Avez-vous pris des mesures de planification successorale pour assurer une transition en douceur de votre patrimoine ?
Un récent rapport d'enquête publié par UBS*, l'un des plus grands gestionnaires de patrimoine au monde, révèle que de nombreux investisseurs ne prennent tout simplement pas les mesures nécessaires pour assurer une transmission réussie de leur patrimoine. Quatre personnes sur dix n'ont pas de testament à jour ou de plan de transfert de patrimoine, et la moitié d'entre elles n'ont même pas ces conversations importantes pour préparer leurs futurs héritiers. Pourtant, 76% d'entre eux souhaitent que le transfert de patrimoine se déroule sans heurts, 71% d'entre eux veulent s'assurer que le transfert se fasse de manière optimisée sur le plan fiscal et 70% d'entre eux espèrent que les héritiers utiliseront l'héritage à bon escient.
Cette situation découle principalement des facteurs déjà mentionnés, auxquels s'ajoute une réticence générale à aborder ce que la plupart des gens considèrent comme un sujet sensible, entravée en outre par des obstacles à la communication, ce qui entraîne un manque de transparence et, en fin de compte, des conflits familiaux.
Il est évident qu'il est essentiel d'avoir les bonnes connaissances et les bons conseils, et c'est là que les professionnels entrent en jeu. Mais avant même de faire appel à de tels services, une personne fortunée doit avoir une vue d'ensemble de tous ses actifs et des documents justificatifs pour assurer une transition en douceur. C'est là que la plateforme patrimoniale d'Altoo peut aider à créer la transparence et le référentiel nécessaires pour prendre le meilleur départ dans la planification de votre héritage.
Si vous possédez des actifs considérables - qu'il s'agisse de vos avoirs bancaires ou de votre style de vie - et que vous n'avez pas encore créé une vue d'ensemble de la valeur, de la localisation, de la propriété et de la performance, vous devriez envisager de nous consulter pour franchir cette étape grâce à notre plateforme de gestion de patrimoine. Cela vous permettra de gagner en sérénité et en clarté sur le sujet délicat de la manière dont vous souhaitez laisser votre héritage et de vous assurer que vos héritiers sont préparés et tous sur la même longueur d'onde le moment venu.
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* Le rapport peut être consulté sur le site web d'UBS à l'adresse suivante https://www.ubs.com/global/en/wealth-management/our-approach/investor-watch/2022/share-it-well.html
