Certaines tendances en matière de gestion de patrimoine se sont imposées plus rapidement que prévu, notamment la prolifération du numérique et la planification basée sur les objectifs qui est en train de devenir la norme dans le secteur. D'autre part, certaines ont progressé plus lentement que prévu, notamment l'impact du big data ainsi que l'accès généralisé à de nouveaux actifs et à de nouvelles opportunités d'investissement.
Transformation axée sur la technologie
En 2024, la technologie continuera de révolutionner la gestion d'actifs et de patrimoine. Les innovations Fintech, notamment les algorithmes pilotés par l'IA, l'analyse prédictive et l'automatisation, donnent aux entreprises les moyens de fournir des conseils personnalisés, de rationaliser les opérations et d'optimiser les stratégies d'investissement.
D'autre part, la société américaine de recherche et de conseil Forrester prévoit que les gestionnaires de patrimoine ne seront pas prêts pour le déploiement de l'IA. "L'utilisation réussie de la GenAI nécessite l'alignement de multiples facteurs, dont le moindre n'est pas une capacité d'IA explicable efficace. En l'absence de preuve (avec une IA explicable) que la GenAI agit dans le meilleur intérêt des clients, les gestionnaires de patrimoine devront revoir leurs aspirations en matière d'IA jusqu'à ce qu'ils soient en mesure de fournir un "conseiller objectif" grâce au déploiement minutieux d'une suite complète de capacités d'IA, et pas seulement de celles qui ont fait l'objet d'un battage médiatique", indique Forrester. Néanmoins, les gestionnaires de patrimoine devraient explorer l'IA, l'apprentissage automatique et l'analyse de données pour améliorer la prise de décision en matière d'investissement et rester compétitifs.
Intégration ESG et développement durable
Les considérations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) ont gagné en importance. Les investisseurs recherchent de plus en plus des opportunités d'investissement qui correspondent à leurs valeurs. Les sociétés de gestion d'actifs et de patrimoine intègrent les facteurs ESG dans leurs stratégies pour répondre à cette demande croissante. Les entreprises devraient mettre en place un cadre d'intégration ESG complet qui aligne les stratégies d'investissement sur les objectifs de développement durable. Des rapports transparents sur les paramètres ESG peuvent attirer les investisseurs socialement conscients.
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Gestion de patrimoine personnalisée
Les attentes des clients en matière d'expériences personnalisées ont conduit à l'essor de la personnalisation à grande échelle. En exploitant les données et la technologie, les gestionnaires d'actifs peuvent adapter les stratégies d'investissement à chaque client, en créant des portefeuilles uniques qui s'alignent sur les objectifs financiers et la tolérance au risque des clients. Ces services sont conçus pour prendre en compte l'ensemble de la situation financière des particuliers fortunés, en tenant compte de leur tolérance au risque, de leurs préférences en matière d'investissement et de leurs objectifs à long terme. De nombreux gestionnaires de patrimoine s'attachent à leur fournir une approche holistique de la gestion de patrimoine.
Auparavant, les conseillers financiers se concentraient principalement sur la fourniture de conseils en matière d'investissement, tels que la détermination de la répartition des portefeuilles, la sélection d'actions individuelles et la recommandation de fonds communs de placement. Cependant, les conseils en matière d'investissement sont aujourd'hui essentiellement standardisés, en particulier pour les clients du marché de masse ou des segments émergents de la richesse. Les gestionnaires de patrimoine privés, tels que les planificateurs financiers agréés et les conseillers en placement agréés, travaillent en étroite collaboration avec les clients pour élaborer et mettre en œuvre des stratégies d'investissement personnalisées.
L'essor des services de conseil numérique
Les services de conseil numérique gagnent en importance car les clients recherchent des moyens pratiques et accessibles de gérer leur patrimoine. Les robots-conseillers et les conseillers financiers virtuels proposent une gestion automatisée des investissements, une planification financière et des conseils en temps réel. Toutefois, un modèle de conseil hybride qui combine le contact humain et les outils numériques peut offrir aux clients le meilleur des deux mondes. Les consultations personnalisées et les fonctionnalités des robots-conseillers peuvent répondre aux diverses préférences des clients.
Conformité réglementaire et sécurité des données
La conformité réglementaire et la sécurité des données restent primordiales dans le paysage de la gestion d'actifs et de patrimoine. Les entreprises investissent dans des mesures de conformité et des protocoles de cybersécurité robustes afin de protéger les informations des clients et de se conformer aux réglementations. Les entreprises doivent adopter un état d'esprit agile pour s'adapter rapidement aux évolutions du marché et aux changements réglementaires. La flexibilité des stratégies d'investissement et des approches d'engagement des clients permettra aux entreprises de réussir.
