Selon le Global Impact Investing Network (GIIN), en 2024, il y avait plus de $1 trillions d'actifs sous gestion alloués à la réalisation d'avantages sociaux et environnementaux parallèlement aux rendements financiers. Quelles sont les formes les plus populaires de ces actifs et comment les family offices les abordent-ils ? Cet article présente les principales informations à ce sujet.
En savoir plus sur les efforts déployés pour promouvoir l'égalité entre les hommes et les femmes, sur le concept de "gender-lens wealth" et sur l'investissement socialement responsable.
Altoo Insights a créé le "Guide des obligations vertes" pour vous aider à mieux comprendre la nature des obligations vertes. Nous poursuivons ici la présentation des obligations vertes en Allemagne, en France, en Italie et en Suisse.
Le changement climatique nous concerne tous. Les pays en développement risquent d'être les plus durement touchés. Ses effets possibles sur les températures, la répartition des précipitations, le niveau des mers et le nombre de catastrophes météorologiques mettent en péril les terres agricoles, la gestion des déchets, la nourriture et les sources d'eau. Ce qui est en jeu, ce sont les victoires récentes dans la lutte contre la pauvreté, la faim et les maladies, ainsi que la vie et les revenus des habitants des pays en développement.
Adopter un mode de vie écologique est devenu essentiel pour de nombreuses personnes, y compris pour les parents. Cela vous intrigue ? Voici comment démontrer l'importance de prendre soin de l'environnement et de faire des choix éthiques pour la prochaine génération.
Bienvenue dans l'ère de la carbonomie, une révolution verte qui redessine notre monde ! Cette approche innovante associe la tarification du carbone, les investissements dans les énergies renouvelables et les technologies de pointe pour lutter contre le changement climatique. Accompagnez-nous dans notre voyage vers la carbonomie - une combinaison de finance verte et d'économie circulaire qui ouvre la voie à un avenir plus propre et plus durable.
À l'avenir, il sera impossible d'éviter le passage à une économie circulaire, car la création de valeur linéaire arrive en bout de course. L'article suivant explique ce qu'est l'économie circulaire et comment l'environnement des entreprises se transforme pour devenir plus durable et à l'épreuve du temps.
L'investissement durable représente un changement de paradigme dans le monde des affaires. Il reconnaît l'importance d'un comportement responsable de l'entreprise et d'un développement durable, parallèlement à la génération de profits. Plutôt que de se concentrer uniquement sur les rendements financiers, l'investissement ESG accorde une importance égale à l'impact environnemental, à la responsabilité sociale et à la structure de gouvernance d'une entreprise. En substance, il s'agit d'un moyen pour les investisseurs de faire une différence dans le monde tout en recherchant un retour financier sur leur investissement.
Des scientifiques finlandais ont trouvé une technologie qui réduit l'impact négatif de la production de béton sur l'environnement, contribuant ainsi à réduire les émissions de CO2 de 45%.
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Les family offices ont été conçus pour durer, et non pour se développer sans limite. Leur force a toujours résulté de la clarté : savoir comment le capital est structuré, pourquoi les décisions ont été prises et qui en assume la responsabilité. Pendant des décennies, cette clarté s'est imposée naturellement. Les équipes sont restées petites. Les structures sont restées compréhensibles. Les décisions sont restées dans les mémoires. Aujourd'hui, la richesse augmente plus rapidement que ce modèle hérité ne peut l'absorber, et la complexité s'accélère au-delà de la compréhension informelle. Le véritable risque n'est pas la volatilité. C'est de perdre de vue la structure qui tient tout ensemble.
La plupart des family offices pensent qu'ils préparent la prochaine génération. Les faits montrent qu'ils font quelque chose de beaucoup plus modeste : ils incluent les héritiers dans la gouvernance sans leur donner les moyens d'y participer. La distinction est importante car la présence et la préparation ne sont pas la même chose, et c'est dans l'écart entre les deux que s'accumule le risque de succession.
Les family offices prennent au sérieux l'évaluation de la performance des investissements. Des indices de référence au suivi des frais, l'infrastructure de mesure des investissements est continue, détaillée et de plus en plus automatisée. Si l'on applique la même question à la gouvernance - quelle est l'efficacité de votre conseil d'administration, de votre conseil de famille, de votre fonction de surveillance ? - et la réponse est différente. Les structures existent, mais la mesure, elle, n'existe souvent pas.
Au cas où vous l'auriez manqué
La question déterminante pour la gestion de fortune en Suisse n'est pas de savoir si l'intelligence artificielle remplacera le conseiller. Il s'agit plutôt de savoir si l'environnement informationnel est suffisamment cohérent pour que les gains de productivité se maintiennent dans la pratique. L'IA a attiré l'attention parce qu'elle promet rapidité, efficacité et automatisation. Le véritable test est de savoir si les informations concernant les banques, les entités, les classes d'actifs et les documents peuvent être rassemblées sous une forme visible, actuelle et utilisable dans le travail quotidien.
