Les personnes très fortunées (UHNWI) seront à l'origine d'une part importante de cette richesse. Les Family Offices (FO) deviennent donc un élément encore plus indispensable de la gestion de patrimoine. Quelles sont les questions les plus fréquemment posées sur les Family Offices ? Et qu'en est-il de leurs logiciels ?
01 Qu'est-ce qu'un logiciel Single Family Office ?
Les family offices se distinguent des sociétés de gestion de patrimoine traditionnelles en ce sens qu'ils proposent une solution globale pour gérer les besoins financiers et d'investissement d'une personne ou d'une famille fortunée. Par exemple, le logiciel approprié permet à un family office unique de rationaliser ses opérations de base en matière de comptabilité, d'investissement et de reporting. Il peut s'agir de la comptabilité des partenariats et du paiement des factures, ainsi que de l'agrégation des données financières et de l'établissement de rapports pour les clients. Ce logiciel est un outil fiable pour suivre et analyser les performances financières et mesurer l'impact des investissements à travers les classes d'actifs, les zones géographiques, les secteurs d'impact, les stratégies d'impact et les profils de rendement.
02 Quelle est la structure du Single Family Office ?
Un single-family office (SFO) est capable de gérer l'ensemble du patrimoine familial. Il est guidé et supervisé par des experts qui prennent des décisions afin de préserver le patrimoine pour les générations à venir. La structure typique d'un SFO est conçue pour gérer et administrer correctement les actifs des familles fortunées. La structure implique des équipes bien préparées (y compris des gestionnaires d'investissement externes et internes) qui préservent le patrimoine d'une famille grâce à des investissements fructueux. Les investissements de l'OFS peuvent aider les personnes qui ont besoin d'assistance en matière de gestion de patrimoine, d'optimisation des actifs à investir et de préservation du patrimoine pour les générations à venir.
03 Combien y a-t-il de Single Family Offices en Suisse ?
Sans surprise, il existe en Suisse de nombreux et puissants OFS qui investissent dans différentes catégories d'actifs telles que le capital-investissement, le capital-risque ou l'immobilier. De nombreux family offices possèdent leur propre banque. Selon le portail familyofficehub.io, il y a 81 Fos importants en Suisse. La plupart d'entre elles sont situées dans les centres financiers de Zurich et de Genève. Ces deux villes offrent des connexions avec des banques et des fonds privés de premier plan, sont bien desservies et offrent un niveau de vie élevé. En outre, de nombreux véhicules d'investissement familiaux suisses importants sont situés à Zoug, Pfäffikon et Bâle. Parmi les plus grands OFS, citons ARMADA Investment AG, COFRA Holding AG et Jacobs Holding AG.
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04 Quelle est la différence entre un Single Family Office et un Multi Family Office ?
Un single family office est un excellent choix pour les familles disposant d'un grand nombre d'actifs investissables, car il peut fournir divers services adaptés aux besoins spécifiques de la famille. Un multi family office est idéal pour les familles disposant de moins d'actifs car il offre une gamme plus large de services à un coût inférieur à celui d'un OFS. Les OFS sont souvent proches des racines de la famille (par exemple, une dynastie immobilière investit souvent dans l'immobilier par l'intermédiaire de sa société d'investissement), tandis que les MFO développent une stratégie d'investissement basée sur le profil de risque et de rendement de leurs clients. En outre, les OFM se contentent souvent de structurer et de contrôler le développement de la richesse. Les véritables décisions d'investissement sont prises par des gestionnaires d'actifs tiers, qui sont désignés dans le cadre de ce que l'on appelle des "concours de beauté".
05 Quels sont les plus grands Single Family Offices dans le monde ?
Selon le portail fundcomb.com, il existe 44 grands single family offices (SFO) dans le monde. Les dix premiers sont les suivants : Entreprises Walton (224 milliards d'USD, le FO de la famille Walton, créé par feu Sam Walton, le fondateur de Walmart), Bezos Expeditions (100 milliards USD, l'OFS de Jeff Bezos, le fondateur d'Amazon), BMGI et Cascade Investments (60 milliards USD, BMGI - Bill and Melinda Gates Investments gère les actifs de Cascade Investments, qui réalise des investissements privés pour la famille Gates), Rockefeller Capital Management (18 milliards USD, trouve son origine dans la création d'un family office en 1882 par l'homme d'affaires américain connu John D. Rockefeller), Gina Rinehart (15 milliards USD, Gina Rinehart est l'une des personnes les plus riches d'Australie et la présidente de Hancock Prospecting), Point 72 (12 milliards USD, fondé en 2014, il gère les actifs de son fondateur, le gestionnaire spéculatif américain Steven A Cohen), Huizenga Capital Management (5 milliards USD, OFS de la famille Huizenga qui a fondé Waste Management), Brooklyn NY Holdings (4 milliards USD, OFS de la famille Lerner de Theodore N. Lerner, promoteur immobilier américain), Portland House Group (2,3 milliards d'USD, gère le capital de la famille australienne Hains, ancêtre de David Hains, homme d'affaires milliardaire, ingénieur et éleveur de chevaux), Costa Asset Management (2 milliards d'USD, OFS de la famille Costa, qui a fondé le groupe Costa, le plus grand fournisseur de fruits et légumes d'Australie), Todd Corporation (2 milliards d'USD, OFS de la famille Todd de Nouvelle-Zélande, qui a des intérêts dans le secteur de l'énergie).
06 Qu'est-ce qu'un Multi Family Office ?
Un bureau multifamilial est généralement une société privée dont le capital est constitué par les actifs investis par les familles membres. Les bureaux multifamiliaux sont parfois créés lorsqu'un bureau unifamilial fusionne avec un autre bureau unifamilial ou décide d'accueillir de nouveaux clients. Les grandes sociétés de gestion de patrimoine peuvent également créer une division "multi-family office", ou une équipe de professionnels de la finance peut créer une société "multi-family office" à partir de zéro. Alors qu'une société de gestion de patrimoine fournit généralement des services de gestion de portefeuille d'investissement et de planification financière, les services d'un bureau multifamilial s'étendent au-delà de la sphère strictement financière.
07 Quels sont les avantages de l'utilisation d'un logiciel de Family Office ?
Les family offices (FO) s'occupent d'un large éventail de tâches, de la gestion des investissements à la planification successorale et au-delà. À l'ère du numérique, le volume de données financières peut rapidement devenir écrasant si les bons outils ne sont pas mis en place. Par exemple, l'utilisation d'un logiciel pour family offices présente les avantages suivants : stockage centralisé des données, automatisation de la saisie des données et des rapports, renforcement de la sécurité des données, amélioration de l'analyse des données et rationalisation de la communication.
08 Quand faut-il envisager un Family Office ?
Selon Investopedia, comme la création et le fonctionnement d'un family office (FO) peuvent être très coûteux, seules les personnes extrêmement riches ayant des besoins financiers, personnels et d'investissement complexes en ont généralement besoin. On estime que seules les personnes disposant d'un patrimoine net supérieur à 250 millions de dollars ont besoin (et peuvent se permettre) d'un family office spécialisé. Asena Advisors, les consultants américains en matière de family office, suggèrent que, de manière générale, un family office se justifie pour les personnes ou les familles dont le patrimoine net est d'au moins 50 millions d'USD.
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