Outre les possibilités intéressantes d'accroître le patrimoine de leurs clients, cette disponibilité des données confère aux gestionnaires de patrimoine d'importantes responsabilités en matière de protection des informations les plus sensibles de leurs clients contre les pirates informatiques. Lisez la suite pour découvrir six critères clés permettant d'évaluer si un gestionnaire de patrimoine s'acquitte de ces responsabilités.
D'une manière générale, la position globale d'une société de gestion de patrimoine en matière de cybersécurité peut être jugée à la fois par les caractéristiques de sécurité de sa technologie et par ses pratiques organisationnelles concernant l'utilisation de cette technologie par son équipe et ses clients. Même si vous n'êtes pas un expert en technologie, vous pouvez rapidement évaluer dans quelle mesure un gestionnaire de patrimoine protégera vos données en posant quelques questions simples sur les précautions qu'il prend en matière de cybersécurité :
01 Cryptage
Un cryptage robuste des données garantit que même en cas d'accès non autorisé, les données restent indéchiffrables. Les techniques de cryptage avancées sont essentielles pour protéger les informations financières sensibles.
Les gestionnaires de patrimoine ont le choix entre plusieurs normes et approches de cryptage lors de la conception de leurs systèmes ; veillez à leur demander lesquelles ils ont sélectionnées et pourquoi. De nombreux pays développés exigent des prestataires de services financiers opérant sur leur territoire qu'ils utilisent une certaine norme de cryptage. Vous pouvez demander, par exemple, si le cryptage du gestionnaire de patrimoine est conforme aux normes allemandes ou suisses.
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Même si vous ne comprenez pas le jargon technique d'une réponse potentielle, une justification bien pensée indiquera que des efforts ont été faits pour traiter cet aspect non négociable de la sécurité des données financières.
02 Authentification multifactorielle (AMF)
L'AMF ajoute une ou plusieurs couches de sécurité supplémentaires en demandant aux utilisateurs de fournir plusieurs formes d'identification avant de leur accorder l'accès. C'est essentiel pour limiter les entrées non autorisées. Idéalement, le système d'une société de gestion de patrimoine exigera au moins une authentification à deux facteurs pour l'accès.
A noter que pour accéder à la plateforme Altoo Wealth, une authentification à trois facteurs est nécessaire avec un certificat de sécurité pour appareil unique, une application d'authentification mobile et un mot de passe personnalisé.
03 Mises à jour régulières du logiciel
Les cyberattaquants explorent constamment de nouvelles façons d'exploiter les systèmes. Les mises à jour de logiciels permettent de corriger les vulnérabilités que les pirates peuvent cibler. Il est essentiel de maintenir à jour tous les logiciels de gestion de patrimoine. Les questions simples à poser à une société de gestion de patrimoine à cet égard sont de savoir s'il existe une obligation formelle pour son équipe d'installer des correctifs logiciels et à quelle fréquence ces correctifs sont déployés.
04 Formation des employés
L'erreur humaine est souvent l'une des principales causes des failles de sécurité. La formation des employés aux menaces potentielles - en particulier celles liées à l'ingénierie sociale, où un pirate peut se faire passer pour un client qui a perdu son mot de passe et a besoin d'aide, par exemple - et aux meilleures pratiques peut permettre d'éviter de nombreuses intrusions. Vous pouvez vous demander à quelle fréquence l'équipe des gestionnaires de patrimoine suit une telle formation.
05 Contrôles d'accès basés sur les rôles
En limitant l'accès aux données aux seules personnes qui en ont besoin, le risque d'utilisateurs non autorisés ou d'exposition accidentelle de données est minimisé. Lorsque vous examinez ce point, réfléchissez à l'avance au nombre de niveaux d'accès qui seront nécessaires dans votre cas et assurez-vous que le système du gestionnaire de patrimoine peut les prendre tous en charge.
06 Suivi continu
De nombreuses solutions modernes de gestion de patrimoine comprennent des outils de surveillance de la sécurité qui gardent un œil constant sur le système. Cette surveillance en temps réel permet de détecter les activités inhabituelles et de fournir des alertes. Veillez à ce qu'un tel système soit en place lorsque vous évaluez la configuration technologique d'un gestionnaire de patrimoine.
Une bonne cybersécurité exige un engagement permanent pour suivre l'évolution constante du paysage technologique et l'ingéniosité persistante des cybercriminels. Avec une approche proactive et les bons outils, les gestionnaires de patrimoine peuvent protéger les actifs de grande valeur et assurer la sécurité de l'avenir financier de leurs clients. Assurez-vous que votre gestionnaire de patrimoine le fait.
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