Naviguer dans le monde financier pour les single family offices
Pour les Single Family Offices, le paysage financier s'apparente à un labyrinthe rempli de choix complexes. Pourtant, ce sont ces choix qui peuvent potentiellement faire ou défaire l'accumulation de richesse. Ce guide se concentre sur les stratégies clés qui vous aideront à aligner vos investissements sur vos objectifs financiers.
Selon une rapport Forbes de 2021, de nombreux Single Family Offices élargissent leurs portefeuilles pour y inclure des actifs numériques tels que les crypto-monnaies. Cela indique un changement possible par rapport aux voies d'investissement traditionnelles. Approfondissons la question pour en savoir plus.
Le rôle d'une répartition intelligente des actifs dans la croissance du patrimoine
Déterminer où investir est souvent la partie la plus critique de la planification financière. Vos choix peuvent avoir des conséquences à long terme, c'est pourquoi l'allocation d'actifs devient cruciale. Comme dans un rapport de 2021, la composition type d'un Single Family Office comporte:
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- 45% d'actions
- Obligations 20%,
- 35% alternatives comme l'art ou la cryptographie.
Compte tenu de cette répartition typique des actifs, les Single Family Offices pourraient éventuellement bénéficier d'une révision occasionnelle de leurs allocations. Compte tenu de la volatilité des marchés et des nouvelles opportunités d'investissement, une diversification accrue au sein de chaque catégorie d'actifs pourrait constituer un bon conseil financier.
Par exemple, vous pouvez envisager d'investir dans des secteurs présentant un potentiel de croissance ou dans des actifs moins corrélés avec le marché en général. Cela permettrait de diversifier le potentiel du portefeuille et d'obtenir de meilleurs rendements.
Réaliser la bonne combinaison de risques et de récompenses
Les Single Family Offices peuvent envisager un équilibre entre différents types d'actifs pour calculer à la fois le risque et le rendement. Pour les actifs à haut rendement, pensez aux actions de croissance ou aux secteurs en pleine expansion. Elles offrent un potentiel de gains importants mais s'accompagnent d'une plus grande volatilité.
Les actions à haut risque peuvent provenir des marchés émergents ou des start-ups technologiques. Ces actions peuvent potentiellement offrir des rendements élevés mais sont très risquées.. En raison de leur volatilité, ils devraient représenter une part moins importante de votre portefeuille.
Les obligations plus sûres, en particulier les obligations d'État ou les obligations d'entreprises de premier ordre, offrent un rendement stable mais modeste. Elles peuvent potentiellement servir de filet de sécurité lorsque les conditions du marché sont défavorables. Pour des investissements alternatifs uniques, des options telles que l'art, l'immobilier ou même les crypto-monnaies peuvent être envisagées. Elles ajoutent une autre couche de diversification et permettent d'investir dans des actifs non traditionnels que les baisses de marché peuvent moins influencer.
Les Single Family Offices peuvent créer un portefeuille dynamique en utilisant intelligemment le mélange de ces différents types d'actifs. Cette approche peut aider votre portefeuille à résister aux fluctuations du marché. En même temps, elle pourrait vous permettre de réaliser des gains à long terme.
Déficits d'investissement et énergie durable : Le fossé se creuse dans les pays en développement
Investissements ESG et les valeurs technologiques comme Apple et Amazon semblent gagner en popularité, ce qui met en évidence la diversification des portefeuilles d'investissement modernes. Dans le même ordre d'idées, Investissements dans les énergies renouvelables ont presque triplé depuis 2015, ce qui témoigne d'une augmentation significative des les options d'investissement durable. Pour plus d'informations sur les tendances en matière d'allocation d'actifs des Single Family Offices, vous pouvez vous référer à cette étude.
Les Single Family Offices peuvent mieux comprendre les différentes classes d'actifs en suivant de près les tendances actuelles. Cela les aide à prendre des décisions qui s'alignent sur les conditions actuelles du marché. Cela les aide également à atteindre leurs objectifs financiers à long terme.
Stratégies de diversification pour le Single Family Office
La répartition des actifs - plus que des actions et des obligations
L'on entend souvent dire que la diversification est essentielle, mais creusons un peu pour comprendre son véritable pouvoir. La diversification ne consiste pas simplement à détenir une combinaison d'actions et d'obligations. Elle implique un mélange de classes d'actifs : immobilier, matières premières et même crypto-monnaies.
Une étude récente a révélé que que la combinaison de différents actifs améliore la performance des portefeuilles. Plus précisément, les portefeuilles plus diversifiés se sont mieux comportés en cas de fluctuations du marché que les portefeuilles moins diversifiés.
L'exemple du Family Office Dupont : Prospérer tout au long de la crise de 2008
Un cas unique illustre la valeur de la diversification : le Smith Family Office. Il a réussi non seulement à survivre, mais aussi à prospérer tout au long de la crise financière de 2008. Alors que la plupart des investisseurs ont investi massivement dans le marché boursier ou l'immobilier, le Smith Family Office a adopté une approche différente. Il avait alloué une part importante de son portefeuille à des placements en actions. matières premières et obligations mondiales. Cette stratégie d'allocation intelligente a agi comme un bouclier financier. Elle minimise leurs pertes et leur permet même de réaliser quelques gains pendant la crise.
Consultez notre article de blog Altoo sur les mécanismes d'une diversification intelligente.
