Environ trois quarts des personnes qui ont répondu se préoccupent avant tout de la réussite de leur entreprise ou de la sécurité de leur patrimoine privé lorsqu'il s'agit d'action durable. Les chercheurs ont demandé des informations à 100 personnes fortunées des pays germanophones. Sur ces 100 personnes, 82 possèdent un patrimoine d'au moins 50 millions d'euros. En outre, 111 prestataires de services travaillant dans des domaines connexes, tels que des banques actives, des gestionnaires d'actifs, des conseillers juridiques et fiscaux et des bureaux multifamiliaux, leur ont fait part de leurs commentaires.
La meilleure situation pour les jeunes héritiers
La durabilité des investissements est donc une préoccupation secondaire pour de nombreuses personnes fortunées. Les UNWHI interrogés ont déclaré vouloir contribuer à protéger les limites du monde (50%), créer une prospérité durable pour la société (38%) ou s'assurer que le gouvernement est géré de manière responsable (41%). Mais ces objectifs sont beaucoup plus fréquents chez les jeunes millionnaires et milliardaires que chez leurs aînés. Pour l'ensemble des personnes interrogées, leur propre réussite à long terme est sans aucun doute l'aspect le plus important de leur compréhension du développement durable.
Yvonne Brückner, directrice générale et directrice scientifique de Resfutura, explique que l'une des raisons pourrait être que les enfants sont au moins la deuxième génération de personnes fortunées : "Ils ont donc réfléchi plus longtemps à la manière de rester prospères et ont donc été sensibilisés plus tôt à l'idée de durabilité."
Une deuxième explication possible est la suivante : "Il y a aussi des gens qui héritent de beaucoup d'argent et qui disent : "Ce n'est pas moi qui l'ai gagné". Je l'ai reçu par hasard. Alors j'aimerais au moins l'utiliser pour aider l'ensemble à grandir et à s'améliorer."
Améliorez votre jeu patrimonial : Donner aux investisseurs institutionnels les moyens d'une gestion d'actifs simplifiée. Aperçu de la plateforme Altoo
Idéologie ou économie ?
Cependant, moins de 15% des prestataires de services déclarent qu'une majorité de leurs clients fortunés s'intéressent activement aux questions de durabilité. En fait, dans de nombreux endroits, la perception prévaut encore que la durabilité est avant tout une question idéologique plutôt qu'économique. Les personnes interrogées craignent toujours que la prise en compte de la durabilité se fasse au détriment des rendements réalisables et réduise considérablement les possibilités de diversification.
"Les résultats scientifiques, qui montrent sans l'ombre d'un doute qu'il n'y a pas lieu de craindre une détérioration de la situation, mais qu'il existe même une perspective de valeur ajoutée, ne semblent pas encore être connus du grand public", expliquent les auteurs de l'étude.
Clarification des valeurs ajoutées économiques
Les prestataires de services interrogés soulignent toutefois que les discussions sur le développement durable menées à leur instigation ont été le plus souvent ouvertes et constructives. Environ la moitié d'entre eux déclarent qu'une majorité de leurs clients fortunés appartiennent à ce groupe. Les prestataires de services des UHNWI citent plusieurs arguments comme étant la clé d'une réaction positive lorsqu'ils sont approchés.
L'explication des valeurs ajoutées économiques revêt une importance particulière. 39% des prestataires de services les considèrent comme essentielles, tandis qu'un autre tiers considère la contribution à la transition comme l'argument le plus important. Environ 30% affirment que l'attrait des actifs pour la prochaine génération augmente.
La poussée de la responsabilité
"L'argumentation axée sur la responsabilité suscite souvent des réactions réservées au départ", a déclaré M. Brückner. Cependant, ceux qui prennent déjà spécifiquement en compte la durabilité sont généralement satisfaits des résultats. Ainsi, dans le monde des affaires, une personne sur deux dit s'attendre à une valeur ajoutée non monétaire ou la constate déjà, et 38% disent la même chose à propos des avantages économiques. Avec 23%, moins d'un quart s'attend à une charge économique.
M. Brückner s'attend à ce que de plus en plus d'investisseurs privés développent des stratégies de durabilité. Cela s'explique aussi par le fait que ce sont les plus jeunes qui sont à l'origine de ce changement. Dans l'étude, les prestataires de services citent la pression exercée par les héritiers en matière de responsabilité comme la deuxième raison la plus fréquente pour laquelle les clients veulent envisager le développement durable.
