01 Investissements durables et ESG
Ces dernières années, le monde des Single Family Offices (SFO) a connu un changement de paradigme en faveur de l'investissement durable et éthique. Ce changement n'est pas une simple tendance passagère ; il découle d'une compréhension profonde des défis environnementaux et sociétaux urgents auxquels nous sommes confrontés à l'échelle mondiale.
Pourquoi mettre l'accent sur l'ESG ?
Pour les non-initiés, ESG signifie critères environnementaux, sociaux et de gouvernance, trois piliers qui déterminent l'impact éthique et la durabilité d'un investissement.
- L'environnement : Évalue l'empreinte écologique d'une entreprise. Elle prend en compte des facteurs tels que les émissions de carbone, la gestion des déchets et la conservation des ressources.
- Social : Évalue les relations d'une entreprise avec ses parties prenantes. Cela va du bien-être des employés au développement de la communauté.
- La gouvernance : Se concentre sur les systèmes internes d'une entreprise. Cela peut aller de la diversité du conseil d'administration aux stratégies fiscales.
En adhérant à ces critères, les single family offices ne se contentent pas de cocher les cases de la responsabilité d'entreprise. Ils alignent leurs investissements sur des entreprises dont le modèle économique est durable. En outre, ces investissements sont susceptibles de faire preuve de persévérance face aux défis mondiaux, ce qui leur confère de meilleures chances de pérennité.
02 L'attrait éternel de l'immobilier
L'immobilier reste un élément dynamique des options d'investissement, attirant l'attention des investisseurs privés. Compte tenu des qualités inhérentes à cette classe d'actifs, son attrait durable n'est pas surprenant. Mais qu'est-ce qui fait de l'immobilier un investissement aussi populaire pour de nombreux family offices et leurs clients ?
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À une époque où les monnaies numériques et les actifs incorporels gagnent du terrain, l'immobilier se distingue. Posséder un morceau de terre, un actif tangible que l'on peut voir, toucher et sentir, a une valeur inhérente.
La stabilité dans les turbulences économiques
Même lorsque les marchés boursiers sont volatils, l'immobilier fait souvent preuve de résilience. Alors que d'autres investissements peuvent s'avérer insuffisants en période de ralentissement économique, les biens immobiliers conservent généralement leur valeur. En voici un exemple, les prix de l'immobilier ont tendance à augmenter avec le temps. L'achat d'un logement est donc traditionnellement considéré comme un investissement sûr.
Diversification du portefeuille d'investissement
La diversification est la pierre angulaire d'un investissement judicieux. En intégrant l'immobilier dans leurs portefeuilles, les investisseurs privés peuvent répartir les risques entre différentes classes d'actifs.
03 L'essor des investissements directs
Le paysage financier est en constante évolution. Ces dernières années, les single family offices ont montré une nette préférence pour les investissements directs. Cette approche, qui évite les fonds traditionnels, attire de plus en plus l'attention des plus riches du monde.
Comprendre les investissements directs
À la base, un investissement direct consiste à placer de l'argent directement dans une entreprise ou un actif tangible plutôt que dans un organisme de placement collectif.
- Le contrôle : Les investissements directs offrent aux investisseurs une approche plus concrète, leur permettant de façonner la trajectoire de l'entreprise.
- Transparence : L'investissement direct implique moins d'intermédiaires, ce qui se traduit souvent par une meilleure compréhension de l'actif.
- Potentiel de rendement élevé : En assumant une plus grande part des risques associés, les investisseurs peuvent potentiellement récolter des bénéfices plus importants.
04 Gestion inclusive de la richesse
L'époque où l'on gérait l'argent dans des systèmes patrimoniaux distincts touche à sa fin, laissant place à une approche plus globale qui répond aux différents besoins des UHNWI. Avec une vision plus large de ce qui constitue la "richesse", les UHNWI d'aujourd'hui recherchent plus qu'une simple croissance financière. Ils exigent une stratégie globale qui englobe la santé, l'éducation et le mode de vie. Cette évolution met également en évidence une transformation de la structure traditionnelle du family office.
