Les familles fortunées considèrent désormais que leur patrimoine à long terme est davantage menacé par les risques politiques, la fiscalité, le manque de planification, l'absence d'engagement vis-à-vis de la prochaine génération et l'ensemble de l'environnement économique. Leurs plus grandes préoccupations concernent les performances de la gestion de patrimoine à la lumière de la pandémie, de la guerre en Ukraine et de l'inflation persistante.
Selon la dernière enquête de CNBC sur les millionnaires, ces derniers sont relativement pessimistes à l'égard de l'économie et ont identifié plusieurs menaces perçues pour leur richesse personnelle. Ils estiment que la plus grande menace actuelle pour leur richesse est le marché boursier, 60% s'attendant à ce que le S&P 500 soit en baisse ou relativement stable d'ici la fin de 2023.
En deuxième position, les personnes interrogées s'inquiètent également des dysfonctionnements du gouvernement américain et de l'inflation, la majorité d'entre elles s'attendant à ce que l'économie soit plus faible d'ici la fin de l'année, selon l'enquête. Ainsi, de nombreux Américains aisés s'inquiètent encore de la hausse des prix. "C'est ce que mes clients me disent le plus souvent", a déclaré à CNBC Natalie Pine, CFP et partenaire de Briaud Financial Advisors à College Station, au Texas, en précisant que l'inflation est une préoccupation majeure pour ses clients dont les actifs se situent entre $1 million et $5 millions.
La série HBO "Succession" comme miroir
Il semble que les familles riches aient trouvé d'autres raisons de s'inquiéter de leur richesse. Il en va tout autrement de la série Succession, diffusée par HBO en 2018, qui montre les luttes intestines incessantes, les tromperies et le malheur de la puissante famille Roy, d'une génération à l'autre.
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Nigel Nicholson, psychologue organisationnel spécialisé dans les conflits au sein des entreprises familiales, a déclaré au Washington Post : "Les parents doivent reconnaître que les enfants peuvent avoir des idées différentes et même de meilleures idées, qu'ils viennent avec une perspective nouvelle : "Les parents doivent reconnaître que les enfants peuvent avoir des idées différentes, voire meilleures, et qu'ils apportent une perspective nouvelle.
Pourquoi les familles se disputent-elles les richesses ?
Pourtant, les conflits familiaux liés au patrimoine ne sont pas rares. Selon Wealthaven, un family office qui n'investit pas, cinq raisons expliquent ces querelles intestines. La première est le désir de gagner à tout prix. Parfois, les frères et sœurs préfèrent dépenser tout l'argent dans des batailles juridiques plutôt que de laisser les membres de la famille en obtenir une partie. La deuxième raison est le besoin de punir des parents. Ces problèmes sont souvent liés à la négligence ou au favoritisme des parents.
La peur de perdre les gains perçus est la troisième raison des querelles familiales. Ainsi, les biens familiaux prennent une valeur émotionnelle accrue et deviennent le point le plus important de la bataille familiale. Le désir d'avoir raison est une autre force qui pousse les frères et sœurs à se disputer.
Les deux parties ont l'impression d'avoir raison, les adultes pouvant penser qu'ils doivent avoir raison à tout prix ou qu'ils ont un certain sentiment de supériorité morale. Enfin, la dernière raison de se battre au sein de la famille est le sentiment d'avoir droit à quelque chose. Dans de nombreuses familles, les enfants issus de la richesse de la première génération peuvent, par inadvertance, être dotés d'un profond sens du droit. Les bienfaiteurs sont souvent des hommes et des femmes autodidactes qui ont surmonté les difficultés de leur enfance.
