un robo-advisor peut compléter le travail d'un gestionnaire de patrimoine traditionnel :
Exécution efficace des tâches de routine
Les robots-conseillers peuvent gérer efficacement les tâches routinières et administratives, telles que le rééquilibrage des portefeuilles, la récupération des pertes fiscales, le réinvestissement des dividendes, le suivi de la performance des actifs et l'analyse de la diversification en fonction de la tolérance au risque des clients, de leurs objectifs financiers et des conditions du marché. Ces tâches souvent banales étant prises en charge par des algorithmes, les gestionnaires de patrimoine humains sont mieux à même de se concentrer sur les aspects plus complexes et stratégiques de leur travail.
Plus de personnalisation pour plus de clients
Une société de gestion de patrimoine typique sert une gamme variée de clients, chacun ayant des objectifs et des circonstances différents. Avec un robo-advisor à ses côtés, une telle entreprise peut efficacement fournir à un plus grand nombre de clients des stratégies d'investissement plus personnalisées.
Accès automatisé aux données et analyse
Les robots-conseillers s'appuient sur des technologies avancées et des analyses de données pour fournir des informations sur les tendances du marché et les opportunités d'investissement. Ces informations, en particulier lorsqu'elles sont présentées dans des tableaux de bord faciles à comprendre, peuvent constituer une source précieuse d'idées d'investissement pour les gestionnaires de patrimoine et fournir des justifications fondées sur des données pour les recommandations faites aux clients.
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Une expérience client améliorée
Les robots-conseillers proposent généralement des interfaces conviviales que les clients peuvent utiliser pour accéder aux informations de base. En disposant d'un moyen facile de répondre aux questions de base et de demander éventuellement des conseils pour les questions plus complexes, les clients peuvent souvent se sentir plus satisfaits de leur expérience globale en matière de gestion de patrimoine. Dans le même temps, le temps des conseillers humains est libéré pour se concentrer sur l'établissement de relations et la compréhension des besoins uniques des clients qui ne peuvent être exprimés par la technologie.
En conclusion, les gestionnaires de patrimoine ne devraient pas considérer les robots-conseillers comme une menace, mais plutôt comme un outil leur permettant d'améliorer leurs activités. Plus un client est riche, plus il est susceptible d'attendre un service de qualité - et un robot-conseiller peut aider un gestionnaire de patrimoine à fournir ce service là où il compte vraiment.
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