En adoptant une stratégie véritablement diversifiée qui s'étend sur plusieurs types d'actifs, les Single Family Offices peuvent obtenir un portefeuille bien équilibré. Cela est essentiel pour naviguer dans les bonnes et les mauvaises périodes des marchés financiers. Qu'il s'agisse d'actions technologiques en plein essor, d'investissements ESG ou de baisses, les actifs défensifs peuvent éventuellement servir d'amortisseur.
La diversification doit être considérée comme plus qu'un simple mantra financier. Il s'agit d'une stratégie complexe qui nécessite une réflexion approfondie sur les points suivants un large éventail d'actifs et de conditions de marché.
L'investissement à impact : Faire du bien en faisant du bien
Un rapport de 2021 de PwC indique que 82 % des family offices se concentrent sur la transformation numérique. Ces organisations utilisent la technologie de multiples façons. Elles exploitent des outils d'analyse de données, de modélisation prédictive et de négociation automatisée. Cette montée en puissance des solutions FinTech est significative. Elle simplifie l'analyse de vastes quantités de données de marché. Cela aide à prendre des décisions d'investissement éclairées.
Pour les Single Family Offices, ces outils sont d'une valeur inestimable. Ils améliorent l'efficacité. Ils offrent également un avantage concurrentiel dans la détection des investissements à haut rendement. Cette approche technologique s'aligne bien sur les tendances du marché. Un 64% notable de family offices s'adaptent activement aux nouvelles technologies.
ROI social et financier
L'investissement à impact gagne en popularitéElle permet aux investisseurs de générer un retour sur investissement social et un retour sur investissement financier, en particulier parmi les personnes fortunées et très fortunées. Il permet aux investisseurs de générer un retour sur investissement social et un retour sur investissement financier. Par exemple, investir dans une entreprise d'énergie durable n'offre pas seulement des gains financiers potentiels et contribue à réduire les émissions de carbone.
Selon un rapport de 2022 rapport du Global Impact Investing NetworkEn 2008, la taille du marché des investissements d'impact a atteint $715 milliards. Il s'agit d'une croissance significative d'une année sur l'autre.
L'immobilier : Un actif tangible dans un monde intangible
Types d'investissements immobiliers
L'immobilier reste un actif fiable pour un investissement en capital substantiel. L'immobilier offre plusieurs possibilités.
- Les propriétés commerciales, par exemple, peuvent offrir une source de revenus stable grâce aux loyers.
- Les fonds de placement immobilier (FPI) vous permettent d'investir dans des biens à grande échelle.
- Pour les biens immobiliers productifs, vous n'avez pas besoin d'acheter un bien immobilier, ni de jouer le rôle de gestionnaire de biens vous-même.
Au Royaume-Uni, l'investissement immobilier a toujours connu une croissance régulière. A étude de la Royal Institution of Chartered Surveyors (institution royale des géomètres agréés) montre une croissance de 6% d'une année sur l'autre.
Les services Altoo fournissent des conseils en matière d'impôts fonciers, d'investissements immobiliers, de capital-investissement et de bourse. Ils offrent également des conseils spécialisés en matière d'allocation d'actifs dans le secteur de l'immobilier. Ces stratégies visent à répondre potentiellement aux objectifs financiers des Single Family Offices. Elles offrent des possibilités de croissance stable et d'investissement éthique. En comprenant ces stratégies diversifiées, les Single Family Offices peuvent obtenir de meilleurs résultats dans le vaste paysage de l'investissement.
Sceller le coffre-fort de la stratégie d'investissement :
Il existe de nombreuses stratégies d'investissement idéales pour les Single Family Offices. Mais une chose est sûre : il est essentiel d'adopter une approche équilibrée et diversifiée en matière d'allocation d'actifs. Cela implique de s'aventurer au-delà des véhicules d'investissement traditionnels tels que les actions et les obligations. Il s'agit d'explorer les opportunités à haut rendement dans les marchés émergents, les startups technologiques et même les investissements alternatifs comme l'art et les crypto-monnaies.
La diversification fait partie intégrante de la construction d'un portefeuille solide. Le Smith Family Office est l'exemple idéal d'un portefeuille bien diversifié. Il peut constituer un bouclier financier pendant les périodes difficiles, en assurant la stabilité et la croissance.
L'investissement à impact est une autre voie prometteuse. Il s'inscrit parfaitement dans le cadre de l'attention croissante portée aux facteurs ESG. La taille du marché des investissements d'impact atteignant 715 milliards de dollars, les possibilités de retour sur investissement financier et social sont considérables.
Enfin, l'immobilier est un actif tangible qui a fait preuve d'une certaine constance dans sa croissance. De plus, il offre un autre niveau de diversification du portefeuille. Cette classe d'actifs s'est révélée être une voie fiable pour l'investissement de capitaux. Une croissance d'environ 6 % a été observée sur des marchés tels que le Royaume-Uni, bien que cela soit susceptible de changer.
En tant que planificateur financier reconnu, des plateformes comme Altoo offrent des conseils et des solutions spécialisés aux Single Family Offices et aux familles fortunées. Les stratégies sur mesure d'Altoo peuvent positionner les Single Family Offices pour un succès immédiat et à long terme. Elles peuvent éventuellement vous aider à aligner leurs objectifs financiers avec les opportunités du marché pour un portefeuille solide et dynamique.
