Selon une enquête commandée par capital.com, une plateforme soutenant plus de 4 millions de traders dans le monde, en août 2022, seulement 29% des femmes interrogées au Royaume-Uni avaient négocié ou investi dans des actions et des parts par elles-mêmes, en ligne, contre 47% des hommes. Lorsqu'on leur a demandé de décrire leur expérience en matière d'investissement ou de négociation, seules 15% des femmes interrogées ont estimé être des investisseurs "informés", contre 28% des hommes dans la même situation.
Fixer des objectifs et établir un budget
Cette situation n'est pas uniquement due à un manque de connaissances financières. Il s'agit plutôt d'un manque de confiance dans les décisions financières. Selon le conseiller en investissement Birch Street Financial Advisors, il est avant tout nécessaire de se fixer des objectifs intelligents. Progresser vers la réalisation de ces objectifs peut être un élément important pour renforcer la confiance en soi sur le plan financier au fil du temps. L'une des meilleures façons d'acquérir de la confiance en matière d'argent est d'en parler avec sa famille, ses amis, un conseiller financier ou un prêteur. La deuxième règle consiste à établir un budget. C'est nécessaire pour savoir exactement où va l'argent et éviter les surprises.
Une étude réalisée en 2022 par BNY Mellon, la plus grande banque dépositaire et société de services de titres au monde, a calculé que si les femmes investissaient au même rythme que les hommes, il pourrait y avoir plus de 3,22 billions de capitaux supplémentaires à investir au niveau mondial, dont plus de 1,87 billions seraient consacrés à des investissements plus responsables. Il n'est donc pas nécessaire d'avoir peur d'investir. Commençons par investir dans un portefeuille diversifié, qui est souvent un élément clé de toute stratégie globale à long terme. Il existe encore des conseillers financiers qui peuvent soutenir et guider les efforts dans ce domaine.
Parler pour les femmes
Les femmes déclarent souvent qu'elles ne sont pas satisfaites de leurs accords de gestion de patrimoine ou de leurs conseils financiers, car elles ont souvent l'impression que leurs gestionnaires de patrimoine ne comprennent tout simplement pas leurs besoins. D'après une étude menée par Ernst & Young, une société de conseil, d'assurance, de fiscalité et de services transactionnels, 67% des femmes investisseuses dans le monde ont déclaré que leurs gestionnaires de patrimoine ne comprenaient pas leurs objectifs. Cette insatisfaction est également illustrée par le fait que 70% des femmes changent d'établissement financier dans l'année qui suit le décès de leur conjoint (pour plus d'informations sur la gestion efficace du patrimoine, voir https://altoo.io/fr/).
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Le dernier conseil de Birch Street Financial Advisors est de défendre les intérêts de toutes les femmes. "Quel que soit le sexe auquel vous vous identifiez, vous pouvez utiliser votre voix pour défendre l'égalité, la sécurité et la confiance financières des femmes. Créer des conversations significatives peut aider à identifier des points de douleur similaires parmi vos pairs, à répondre à vos préoccupations et à développer un espace sûr pour accroître vos connaissances et votre confiance en matière financière."
