La World Wealth Report 2023 a recueilli les opinions de plus de 3 000 personnes fortunées. Près de 100 patrons de sociétés de gestion de patrimoine et 800 personnes chargées des relations avec la clientèle en Amérique du Nord, en Europe et dans la région Asie-Pacifique ont participé à l'étude. Le rapport montre que le nombre de personnes fortunées et leur patrimoine total ont connu leur plus forte baisse depuis 10 ans. En 2022, la richesse a diminué de 3,6 % et de 3,3 % par rapport à 2021. Quels sont les services que les HNWI devraient rechercher ?
Gestion de patrimoine
La gestion de patrimoine consiste à atteindre des objectifs avec les ressources disponibles. L'équipe d'experts travaille avec diligence pour comprendre les objectifs financiers, la tolérance au risque et les objectifs à long terme du client. Sur la base de cette compréhension, ils élaborent une stratégie d'investissement visant à maximiser le patrimoine tout en atténuant les risques. La société de gestion de patrimoine offre des conseils complets pour s'assurer que le portefeuille s'aligne sur les objectifs de la vie.
Planification successorale
La planification successorale garantit que le patrimoine est transféré le plus efficacement possible aux héritiers. Cela implique les testaments et les fiducies, les droits de succession, la protection des actifs et les dons de charité. Les experts peuvent aider à élaborer un plan successoral qui reflète tous les souhaits et maximise les avantages financiers pour les héritiers.
Gestion des risques
Un patrimoine élevé est souvent synonyme de risques plus complexes qui nécessitent des stratégies d'assurance et de protection des actifs spécialisées. Les services de gestion des risques visent à protéger le patrimoine contre les circonstances imprévues. De l'assurance responsabilité civile à la diversification des actifs, il existe de nombreuses solutions pour atténuer les risques financiers.
Améliorez votre jeu patrimonial : Donner aux investisseurs institutionnels les moyens d'une gestion d'actifs simplifiée. Aperçu de la plateforme Altoo
Banque privée
Les services bancaires standard ne répondent souvent pas aux besoins financiers des HNWI. Les services de banque privée peuvent être le meilleur substitut. Ils sont conçus pour offrir une expérience bancaire exclusive et personnalisée. Les services de banque privée comprennent des limites de transaction plus élevées, des options d'investissement spécialisées et un gestionnaire de relation dédié. Ce dernier veille à ce que le virement international complexe ou la simple demande de renseignements sur le compte soient traités de manière optimale.
Prêts spéciaux
L'accès au capital est essentiel pour tirer parti des opportunités. En outre, les HNWI sont souvent à la recherche d'une nouvelle entreprise, d'une œuvre d'art ou d'une propriété de luxe. Le service de prêts propose des options de prêt personnalisées, conçues spécifiquement pour les HNWI. Contrairement aux produits de prêt standard, ces prêts sont évidemment assortis de conditions favorables, de taux d'intérêt plus bas et d'options de remboursement flexibles.
Investissements alternatifs
Pour diversifier les portefeuilles d'investissement au-delà des actions, des obligations et des fonds communs de placement traditionnels, le service d'investissements alternatifs offre une passerelle. Il permet notamment d'accéder à des fonds spéculatifs, d'investir dans des actions, des fonds de capital-investissement et des investissements immobiliers. Ces investissements alternatifs ont souvent des rendements corrigés du risque plus élevés et une corrélation plus faible avec les marchés traditionnels. Ils constituent donc un moyen efficace de diversifier le portefeuille et d'améliorer la performance globale.
Possibilités d'investissement direct
L'un des avantages uniques d'être un HNWI est la possibilité de participer directement à des transactions privées. Il peut s'agir de financements de démarrage, de capital-risque ou d'investissements privés. Il est nécessaire de faire preuve d'une diligence rigoureuse pour trouver et examiner ces opportunités, afin de s'assurer qu'elles correspondent au profil de risque et aux objectifs d'investissement des HNWI. Ces stratégies peuvent permettre d'obtenir des rendements plus élevés que les voies d'investissement traditionnelles.
Services liés au mode de vie
Pour les HNWI, le voyage est souvent plus qu'un simple moyen de parvenir à ses fins. C'est une expérience qui doit être aussi confortable et luxueuse que tous les autres aspects de leur vie. Le service s'occupe de tout, qu'il s'agisse d'un jet privé, d'un yacht ou d'une villa de luxe.
Bien entendu, l'exclusivité et la personnalisation sont importantes. En raison du manque de temps des grandes fortunes, le service de shopping personnel suit les tendances de la mode et du stylisme et les nouvelles offres des marques de luxe. Ils fournissent des recommandations basées sur les goûts et les besoins du HNWI.