Le Family Office du nouvel âge
Les family offices traditionnels, qui s'occupaient autrefois principalement de la gestion d'actifs financiers, évoluent pour répondre à ces besoins plus holistiques. Nombre d'entre eux collaborent désormais avec des experts de différents secteurs, allant des professionnels de la santé aux éducateurs du monde entier, afin d'offrir à leurs clients une expérience de service à 360 degrés.
05 Mettre l'accent sur la planification des successions
Le paysage de la gestion de patrimoine évolue depuis longtemps, mais un point essentiel reste inchangé : l'importance de la planification de la succession. Des billions d'actifs devraient changer de mains au cours des prochaines décennies. Par conséquent, les UHNWI se concentrent davantage sur la préparation de la prochaine génération. Ils veulent s'assurer que la jeune génération est à la fois équipée et engagée dans cette transition...
Le transfert de richesse qui s'annonce
Si les investissements traditionnels restent importants, les projecteurs sont désormais braqués sur les prochains transferts massifs de richesses. Selon Forbes, les enfants adultes de la génération silencieuse et les baby-boomers recevront, selon les estimations, entre $30 et $68 trillions d'euros au moment de leur décès. Cela souligne l'importance d'une planification détaillée pour assurer un transfert en douceur.
L'importance de la planification de la succession
La planification de la succession n'est pas seulement une question de transfert d'actifs ; elle englobe la transmission des valeurs familiales, de l'éthique et des héritages établis de longue date. Il est essentiel pour les familles de mettre en place des structures. Elles permettent non seulement de faciliter le transfert des actifs, mais aussi de préserver les valeurs fondamentales de la famille. C'est là que les family offices interviennent.
Au-delà de la simple gestion d'actifs, les single family offices s'efforcent aujourd'hui de :
- Établir une gouvernance solide en veillant à la clarté des processus et des rôles.
- Engagez très tôt la nouvelle génération en lui offrant un aperçu du domaine de la gestion de patrimoine. Il peut s'agir de stages, de programmes de mentorat, voire d'une formation formelle en finance et en gestion.
06 Tirer parti des technologies de pointe
Dans un monde défini par une progression technologique rapide, les single family offices subissent un changement de paradigme. La volonté d'exploiter les avancées technologiques redessine le paysage de la gestion de patrimoine, avec la cybersécurité, l'analyse des données et l'automatisation en tête.
La transformation numérique des OFS
Alors que le monde financier continue de se numériser, les opérations des OFS évoluent pour rester compétitives et pertinentes. Un article de l'enquête d'EY sur les OFS a récemment indiqué que les tendances en matière de technologie et de transformation numérique sont de plus en plus mises en évidence en tant que priorité absolue pour les OFS.
Cybersécurité : Renforcer les bastions financiers
Le paysage des menaces est en constante évolution et l'accroissement de la richesse s'accompagne d'une attention accrue de la part des cybermenaces. Pour atténuer ces risques :
- Les OFS utilisent des méthodes de cryptage avancées.
- L'authentification multifactorielle est devenue la norme.
- Des audits réguliers et des tests de pénétration garantissent la solidité de leurs défenses numériques.
07 Modèles d'investissement collaboratif
Dans le tissu complexe de la finance mondiale, la collaboration fait son chemin. Dans ce paysage en pleine évolution, les family offices comblent les lacunes et s'associent dans un nouveau paradigme. Cette approche de l'investissement collaboratif se développe rapidement, offrant une voie attrayante aux particuliers pour naviguer dans le monde souvent imprévisible de la gestion de patrimoine.
L'attrait de la sagesse partagée
Les modèles de collaboration englobent
- Combiner les ressources monétaires
- Tirer parti de l'expertise partagée
- Tirer profit des opportunités de co-investissement.
