Au total, 51% des entreprises déclarent travailler actuellement sur des projets d'IA. C'est l'un des résultats de la dernière enquête sur l'IA dans la gestion de patrimoine menée par F2 Strategy Inc, la société nord-américaine de technologie du patrimoine. Le rapport comprend des réponses de conseillers en placement enregistrés (RIA), de sociétés de gestion de patrimoine et de sociétés de gestion d'actifs représentant 6 000 milliards de dollars d'actifs.
Explorer les possibilités
Les principaux domaines d'utilisation possible de l'IA sont l'analyse prédictive, la reconnaissance optique de caractères, l'automatisation des flux de travail, les processus en langage naturel et les chatbots. Les entreprises se disent désireuses d'explorer la manière dont l'IA peut être appliquée pour améliorer divers aspects de leur activité, notamment l'expérience client, l'efficacité et la croissance. Certains outils efficaces sont déjà utilisés ; par exemple, les entreprises disent qu'elles passent 90% moins de temps sur la transcription lorsqu'elles utilisent l'IA pour les aider.
Plus d'informations sur l'IA
De nombreux gestionnaires de patrimoine expriment un vif désir d'en savoir plus sur les applications de l'IA dans le monde réel. Lors d'une auto-évaluation, 62% des sociétés de gestion de patrimoine ont évalué leur connaissance de l'IA à 5 sur 10 ou moins. En particulier, les sociétés de gestion de patrimoine veulent voir non seulement les mises en œuvre réussies de l'IA, mais aussi les risques liés à la technologie de l'IA. Nombre d'entre eux souhaitent également comprendre le rôle que joueront les organismes de réglementation dans l'utilisation de l'IA.
Recherche d'avantages supplémentaires
Les sociétés de gestion de patrimoine reconnaissent les opportunités offertes par l'IA, en particulier l'IA générative, et estiment qu'elles peuvent obtenir des avantages supplémentaires à mesure que les fonctionnalités de l'IA mûrissent et deviennent disponibles. Les entreprises indiquent qu'elles procèdent avec prudence, citant de grandes préoccupations concernant le maintien de niveaux élevés de sécurité des données et le respect des exigences réglementaires imminentes. Les contraintes budgétaires, les problèmes de qualité des données et les priorités concurrentes jouent également un rôle dans leur décision d'investir dans la technologie de l'IA.
Coopération avec les vendeurs
Avec l'essor de la technologie dans le secteur de la gestion de patrimoine, selon l'enquête de F2 Strategic, 74% des gestionnaires de patrimoine prévoient de faire avancer leurs plans d'IA en travaillant en étroite collaboration avec les vendeurs. De nombreux répondants déclarent participer à des groupes de test bêta avec des vendeurs qui développent de nouvelles idées afin de fournir un retour d'information. Seuls 18% s'en remettent entièrement aux vendeurs et 8% déclarent qu'ils développeront des capacités internes à l'entreprise.
IA et solutions personnalisées
Il existe une demande parmi les gestionnaires de patrimoine pour élargir leur présence au détail grâce à l'IA et au robo-advice afin d'offrir le type de solutions personnalisées qui auraient été autrefois réservées aux clients fortunés. La nécessité de développer un modèle de prestation hybride humain-numérique est également reconnue. Dans le même temps, les risques liés à l'IA chez les investisseurs, les employés et les régulateurs doivent être gérés en maintenant une gouvernance et une protection des données solides tout en étant attentifs aux préoccupations concernant la confidentialité des données, la gérance et les conséquences involontaires.
Simplification et analyse
Dans le secteur de la gestion de patrimoine en particulier, l'accent est mis sur l'analyse et la simplification de tâches complexes. Par exemple, la recherche d'investissements est un aspect essentiel de la gestion de patrimoine. L'IA peut identifier les tendances et les opportunités d'investissement potentielles. Il est ainsi possible de prendre des décisions d'investissement en connaissance de cause. En analysant de grandes quantités de données sur les marchés et l'économie, l'IA peut prévoir les baisses potentielles ou les périodes de volatilité. Cela permet aux gestionnaires de prendre des mesures en temps voulu, de protéger les portefeuilles des clients et de créer un environnement d'investissement sûr.