Selon une enquête du cabinet de conseil Agreus, 64% des family offices ont adopté un modèle de travail hybride.
Avantages de la mise en commun des ressources
L'approche de l'investissement partagé présente de nombreux avantages :
- Risques diversifiés : Avec des portefeuilles combinés, les failles de sécurité sont réparties sur une base plus large. Cela peut conduire à une situation financière plus stable.
- Accès à des marchés plus importants : La collaboration permet aux investisseurs de pénétrer des marchés qui auraient pu être inaccessibles auparavant en raison de limitations de capital ou d'un manque de savoir-faire spécifique.
- Expertise partagée : Les différentes familles apportent des perspectives et des expériences uniques qui enrichissent la stratégie d'investissement collective.
08 Le rôle central de l'éducation financière
L'importance de l'éducation financière s'est accrue à mesure que le statut spécial de gouvernance financière est progressivement transmis aux jeunes membres. Les single family offices reconnaissent l'importance de l'éducation financière et nombre d'entre eux lancent des programmes éducatifs complets destinés à la prochaine génération de dirigeants.
L'impératif d'éducation financière
Loin d'être une simple compétence supplémentaire, l'éducation financière apparaît comme une facette essentielle de la gestion moderne du patrimoine. Pour la jeune génération qui s'apprête à gérer des actifs importants :
- Il est essentiel de comprendre les marchés financiers mondiaux.
- Il devient alors essentiel de comprendre la complexité des diverses possibilités d'investissement.
- La compréhension des risques, qu'ils soient prévisibles ou non, peut faire la différence entre la croissance et la stagnation.
09 Allocation d'actifs diversifiée
Dans un environnement mondial incertain, le vieil adage "ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier" n'a jamais été aussi pertinent pour le secteur financier. Alors que les investisseurs privés recherchent la stabilité et la croissance, la diversification des investissements à travers un large éventail d'actifs, d'industries et de régions est devenue cruciale. Par conséquent, les family offices élargissent leurs horizons afin de garantir un portefeuille bien équilibré.
Pourquoi la diversification est plus importante que jamais
Les avantages de la diversification sont loués depuis longtemps, mais les incertitudes mondiales actuelles en ont amplifié l'importance. Forbes indique que l'objectif d'un portefeuille correctement diversifié est de réduire le risque global tout en maintenant la performance du portefeuille.
- Atténuation des risques : Les pertes potentielles dans un domaine pourraient être compensées par des gains dans un autre en répartissant les investissements entre différents secteurs.
- Optimiser les rendements : Les actifs ont des performances différentes selon les périodes. Un portefeuille mixte permet de s'assurer que certaines parties du portefeuille peuvent prospérer même si d'autres n'y parviennent pas.
- La philanthropie et l'investissement orienté vers un but précis
L'époque où la motivation première des investissements était l'accumulation de richesses est révolue. Aujourd'hui, un nombre croissant d'investisseurs privés veillent à ce que leur patrimoine ne se contente pas de croître, mais qu'il laisse également une empreinte positive sur la société. Ainsi, l'investissement d'impact et la philanthropie deviennent rapidement des pierres angulaires des stratégies d'investissement de nombreux family offices.
La vague montante des investissements à but précis
L'idée d'aligner les investissements sur les valeurs personnelles et les avantages pour la société gagne du terrain :
- Alignements éthiques : De nombreux investisseurs privés évitent désormais les secteurs qui ne correspondent pas à leurs valeurs personnelles ou sociétales, comme le tabac ou les armes.
- Impact social et environnemental : On observe une augmentation significative des investissements qui répondent à des questions sociales et environnementales, qu'il s'agisse de projets d'énergie propre ou d'agriculture durable.
Un rapport de Forbes suggère que la le marché mondial de l'investissement d'impact a connu une croissance exponentielle au cours des dernières années, ce qui témoigne de cette tendance.
